Целесообразно сразу начать со статистики. В данный момент теневой и легальный бизнес в пропорциональном соотношении составляют 50 : 50, а общий (сововкупный) доход различных криминальных группировок, действующих на территории нашей страны, составляет более 10 миллиардов рублей.

При этом большая часть таких доходов идет на развитие бизнеса, то есть приобретает вполне законную форму в виде инвестиций. На эти деньги приобретаются (а иногда скупаются в больших количествах) акции различных предприятий, СМИ и пр. То есть эти громадные средства, что получены в результате криминальной противозаконной деятельности, проходят через "прачечную" и пускаются в дальнейший оборот.

Львиная доля таких доходов доходов от криминальной и прочей противозаконной деятельности проходит процесс легализации через обмен на иностранную валюту с последующим переводом за рубеж. В нашей стране данные функции зачастую принимают на себя банки в свободных экономических зонах, что дают возможность открывать счета и конвертировать валюту.

Как утверждают эксперты Центробанка, за последние годы из страны утекло порядка 260 миллиардов долларов , а за период 1992 - 1999 года в мировые финансовые центры поступило еще более 100 миллиардов долларов. Часть «грязных денег» при этом весьма внушительна: 30 - 40% от объема российского капитала, что осел заграницей. В настоящее время для отмывания из России вывозится порядка 1 миллиарда долларов ежемесячно (!).

Борьба с легализацией денежных средств, полученных незаконным путем. Каковы перспективы в России?

Да, борьба эта трудна, хотя Россия опирается на богатый международный опыт и законодательство. Примечательно, что до 1996 года в нашей стране вообще не было уголовно-правового запрета действий, направленных на легализацию доходов, полученных преступным путем. И хотя законодательная база совершенствуется, за последние годы по данному составу преступления были осуждены не более 20 человек. Учитывая размах в отмывании денег, это просто "капля порядка в море беззакония".

Но не стоит грешить только лишь на несовершенство законодательной базы. Не стоит забывать, что свою лепту вносят и коррумпированные "оборотни в погонах", сросшиеся с криминальным миром, а также коммерческие банки, которые фактически созданы на незаконные деньги и являются важным звеном в отмывании преступных средств.

В РФ усиление контроля за безналичными и наличными денежными потоками, а также появление реальной возможности привлечь криминал к уголовной ответственности (статьи УК РФ) порождают весьма изощренные и продуманные способы отмывания денежных средств, полученных преступным путем. Например, нарушение правил ведения финансовой отчетности компании или же уход от нее с помощью самых разных махинаций, проведение теневых работ, что оплачиваются «грязными» деньгами, и т.п.

Осложняет ситуацию и отсутствие соглашения об экстрадиции между РФ и многими другими странами. И это, пожалуй, можно назвать самой основной проблемой, которая не менее серьезна, чем прорехи национального законодательства.
Итак, несогласованность в действиях, разрозненная законодательная база, сращивание криминала с бизнесом и правоохранительными органами - вот самые серьезные проблемы на пути борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем.