Твитнуть
Наверное, вряд ли найдется человек, который бы не слышал об отмывании доходов, полученных преступным путем и о том, что решение данной проблемы порождает множество споров, острых дискуссий и критики.
Что такое легализация доходов, полученных преступным путем?
В народе такое длинное название заменяется на более краткое и понятное – «отмывание доходов», но суть при этом остается прежней.
Данная легализация есть не что иное, как перевод денежных средство из неформальной в официальную экономику. Зачем это нужно? Ответ прост до гениальности: таким образом у криминала появляется возможность на вполне законных основаниях открыто пользоваться данными денежными средствами, не боясь разоблачения и осуждения. Зачастую, чтобы замести следы, безналичные средства переходят в наличные и наоборот. Но главное остается неизменным - истинный источник дохода так и остается в тени, а реальные сделки заменяются формальными.
Неудивительно, что одно попрание закона порождает другое. Для легализации на начальных этапах используются поддельные документы, привлекаются третьи лица, и конечно же, зачастую используются и экономические возможности офшорных зон, условия ведения бизнеса в которых являются просто идеальными не только для развития законного бизнеса, но и для запуска "криминальной прачечной".
Как правило, данное преступление совершается не одним лицом (это происходит в редких случаях), а группой лиц.
Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»
Несмотря на громкое название, внимание СМИ и граждан к этой теме, обилия нормативных актов, нельзя сказать, что внедрением этого закона достигнут большой эффект.
Федеральный Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем» вступил в силу 7 августа 2001 года.
В общем, законодательная база РФ имеет свои "дыры" (как тут не вспомнить пословицу о том, что хотели как лучше, а в результате получилось как всегда).
В первую очередь, в законе нет четкого понятия о том, когда же происходит окончание легализации преступных доходов в том случае, если денежные средства используются лицом неограниченное количество времени.
Кроме того, остается открытым вопрос о том, как (и нужно ли это делать) включить в предмет данного преступления и нематериальные ценности, скажем, права на имущество.
Немало нареканий вызывает и сам термин "легализация". Он считается некорректным. Вдумайтесь. В процессе отмывания доходов им только лишь придается вид правомерного, то есть легального дохода. Но разве становятся от этого такие доходы легальными? Конечно, нет. Поэтому многие критики считают, что здесь будет более уместен термин именно "отмывание", нежели "легализация".
Есть и еще один нюанс. В 1990 году РФ была подписана европейская конвенция "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности". Но при этом отечественная законодательная база не предусматривает наступление ответственности за "сокрытие или же искажение природы, местонахождения, происхождения доходов". Именно эта норма содержится в Конвенции, однако Федеральный Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», абсолютно не затрагивает данное положение. То есть налицо несоответствие российского законодательства и международных норм.
Эффективная борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем
Первыми бороться с легализацией начали США и эта практика оказала существенное влияние и на законодательство Европы. В России зарубежный опыт тоже взят на вооружение (хотя, например, было бы нелишним создать Департамент финансовой разведки по примеру США). Однако в нашей стране эффективность борьбы с легализацией низка по ряду причин:
- Состав данного преступления относительно новый и наша страна не может похвастаться большим опытом в противодействии данным преступлениям.
- Кроме того, подобные преступления очень затруднительны для расследования, так как зачастую приходится иметь дело с длинной цепочкой посредников, подставных лиц, фиктивных компаний;
- Уровень сотрудников следственного аппарата чрезвычайно низкий;
- Несовершенство законодательной базы, о котором говорилось выше.
Эффективно бороться с легализацией доходов, полученных преступным путем можно лишь сообща, опираясь на международную законодательную базу и оперативное сотрудничество спецслужб разных государств. Только лишь национального законодательства недостаточно. Увы, пока что об этом остается только мечтать, хотя изменения в лучшую сторону, безусловно, происходят.
Что такое легализация доходов, полученных преступным путем?
В народе такое длинное название заменяется на более краткое и понятное – «отмывание доходов», но суть при этом остается прежней.
Данная легализация есть не что иное, как перевод денежных средство из неформальной в официальную экономику. Зачем это нужно? Ответ прост до гениальности: таким образом у криминала появляется возможность на вполне законных основаниях открыто пользоваться данными денежными средствами, не боясь разоблачения и осуждения. Зачастую, чтобы замести следы, безналичные средства переходят в наличные и наоборот. Но главное остается неизменным - истинный источник дохода так и остается в тени, а реальные сделки заменяются формальными.
Неудивительно, что одно попрание закона порождает другое. Для легализации на начальных этапах используются поддельные документы, привлекаются третьи лица, и конечно же, зачастую используются и экономические возможности офшорных зон, условия ведения бизнеса в которых являются просто идеальными не только для развития законного бизнеса, но и для запуска "криминальной прачечной".
Как правило, данное преступление совершается не одним лицом (это происходит в редких случаях), а группой лиц.
Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»
Несмотря на громкое название, внимание СМИ и граждан к этой теме, обилия нормативных актов, нельзя сказать, что внедрением этого закона достигнут большой эффект.
Федеральный Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем» вступил в силу 7 августа 2001 года.
В общем, законодательная база РФ имеет свои "дыры" (как тут не вспомнить пословицу о том, что хотели как лучше, а в результате получилось как всегда).
В первую очередь, в законе нет четкого понятия о том, когда же происходит окончание легализации преступных доходов в том случае, если денежные средства используются лицом неограниченное количество времени.
Кроме того, остается открытым вопрос о том, как (и нужно ли это делать) включить в предмет данного преступления и нематериальные ценности, скажем, права на имущество.
Немало нареканий вызывает и сам термин "легализация". Он считается некорректным. Вдумайтесь. В процессе отмывания доходов им только лишь придается вид правомерного, то есть легального дохода. Но разве становятся от этого такие доходы легальными? Конечно, нет. Поэтому многие критики считают, что здесь будет более уместен термин именно "отмывание", нежели "легализация".
Есть и еще один нюанс. В 1990 году РФ была подписана европейская конвенция "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности". Но при этом отечественная законодательная база не предусматривает наступление ответственности за "сокрытие или же искажение природы, местонахождения, происхождения доходов". Именно эта норма содержится в Конвенции, однако Федеральный Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», абсолютно не затрагивает данное положение. То есть налицо несоответствие российского законодательства и международных норм.
Эффективная борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем
Первыми бороться с легализацией начали США и эта практика оказала существенное влияние и на законодательство Европы. В России зарубежный опыт тоже взят на вооружение (хотя, например, было бы нелишним создать Департамент финансовой разведки по примеру США). Однако в нашей стране эффективность борьбы с легализацией низка по ряду причин:
- Состав данного преступления относительно новый и наша страна не может похвастаться большим опытом в противодействии данным преступлениям.
- Кроме того, подобные преступления очень затруднительны для расследования, так как зачастую приходится иметь дело с длинной цепочкой посредников, подставных лиц, фиктивных компаний;
- Уровень сотрудников следственного аппарата чрезвычайно низкий;
- Несовершенство законодательной базы, о котором говорилось выше.
Эффективно бороться с легализацией доходов, полученных преступным путем можно лишь сообща, опираясь на международную законодательную базу и оперативное сотрудничество спецслужб разных государств. Только лишь национального законодательства недостаточно. Увы, пока что об этом остается только мечтать, хотя изменения в лучшую сторону, безусловно, происходят.