Китайская платформа BitKan временно приостановит торговые операции

Китайская платформа внебиржевой торговли криптовалютами BitKan объявила о намерении временно приостановить операции с цифровыми активами. Об этом пишет CoinDesk.

Как сообщает издание, решение вызвано усилением контроля над криптовалютной индустрией со стороны китайских властей. В блоге BitKan указано, что торговые операции на платформе будут приостановлены 14 сентября. Ограничения коснутся пользователей веб-платформы и мобильной версии сервиса. В то же время, останутся доступными возможности ввода-вывода средств.

“После приостановки внебиржевых торговых операций кошельки BitKan продолжат нормально функционировать. Депонирование и вывод средств не будут затронуты”, — отметили представители платформы.

О том, когда будет возобновлена возможность осуществления торговых операций представители BitKan пока ничего не сообщили.

BitKan представляет собой внебиржевую (OTC, over-the-counter) платформу для торговли криптовалютами, которая представляет собой нечто среднее между классическим обменником, P2P-платформой наподобие LocalBitcoins и криптовалютной биржей. В марте ForKlog сообщал об экспоненциальном росте объемов торговых операций на платформе BitKan.

Напомним, как сообщает издание Bloomberg, власти Китая намерены запретить биржевой оборот криптовалют. При этом источник уточняет, что ограничения не затронут внебиржевой рынок криптоактивов.

Криптовалютная биржа Poloniex приостанавливает доступ к аккаунтам тех пользователей, чьи IP-адреса идентифицируются как находящиеся в Крыму.

Об этом говорится в письме, которое биржа направила одному из своих клиентов. Скан письма был выложен в профильных Telegram-каналах.

«Наши системы определили, что вы, возможно, находитесь в Крыму. Poloniex приостанавливает возможность пользования биржей для резидентов и жителей Крыма.

Таким образом, что делать дальше?

Если вы не в Крыму и не являетесь жителем Крыма, мы просим вас выполнить следующие шаги чтобы мы вновь разрешили вам пользоваться Poloniex:

Посетите сайт биржи и проведите апдейт профиля.

Заполните данные профиля до уровня 2, предоставив бирже фотографию национального удостоверения личности и фото пользователя с паспортом в руках.

Для восстановления доступа могут понадобится и другие документы».

В противном случае, пользователю придется закрыть все открытые маржинальные позиции, вывести все активы и закрыть аккаунт, предупреждает Poloniex.

Ранее Poloniex опубликовала заявление, в котором говорилось, что биржа не предоставляет свои услуги резидентам стран, на которые распространяются какие-либо торговые санкции США.

Позднее некоторые пользователи биржа начала замораживать счета зарегистрированных пользователей из России.

Криптовалютные биржи в Намибии не разрешены в соответствии с многолетним законом, а торговцы в африканской стране не могут принимать их в качестве оплаты товаров и услуг, заявил центральный банк страны.

В новом меморандуме из девяти страниц Банк Намибии говорит, что биткоин и его последователи представляют лишь «минимальную» угрозу для денежной политики центрального банка.

Банк также напомнил о рисках отмывания денег через криптовалюты, о предполагаемых недостатках валют без поддержки правительства или товара, а также о потенциальных выгодах, которые могла бы достичь финансовая система страны благодаря своей базовой технологии распределенных реестров.

В документе широко цитируются предыдущие исследования Международного валютного фонда (МВФ) и его Целевой группы по финансовым мероприятиям — глобальной межправительственной организации по борьбе с отмыванием денег.

Банк уточнил своё толкование соответствующего внутреннего законодательства.

Например, Намибийский закон о контроле за биржами 1966 года «не предусматривает создание виртуальных валютных бирж или бюро в Намибии», — сказал центральный банк.

В документе также говорится:

«Помимо того, что банк не признает виртуальные валюты в качестве законного платёжного средства в Намибии, он также не признает его иностранной валютой, которую можно обменять на местную валюту. Это связано с тем, что виртуальные валюты как не выдаются центральным банком так и не гарантируются им, а также не поддерживаются каким-либо товаром».

Хотя в докладе признаётся, что цифровые валюты могут использоваться для облегчения денежных переводов и других потребительских платежей путем торговли фиатными валютами, в нём же говорится, что «из-за отсутствия юридических предпосылок банк не может одобрить такую ​​деятельность в Намибии в настоящий момент».

