Твитнуть
Как справедливо отмечает Джеффри Робинсон: «Если оставить в стороне психопатов и людей, которые нарушают закон из «любви к искусству», большинство преступников идут на это ради денег. Вот почему они грабят банки, почему они занимаются вымогательством. Вот почему они изобретают мошеннические схемы. Преступники становятся преступниками, потому что считают, что преступление — это выгодно».
История (отмывания) преступных доходов - это прежде всего история сокрытия преступных денег от государства. Издревле преступники получали доходы, которые в значительной мере имели характер «грязных» денег путем совершения преступлений. Также давно преступники были озадачены тем, как легально пользоваться этими деньгами и не привлекать к себе внимания государства.
Противодействие отмыванию преступно полученных доходов только недавно заняло видное положение в списке приоритетов правоохранительных органов, однако никто не может с уверенностью сказать, когда было положено начало отмыванию денег. Можно предположить, что корыстные намерения с древних веков преследовали предприимчивых преступников и торговцев. Возможные конфискации и налогообложение всегда отпугивали людей, привыкших получать сверхприбыль от своей деятельности.
Существует версия, согласно которой отмывание денег впервые происходило в Древнем Китае приблизительно за 2000 лет до нашей эры, где некоторые богачи скрывали свои доходы от государства, а затем инвестировали их в отдаленных провинциях или других странах.
В средние века Католическая церковь запретила ростовщичество, сделав его не только преступлением, но и смертельным грехом. Ростовщики, желая взимать проценты по кредитам, использовали способы, которые предвосхитили современные методы сокрытия, перемещения и отмывания преступных денег. Главная цель была сделать так, чтобы процентные платежи или исчезли в целом (скрывалось их существование), либо выглядели по-другому. Этот обман мог быть достигнут несколькими способами. Когда купцы договаривались о платежах на длительное время, они искусственно завышали обменный курс для покрытия процентных платежей. Они утверждали, что процентные платежи были специальной премией, чтобы компенсировать риск. Они также «закладывали» процент в виде штрафа за просрочку платежа - договорившись с заемщиком об этом заранее. Кроме того, они делали вид, что процентные платежи были действительно прибылью от использования того, что похоже на сегодняшние «фирмы-однодневки». Капитал одалживался компании, а затем возвращался назад, якобы в виде прибыли, а не от процентов по кредиту, даже если прибыли на самом деле и нет. Все эти уловки для обмана церковных властей в их грубом варианте используются в наши дни для отмывания криминальных денежных потоков.
Значимыми фигурами в отмывании денег были пираты, которые охотились на европейскую торговлю в Атлантике в начале 17 века. Были места, которые открыто приветствовали пиратов за деньги, которые они в них тратили. И когда приходило время «выйти из бизнеса», пираты часто искали безопасную «гавань» за рубежом. Средиземноморские города-государства, также как и некоторые сегодняшние финансовые убежища, соревновались в том, кто станет резиденцией пиратов (и их денег). С другой стороны, иногда награбленное использовалось для покупки помилования, чтобы вернуться на родину. 1612 г.возможно стал свидетелем первой современной амнистии преступных денег - Англия предложила пиратам, которые отказались от своей профессии полное помилование с правом сохранить свои доходы.
И все-таки наибольшее распространение получила легенда, согласно которой родиной данного вида преступления является США.
Само выражение «отмывание денег» («money laundering») исторически связано с так называемым «сухим законом», принятым в США 16 января 1920 г. а так же с деятельностью знаменитого чикагского гангстера Аль Капоне. В начале 20-го столетия в США разгул преступности был невероятен. В руках американских мафиози были огромные суммы денег, полученных ими от нелегального распространения *******я, подпольных казино, проституции, вымогательств и прочих преступлений. В связи с этим у них возникла острая необходимость показать законность происхождения данных денег.
Аль Капоне специально создал сеть автоматических прачечных, при помощи которых преступные доходы от продажи нелегальных спиртных напитков приобретали вид законно заработанных денег, которые поступали в банки как деньги за постиранное белье.
Следует отметить, что деятельность гангстерских группировок по маскировке преступных доходов в указанный период еще не полностью отвечала современному пониманию термина «отмывание денег». Так, сам Аль Капоне, как известно, был в 1931 г. приговорен судом к 11 годам тюремного заключения за уклонение от уплаты подоходного налога. Причем следствие не смогло доказать виновность Аль Капоне в организации и управлении преступной отраслью, включавшей незаконный оборот спиртных напитков, азартные игры и проституцию, за что ему грозило лишение свободы до 34 лет. Однако следствие установило, что с соответствующих доходов, отраженных во внутренней отчетности, не выплачивались налоги, так как преступник полагал, что «правительство не может собирать законные налоги с незаконных денег».
Значительный вклад в дальнейшее развитие техники и методов отмывания преступных доходов внес еще один американский преступник Мейер Лански (Мейер Суховлянски), который специализировался на легализации преступных доходов от занятия игорным бизнесом. В 1930-1950 г.г. он использовал коррумпированный режим Кубы, создав тем самым благоприятные условия для американской преступности, в частности он получил возможность перемещать деньги, полученные от распространения наркотиков, проституции, торговли оружием, вымогательства и других серьезных преступлений из Флориды в более безопасную Гавану, а свои сокрытые в Швейцарских банках преступные капиталы переводить через Гавану во Флориду, тем самым возвращая «грязные» деньги в США в виде законной прибыли от заграничных инвестиций.
Данную версию поддерживает, в частности британский эксперт в области отмывания денег Питер Лилли, утверждая, что «термин «отмывание денег» впервые появился в Америке в 20-е годы прошлого века. Преступные банды того времени стремились примерно к тому же, к чему стремятся и в наши дни, - отделить плоды преступных деяний от соответствующей им противозаконной деятельности.
Джеффри Робинсон считает по-другому: «…процесс (отмывания доходов) называется так потому, что такова его суть, а не потому, что Аль Капоне имел сеть прачечных, которые использовал для сокрытия своего дохода, - это всего лишь легенда. Этот глагол (отмывать) очень точно описывает процесс. Грязные деньги, вырученные от незаконной деятельности, «впрыскиваются» в легальные предприятия и через них - в легальную финансовую систему, где они отмываются с помощью стратегии «заметания следов»: перемещаются между подставными компаниями, секретными банковскими счетами и множеством юрисдикций так, чтобы правоохранительные органы не могли отследить их, а потом появляются на противоположном конце, чистые и сияющие, производя впечатление законно заработанной прибыли».
На наш взгляд, следует согласиться с позицией Джеффри Робинсона, тем более, что впервые в печати выражение «отмывание денег» появилось лишь в период Уотергейтского скандала в 1973 г., в результате которого американский президент Никсон сложил свои полномочия.
В начале 1980-х годов выражение «отмывание денег» стало использоваться в судебных процессах, а затем получило закрепление в ряде международных актов, включая конвенции ООН. Пожалуй, что самая ранняя и наиболее близкая к современному пониманию «отмывания денег» формулировка была дана в Конвенции ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, которая была принята на Международной конференции по вопросам борьбы со злоупотреблением наркотиками и их незаконным оборотом в декабре 1988г. в Вене (Австрия). Венская конвенция вступила в силу 11 ноября 1990г., к ней в настоящее время присоединилось около двухсот государств.
В «Венской конвенции» указывается, что отмывание денег включает: приобретение, владение или использование собственности, если в момент ее получения было известно, что такая собственность получена в результате правонарушения или правонарушений или в результате участия в таком правонарушении (правонарушениях).
В двадцать первом веке проблема легализации(отмывания) денег не только не теряет свою актуальность, но и выходит на новый уровень, делая новый виток своей истории. Отмывание денежных средств, представляет собой проблему наднационального характера и создает финансовую базу для существования преступности, в том числе организованной и транснациональной, подпитывает собой террористические и экстремистские организации. Более 1,5 триллиона «грязных» долларов отмываются и перемещаются по Земле каждый год. Прибыль организованных синдикатов превышает валовых доход некоторых развитых стран. Высокая латентность данного вида преступления не позволяет эффективно бороться с явлением. В России с ее постоянными коррупционными и банковскими скандалами проблема имеет особую актуальность.
