До 20 января МТС Банк проводит акцию “Накьюарь на миллион”. Победу одержит тот, кто за месяц сделает наибольшее количество платежей через СБП по QR-коду, суммой от 10 рублей. Однако счёт потенциального победителя был заблокирован банком по причине подозрений в отмывании средств (115-ФЗ).

Владелец счета принимал участие в акции с самого конца декабря. Надеясь выиграть миллион, он ежедневно тратил по 13 с лишним часов, и провел около 11 тысяч платежей. Его самой большой покупкой была упаковка чая, ценой 300 рублей. Чтобы увеличить количество платежей, он оплачивал все покупки отдельно. Других платежей по карте участник акции не делал.

11 января МТС Банк решил заблокировать своему клиенту счёт по причине большого количества операций. Клиент подал жалобу, но банк ответил, что не примет никаких документов, подтверждающих операции. Получить приз, естественно, тоже не удалось. Вместе с этим клиенту закрыли доступ ко всей информации по счёту, приложению, а потом и к поддержке.

Согласно 115-ФЗ данные о блокировке счета направляются в Росфинмониторинг, и клиента помещают в черный список, после чего в отношении него проводятся проверки. Кроме того гражданину становится трудно получить услуги в любом другом банке. Чтобы покинуть список, нужно посылать в банк документы, подтверждающие законность проведенных операций, но МТС Банк не захотел их принимать.

Клиент написал обращение, в котором попросил банк предоставить ему перечень документов, необходимых, чтобы покинуть черный список. Ну а пока, чтобы снять оставшиеся деньги, ему пришлось закрыть свой счёт и оплатить комиссию за перевод.

Мужчина рассказал, что до сих пор банк не извинился и ничего не объяснил, а необходимую информацию пришлось искать самостоятельно. МТС Банк только прислал отписку, что карта заблокирована из-за проведения подозрительных операций.

Владелец заблокированного счета полагает, что победитель акции в МТС Банке был определен еще до ее начала.