По-видимому, даже запрещена покупка чашки кофе за биткоин.

«Виртуальные валюты не могут использоваться для оплаты товаров и услуг в Намибии», — заявил центральный банк. Например, местным магазинам не разрешается оценивать или принимать виртуальные валюты в обмен на товары или услуги. Таким образом, пользователи виртуальных валют должны проявлять осторожность, обращаясь с этим типом валют или при сравнении его с электронными деньгами [фиатными]».

1. 
2. На очередном фишинге ICO украдены эфиры на 100 000 долларов

Раскрыты действия еще одного мошенника, спекулировавшего на повышенном интересе к ICO. Аферист заходил в группы Slack, посвящённые проведению различных ICO, и предлагал их участникам «специальные цены» на токены, а также «специальные адреса контрактов», размещая объявления якобы от имени разработчиков о «специальных условиях» и «распродажах токенов» различных проектов, в том числе 0x и TrueFlip.

Стоит отметить, что в настоящее время обозреватель Etherscan указывает на проблему, отмечая адрес как Fake_Phishing58

Подобная тактика носит название фишинга и уже много лет используется мошенниками для добычи персональных и финансовых данных клиентов банков, бирж и других финансовых институтов.

Стоит ли говорить, что, после того, как эфиры отправлены, вернуть их не представляется возможным?

И здесь многие справедливо зададут вопрос: кто же виноват в сложившейся ситуации? Мошенник, который без помех делает свое дело? Пользователь, который должен знать больше и быть осторожнее? Настоящие команды разработчиков, которым следует информировать своих клиентов о происходящем? Упомянутый в объявлении проект 0X не упоминал о действиях афериста ни в ленте Твиттера, ни в блоге.

По сути, настоящая проблема заключается в том, что в каждом успешном случае мошенничества у людей появляется впечатление, что, раз их ни о чём не предупредили, предложение можно считать настоящим. Например, альтернативный обозреватель блоков эфириума Etherchain не выдаёт каких-либо предупреждений о мошенничестве.

А когда дело касается инвестиционных возможностей, люди в криптосообществе могут быть очень импульсивными. И даже факты не всегда могут убедить начинающих инвесторов соблюдать осторожность и перепроверять информацию перед отправкой денег, и особенно невозвратных платежей в криптовалютах.

При всей панике, которая возникла после возобновления репрессий китайским правительством на биткойн биржи, важно помнить, что страна больше не является мировым центром по торговле криптовалютами, которым они когда-то были.
Это означает, что рынку может потребоваться гораздо меньше времени для восстановления после последней распродажи, чем с той, которая имела место в 2013 году ( когда Народный банк Китая неожиданно объявил, что биткойн не является валютой и запретили его принимать).

Просто напоминание о том, насколько плохи последствия того, что на самом деле было всего три года назад, и сколько сил потребовалось биткойну, чтобы оправиться от этих запретов, когда он потерял почти половину своей стоимости, опустившись с рекордного уровня в 1150 долларов до уровня менее 500 долларов.

Но это было в то время , когда на китайский рынок приходилось целых 90% мирового объема (как показано на графике ниже.)

Такое положение дел сохранялось до января этого года:

С тех пор доля Китая в торговле биткойнами резко сократилась.

Это, произошло по двум причинам: январский запрет на торговлю на биржах в стране; и рост объемов торговли в Японии и Южной Корее, как показано в таблице ниже:

«Глобальный объем торгов сейчас представляется более диверсифицированным, чем когда-либо прежде», — говорится в отчете.

Также нужно отметить, что не было никаких официальных указаний от правительства — и, местные биржи Huobi и OKCoin будут продолжать разрешать пользователям торговать криптовалютами. Короче говоря, это далеко не полный запрет.

Конечно, есть много переменных, которые влияют на цену биткойна, поэтому нет гарантии быстрого восстановления.

Но благодаря этому более диверсифицированному рынку, разумно предположить, что регуляторные вмешательства одной страны (даже самой густонаселенной страны в мире) должны оказывать меньшее влияние на цену биткойна в долгосрочной перспективе.

Делитесь вашим мнением об этой новости в комментариях.

Криптовалютная биржа Coincheck объявила о том, что стала первой лицензированной биржей в Японии после ее утверждения в этом статусе директором финансового бюро страны.