©Cersei
История (отмывания) преступных доходов - это прежде всего история сокрытия преступных денег от государства. Издревле преступники получали доходы, которые в значительной мере имели характер «грязных» денег путем совершения преступлений. Также давно преступники были озадачены тем, как легально пользоваться этими деньгами и не привлекать к себе внимания государства.
Противодействие отмыванию преступно полученных доходов только недавно заняло видное положение в списке приоритетов правоохранительных органов, однако никто не может с уверенностью сказать, когда было положено начало отмыванию денег. Можно предположить, что корыстные намерения с древних веков преследовали предприимчивых преступников и торговцев. Возможные конфискации и налогообложение всегда отпугивали людей, привыкших получать сверхприбыль от своей деятельности.
Существует версия, согласно которой отмывание денег впервые происходило в Древнем Китае приблизительно за 2000 лет до нашей эры, где некоторые богачи скрывали свои доходы от государства, а затем инвестировали их в отдаленных провинциях или других странах.
В средние века Католическая церковь запретила ростовщичество, сделав его не только преступлением, но и смертельным грехом. Ростовщики, желая взимать проценты по кредитам, использовали способы, которые предвосхитили современные методы сокрытия, перемещения и отмывания преступных денег. Главная цель была сделать так, чтобы процентные платежи или исчезли в целом (скрывалось их существование), либо выглядели по-другому. Этот обман мог быть достигнут несколькими способами. Когда купцы договаривались о платежах на длительное время, они искусственно завышали обменный курс для покрытия процентных платежей. Они утверждали, что процентные платежи были специальной премией, чтобы компенсировать риск. Они также «закладывали» процент в виде штрафа за просрочку платежа - договорившись с заемщиком об этом заранее. Кроме того, они делали вид, что процентные платежи были действительно прибылью от использования того, что похоже на сегодняшние «фирмы-однодневки». Капитал одалживался компании, а затем возвращался назад, якобы в виде прибыли, а не от процентов по кредиту, даже если прибыли на самом деле и нет. Все эти уловки для обмана церковных властей в их грубом варианте используются в наши дни для отмывания криминальных денежных потоков.
Значимыми фигурами в отмывании денег были пираты, которые охотились на европейскую торговлю в Атлантике в начале 17 века. Были места, которые открыто приветствовали пиратов за деньги, которые они в них тратили. И когда приходило время «выйти из бизнеса», пираты часто искали безопасную «гавань» за рубежом. Средиземноморские города-государства, также как и некоторые сегодняшние финансовые убежища, соревновались в том, кто станет резиденцией пиратов (и их денег). С другой стороны, иногда награбленное использовалось для покупки помилования, чтобы вернуться на родину. 1612 г.возможно стал свидетелем первой современной амнистии преступных денег - Англия предложила пиратам, которые отказались от своей профессии полное помилование с правом сохранить свои доходы.
И все-таки наибольшее распространение получила легенда, согласно которой родиной данного вида преступления является США.
Само выражение «отмывание денег» («money laundering») исторически связано с так называемым «сухим законом», принятым в США 16 января 1920 г. а так же с деятельностью знаменитого чикагского гангстера Аль Капоне. В начале 20-го столетия в США разгул преступности был невероятен. В руках американских мафиози были огромные суммы денег, полученных ими от нелегального распространения *******я, подпольных казино, проституции, вымогательств и прочих преступлений. В связи с этим у них возникла острая необходимость показать законность происхождения данных денег.
Аль Капоне специально создал сеть автоматических прачечных, при помощи которых преступные доходы от продажи нелегальных спиртных напитков приобретали вид законно заработанных денег, которые поступали в банки как деньги за постиранное белье.
