Твитнуть
Операции с криптовалютой стали предметом пристального изучения со стороны Банка России. В регуляторе заявляют, что совершаемые посредством многочисленных обменников переводы — между физическими лицами, перечисление средств на личные счета в онлайн-казино или у форекс-дилеров — могут привести к потере цифровых активов их владельцами. Инициативу Центробанка ободряют финансовые эксперты, считая, что работе подобных сервисов не хватает «правовой ясности».
В декабре 2021 года в ряд российских банков поступил запрос от регулятора относительно совершенных гражданами криптовалютных операций, включая те, при которых средства, возможно, переводились на карты, оформленные на подставных лиц. Центробанк интересовало сотрудничество финансовых организаций с несколькими обменниками. В их числе 1wn.kz, 100bitcoins.com, betatransfer.org, btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, ultrachange.biz, xchange.cash, vexel.com.
Позиции Центробанка усилит Следственный комитет
Объем рынка криптовалюты — внебиржевого — в России и странах ближнего зарубежья сами его участники оценивают в 1,3 млрд $ в месяц. Доля России — почти половина. Для совершения переводов держатели цифровых активов используют до 450 отечественных и зарубежных обменных сервисов. На что обращает внимание Центробанк — эти организации свою деятельность не регистрируют, никакой ответственности перед пользователями, таким образом, они не несут.
У Центробанка есть и более весомые, чем только защита цифровых активов граждан от посягательств мошенников, мотивы. Контролировать операции считают необходимым для предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). Сделки по обмену совершаются анонимно, их цели, а также источники средств, — не известны. Кроме того, сервисы не располагают собственными расчетными счетами. Для обработки платежей используются электронные кошельки или банковские карты, которые могут быть фактически оформлены на любое подставное лицо.
Прозрачность рынка криптовалют интересует не только ЦБ РФ. В январе 2022 года к обсуждению темы о легализации обмена цифровых активов присоединился председатель Следственного комитета Александр Бастрыкин. Глава ведомства так же, как и регулятор, указал на отсутствие назначения у платежей и иных специфических признаков этих финансовых операций.
О необходимости внести изменения не устает заявлять Набиуллина. Глава ЦБ уверяет, что зачастую под переводами криптовалюты замаскированы «нелегальные операции криминального характера».
Не хватает прозрачности
Обменные сервисы «из списка» Центробанка размещают на своих ресурсах логотипы известных финансовых организаций-партнеров — «ВТБ», «Сбер», «Золотая корона», «WebMoney, «Western Union». Действительно ли стороны сотрудничают или торговые знаки указаны для придания веса, повышения уровня доверия со стороны пользователей?
В WebMoney заявили об отсутствии сотрудничества с указанными Центробанком обменниками, добавив, что подобные ресурсы они самостоятельно помечают опасными сайтами. В Золотой короне и вовсе отметили, что правила сервиса запрещают использовать переводы для обеспечения предпринимательской деятельности, в том числе и для операций с криптовалютой.
Представители сервиса по обмену криптовалюты Vexel.com заявили, что на их платформе не проводятся p2p-операции. Деятельность организации осуществляется в рамках правового поля. Финансовые меры по предотвращению отмыванию денег — разрабатываются и активно применяются.
Эксперты полагают, что даже при кристальной добросовестности сервисам из «списка ЦБ» будет сложно продолжить работу в России. Что касается рынка в целом, то специалисты полагают, что его сделает прозрачным участие банков, которые также получат и больше полномочий для блокировки сомнительных переводов, которые связаны с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Но чтобы это произошло, регулятор должен смягчить свое отношение к цифровым активам и приняться за регулирование отрасли.
В декабре 2021 года в ряд российских банков поступил запрос от регулятора относительно совершенных гражданами криптовалютных операций, включая те, при которых средства, возможно, переводились на карты, оформленные на подставных лиц. Центробанк интересовало сотрудничество финансовых организаций с несколькими обменниками. В их числе 1wn.kz, 100bitcoins.com, betatransfer.org, btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, ultrachange.biz, xchange.cash, vexel.com.
Позиции Центробанка усилит Следственный комитет
Объем рынка криптовалюты — внебиржевого — в России и странах ближнего зарубежья сами его участники оценивают в 1,3 млрд $ в месяц. Доля России — почти половина. Для совершения переводов держатели цифровых активов используют до 450 отечественных и зарубежных обменных сервисов. На что обращает внимание Центробанк — эти организации свою деятельность не регистрируют, никакой ответственности перед пользователями, таким образом, они не несут.
У Центробанка есть и более весомые, чем только защита цифровых активов граждан от посягательств мошенников, мотивы. Контролировать операции считают необходимым для предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). Сделки по обмену совершаются анонимно, их цели, а также источники средств, — не известны. Кроме того, сервисы не располагают собственными расчетными счетами. Для обработки платежей используются электронные кошельки или банковские карты, которые могут быть фактически оформлены на любое подставное лицо.
Прозрачность рынка криптовалют интересует не только ЦБ РФ. В январе 2022 года к обсуждению темы о легализации обмена цифровых активов присоединился председатель Следственного комитета Александр Бастрыкин. Глава ведомства так же, как и регулятор, указал на отсутствие назначения у платежей и иных специфических признаков этих финансовых операций.
О необходимости внести изменения не устает заявлять Набиуллина. Глава ЦБ уверяет, что зачастую под переводами криптовалюты замаскированы «нелегальные операции криминального характера».
Не хватает прозрачности
Обменные сервисы «из списка» Центробанка размещают на своих ресурсах логотипы известных финансовых организаций-партнеров — «ВТБ», «Сбер», «Золотая корона», «WebMoney, «Western Union». Действительно ли стороны сотрудничают или торговые знаки указаны для придания веса, повышения уровня доверия со стороны пользователей?
В WebMoney заявили об отсутствии сотрудничества с указанными Центробанком обменниками, добавив, что подобные ресурсы они самостоятельно помечают опасными сайтами. В Золотой короне и вовсе отметили, что правила сервиса запрещают использовать переводы для обеспечения предпринимательской деятельности, в том числе и для операций с криптовалютой.
Представители сервиса по обмену криптовалюты Vexel.com заявили, что на их платформе не проводятся p2p-операции. Деятельность организации осуществляется в рамках правового поля. Финансовые меры по предотвращению отмыванию денег — разрабатываются и активно применяются.
Эксперты полагают, что даже при кристальной добросовестности сервисам из «списка ЦБ» будет сложно продолжить работу в России. Что касается рынка в целом, то специалисты полагают, что его сделает прозрачным участие банков, которые также получат и больше полномочий для блокировки сомнительных переводов, которые связаны с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Но чтобы это произошло, регулятор должен смягчить свое отношение к цифровым активам и приняться за регулирование отрасли.