13 сентября японская торговая биткойн-платформа и платежный процессор Coincheck объявила о том, что фирма была утверждена в качестве лицензированной «виртуальной валютной биржи». Утверждение регистрации биржи следует положениям статьи 63-3 закона об урегулировании фондов в стране.

После того как биткойн был легализован в качестве формы оплаты с 1 апреля 2017 года, все внутренние биржи Японии обязали получить разрешение от отдела казначейства и Агентства финансовых услуг (FSA) на осуществление деятельности по обмену виртуальными валютами.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в рамках работы по удовлетворению прав требований кредиторов банка «Енисей» (лицензия отозвана в феврале 2017 года) столкнулось с необычной схемой вывода средств с участием коллекторов, пишет «Коммерсант».

Незадолго до отзыва лицензии банк приобрел у коллекторского агентства «ЦЗ Инвест» по номиналу права требования к 44,6 тыс. физлиц на сумму 3,4 млрд рублей, следует из документов суда, где АСВ оспорило эту операцию. Сумма сделки составила почти 50% от активов кредитной организации (7,95 млрд рублей по состоянию на 1 января 2017 года).

В ходе проверки кредитных договоров АСВ после ранжирования их по величине остатка долга было выбрано 800 наиболее крупных заемщиков. Бюро кредитных историй подтвердило выдачу кредитов, однако их размер был меньше, а выдача осуществлялась в более ранний период, то есть банку были уступлены несуществующие права требования. АСВ добилось в суде признания сделки недействительной и взыскания с коллекторского агентства в пользу банка полной стоимости договора. «ЦЗ Инвест» попыталось оспорить данное решение, но потерпело неудачу.

Эксперты сходятся во мнении, что сделка носила схематический характер. «На момент совершения сделки вероятность отзыва лицензии оценивалась руководством банка как крайне высокая, иначе объяснить факт совершения сделки обратной цессии невозможно, — полагает исполнительный директор юридической компании Heads Consulting Никита Куликов. — Исходя из результатов экспертизы кредитных историй, сделка совершена по несуществующим долгам».

АСВ может добиться уголовного преследования лиц, ответственных за принятие решения о совершении сделки, уверены юристы. «Если коллекторское агентство не сможет представить документы о покупке данных кредитных договоров, в отношении него может быть возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в сфере кредитования», — говорит партнер юридической компании «Юрпартнеръ» Александр Федоров.

На прошлой неделе генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон выступил на конференции банковского сектора, организованной Barclays, с противоречивым заявлением, осуждающим биткойн, и угрозами уволить менеджеров JPMorgan, уличенных в торговле этим активом. Несмотря на это предупреждение, когда цена биткойна опустилась до уровня в 3000 $, JPMorgan Securities Ltd. приобрела огромное количество биткойнов через криптовалютные биржи в Швеции.

Даймон продемонстрировал полное отсутствие знаний о структуре технологии блокчейн, когда заявил, что биткойн должен как можно скорее быть запрещен правительством. Аналитик CNBC Брайан Келли раскритиковал заявление Даймона, объяснив, что биткойн был специально разработан для обхода влияния правительств и властей путем создания децентрализованной финансовой системы.

Несмотря на решительное осуждение биткойна Даймоном и его угрозы в адрес трейдеров JPMorgan, торгующих биткойном, доверенные источники, включая разработчика Биткойна Эндрю ДеСантиса, сообщили, что JPMorgan Securities Ltd. приобрела огромное количество биткойнов через XBT – инструмент, отслеживающий стоимость главного криптоактива – на шведских биржах.

Как и Bitcoin Investment Trust (GBTC) от Digital Currency Group, Bitcoin XBT является инвестиционным инструментом, позволяющим институциональным и розничным трейдерам инвестировать в биткойн через регулируемые каналы на публичном фондовом рынке.

JPMorgan инвестировал в Bitcoin XBT, поскольку его трейдерам было запрещено напрямую инвестировать в биткойн. Наиболее разумным из объяснений банковских переводов JPMorgan в Nasdaq Nordic было то, что клиенты JPMorgan покупали биржевые ноты в Bitcoin XBT.

Тот факт, что все большее число трейдеров JPMorgan готовы покупать биткойны и демонстрировать к ним энтузиазм даже после резкой критики биткойна со стороны генерального директора компании, выглядит впечатляюще и говорит о многом.