Следует отметить, что деятельность гангстерских группировок по маскировке преступных доходов в указанный период еще не полностью отвечала современному пониманию термина «отмывание денег». Так, сам Аль Капоне, как известно, был в 1931 г. приговорен судом к 11 годам тюремного заключения за уклонение от уплаты подоходного налога. Причем следствие не смогло доказать виновность Аль Капоне в организации и управлении преступной отраслью, включавшей незаконный оборот спиртных напитков, азартные игры и проституцию, за что ему грозило лишение свободы до 34 лет. Однако следствие установило, что с соответствующих доходов, отраженных во внутренней отчетности, не выплачивались налоги, так как преступник полагал, что «правительство не может собирать законные налоги с незаконных денег».
Значительный вклад в дальнейшее развитие техники и методов отмывания преступных доходов внес еще один американский преступник Мейер Лански (Мейер Суховлянски), который специализировался на легализации преступных доходов от занятия игорным бизнесом. В 1930-1950 г.г. он использовал коррумпированный режим Кубы, создав тем самым благоприятные условия для американской преступности, в частности он получил возможность перемещать деньги, полученные от распространения наркотиков, проституции, торговли оружием, вымогательства и других серьезных преступлений из Флориды в более безопасную Гавану, а свои сокрытые в Швейцарских банках преступные капиталы переводить через Гавану во Флориду, тем самым возвращая «грязные» деньги в США в виде законной прибыли от заграничных инвестиций.
Данную версию поддерживает, в частности британский эксперт в области отмывания денег Питер Лилли, утверждая, что «термин «отмывание денег» впервые появился в Америке в 20-е годы прошлого века. Преступные банды того времени стремились примерно к тому же, к чему стремятся и в наши дни, - отделить плоды преступных деяний от соответствующей им противозаконной деятельности.
Джеффри Робинсон считает по-другому: «…процесс (отмывания доходов) называется так потому, что такова его суть, а не потому, что Аль Капоне имел сеть прачечных, которые использовал для сокрытия своего дохода, - это всего лишь легенда. Этот глагол (отмывать) очень точно описывает процесс. Грязные деньги, вырученные от незаконной деятельности, «впрыскиваются» в легальные предприятия и через них - в легальную финансовую систему, где они отмываются с помощью стратегии «заметания следов»: перемещаются между подставными компаниями, секретными банковскими счетами и множеством юрисдикций так, чтобы правоохранительные органы не могли отследить их, а потом появляются на противоположном конце, чистые и сияющие, производя впечатление законно заработанной прибыли».
На наш взгляд, следует согласиться с позицией Джеффри Робинсона, тем более, что впервые в печати выражение «отмывание денег» появилось лишь в период Уотергейтского скандала в 1973 г., в результате которого американский президент Никсон сложил свои полномочия.
В начале 1980-х годов выражение «отмывание денег» стало использоваться в судебных процессах, а затем получило закрепление в ряде международных актов, включая конвенции ООН. Пожалуй, что самая ранняя и наиболее близкая к современному пониманию «отмывания денег» формулировка была дана в Конвенции ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, которая была принята на Международной конференции по вопросам борьбы со злоупотреблением наркотиками и их незаконным оборотом в декабре 1988г. в Вене (Австрия). Венская конвенция вступила в силу 11 ноября 1990г., к ней в настоящее время присоединилось около двухсот государств.
В «Венской конвенции» указывается, что отмывание денег включает: приобретение, владение или использование собственности, если в момент ее получения было известно, что такая собственность получена в результате правонарушения или правонарушений или в результате участия в таком правонарушении (правонарушениях).
В двадцать первом веке проблема легализации(отмывания) денег не только не теряет свою актуальность, но и выходит на новый уровень, делая новый виток своей истории. Отмывание денежных средств, представляет собой проблему наднационального характера и создает финансовую базу для существования преступности, в том числе организованной и транснациональной, подпитывает собой террористические и экстремистские организации. Более 1,5 триллиона «грязных» долларов отмываются и перемещаются по Земле каждый год. Прибыль организованных синдикатов превышает валовых доход некоторых развитых стран. Высокая латентность данного вида преступления не позволяет эффективно бороться с явлением. В России с ее постоянными коррупционными и банковскими скандалами проблема имеет особую актуальность.
©Cersei