Вчера Wall Street Journal опубликовал статью, в которой указывается, что, согласно нераскрытым источникам, китайское правительство официально приняло решение отказаться от всех криптовалютных торгов вообще, а не только в рамках коммерческих бирж.

Предыдущая пара недель оказалась очень бурной для биткойн-сообщества: новости о запрете китайских бирж, а также негативная риторика генерального директора крупнейшего в мире банка (JP Morgan Chase) буквально выбили Биткойн из колеи.

«Более широкое ограничение, скорее всего, будет заключаться в блокировании доступа на материк сайтам иностранных биткойн-бирж, таких как Coinbase в США и Bitfinex в Гонконге, говорят люди, знакомые с этим вопросом», – пишет WSJ.

Статья не раскрывает источники, из которых была получена информация$ говорится только следующее:

«Должностные лица в пятницу на закрытой встрече в Пекине передали данное сообщение нескольким руководителям отрасли, по словам людей, которые были на встрече».

Однако, независимо от позиции китайского правительства, биткойн-сообщество уже отреагировало на предшествующие новости, передав большую часть акций Японии, где правила в отношении криптовалют гораздо мягче и гуманнее. И, как мы видим, на фоне негативных новостей цена биткойна быстро восстанавливается.

Джон Макафи: Китай не будет запрещать майнинг

Создатель одноименного антивируса Джон Макафи встретился в Китае с главой производителя майнингового оборудования Bitmain Джиханом Ву и инвестором Роджером Вером.

О встрече Макафи рассказал в твиттере, подписав совместную фотографию «Джихан Ву просвещает меня и Роджера Вера о китайских криптовалютных намерениях на вечеринке по случаю моего дня рождения в Гонконге».

Jihan Wu enlightening Roger Ver and Myself about China's cryptocurrency intent at my birthday party in Hong Kong. pic.twitter.com/cX4UBUzlZ4
— John McAfee (@officialmcafee) 18 сентября 2017 г.

В комментариях Макафи уточнил, что Китай не будет запрещать майнинг, но подробнее о планах китайских властей, о которых ему рассказал Джихан Ву, он не распространился, сославшись на возраст и усталость. Макафи пообещал позднее написать то, как он видит ситуацию с ужесточением криптовалютного регулирования в Китае.

Один из комментаторов высказал свою точку зрения, написав, что Китай не будет запрещать биткоины, а сделает так, чтобы получать от этого выгоду. Макафи согласился с таким мнением.

Exactly
— John McAfee (@officialmcafee) 18 сентября 2017 г.

Также Макафи подтвердил предположения своих читателей о том, что одной из тем, которую он обсудил с Джиханом Ву и Роджером Вером, стал токен альтернативного блокчейна биткоина Bitcoin Cash.

В августе этого года сеть ресторанов быстрого питания Burger King в России выпустила криптовалюту на платформе Waves, которую назвала «вопперкоин». Такое наименование она получила в честь самого продаваемого бургера в сети и выпущена количеством в 1 млрд вопперкоинов. «Дополнительная эмиссия невозможна», — сразу предупреждали владельцы сети быстрого питания. Вопперкоины зачислялись на криптовалютный кошелёк после получения скана чека покупателя, и за один «Воппер» потребитель мог могучить один вопперкоин.

На днях Измайловская межрайонная прокуратура Москвы вызвала представителей российской сети быстрого питания Burger King, чтоб те дали свои объяснения относительно выпуска собственной валюты. По словам представителя сети быстрого питания, прокуратура попросила разъяснить, что такое «вопперкойны» и как они работают. Прокуроры напомнили о незаконности в России операций с другими валютами и попросили написать заявление, что компания не проводила массовую эмиссию «вопперкоинов».

Burger King, в свою очередь настаивает, что компания не нарушала законодательства, поскольку понятие криптовалют не закреплено в российском законодательстве, а операции с виртуальными валютами не запрещены.

С одной стороны, в России запрещен прием денежных суррогатов, с другой стороны, криптовалюту в случае с Burger King можно рассматривать наравне с наклейками, которые используют продуктовые ритейлеры, говорит партнер адвокатского бюро А2 Михаил Александров. Это скорее маркетинговая история, а не платежная, продолжает он.

В августе прокуратура вызывала представителей фермерского кооператива LavkaLavka из-за приема биткоинов. Поначалу надзорное ведомство не выявило нарушений, но вынесло предупреждение. А на прошлой неделе Лефортовская межрайонная прокуратура Москвы уже сама наведалась в офис LavkaLavka.

По словам основателя проекта Бориса Акимова, поводом для прихода сотрудников прокуратуры стало недавно начавшееся ICO компании. Они попросили объяснить, что такое и как работают биокоины. В свою очередь сотрудники LavkaLavka объяснили, что на биокоины можно покупать продукцию компании. В ответ на это представители прокуратуры попросили сотрудников LavkaLavka приехать в отделение и написать объяснительную записку по этому вопросу.

По мнению Акимова, государство просто боится малого бизнеса и объединения фермеров вокруг криптовалют:

«Фермеры — независимые люди, склонные к малому бизнесу. Если ты не хочешь работать на дядю, а хочешь независимости и готов потрудиться, ты становишься фермером. Я убежден, что государство как огромная система боится малого бизнеса, потому что малый бизнесмен — это независимый гражданский активист».

.
Проверки прокуратуры он считает неизбежным фактором, который «пока только помогает» и, в случае с его детищем, работает скорее на пиар. Кроме этого, рассуждает Акимов, подобный интерес властей к независимым бизнесменам «помогает нащупать легальные способы использования блокчейна и криптотехнологий, показать, что не надо пытаться заменить рубль и создавать дополнительные платежные инструменты».

Интерес прокуратуры можно объяснить тем, что началась активная дискуссия про виртуальную валюту, майнинг, ICO, в том числе с участием ЦБ, говорит Александров, поэтому прокуратура тоже решила включиться в работу.

Питер Ван Валкенбург, директор исследовательского центра Coin Center, базирующейся в Вашингтоне некоммерческой исследовательской фирмы, специализирующейся на криптовалютах, смотрит на реакцию рынка на новости в Китае сугубо положительно – как невропатолог, наблюдающий у пациента коленный рефлекс.

«Эффективность какого бы то ни было запрета биткойнов довольно сомнительна. И, на самом деле, это вселяет оптимизм: если уж такое могущественное правительство, как Китай, испытывает необходимость запретить биткойн-торговлю, то это хороший показатель того, что технология работает и что она делает то, что должна делать. Если она преодолеет эти меры контроля, то это станет еще одним доказательством того, что она не зависит от государственного контроля».

Запреты и репрессии, возможно, усложнили для китайских трейдеров работу с биткойном, но не сделали их невозможными. Те, кто пострадал от запрета, использовали LocalBitcoins и удалили акканты из управляемого государством приложения для обмена сообщениями WeChat.

Что касается ICO-проектов, то они могут создавать компании в странах, где регулирование в секторе более слабое, например, в Швейцарии и Сингапуре.

Доля Китая на общем криптовалютном рынке уже не так высока, как когда-то, поэтому изменения в регулировании оказали на этот рынок гораздо меньшее влияние, чем мы могли бы наблюдать несколько лет назад. Торговый объем биткойн/юань за последние шесть месяцев сократился до 19 % от общего объема, примерно с 90 % в прошлом году, согласно данным Bitcoinity.

То, что рынок оправился от этих негативных ударов столь быстро указывает на тот факт, что у негативных событий мало шансов оказать на крипторынок реальное давление, и доказывает, что поколебать биткойн не так просто.

Снижение цены биткойна примерно на 20 процентов, на самом деле, довольно незначительно, если посмотреть на его же волатильность в прошлом. Биткойн стал слишком большим и слишком хорошо укоренился, чтобы его могла потопить пара не таких уж значительных неудач.

Набиуллина: Россия не пойдёт по японскому пути легализации криптовалют

В рамках встречи Владимира Путина с бизнесменами в Кремле один из участников предложил признать криптовалюту официальным расчетным средством, как это сделала Япония, однако председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина не поддержала эту идею, сообщил глава "Опоры России" Александр Калинин.

Встреча в целом была посвящена тому, что делать бизнесу при введении новых санкций США и тому, что нужно сделать чтобы минимизировать ущерб. Владелец «Новапорта» Роман Троценко выступил за легализацию криптовалют.

«Было предложено криптовалюту узаконить, но присутствующая на встречи Эльвира Сахипзадовна сказала, что Центробанк против такого, потому что это фактически утрата государством контроля над денежными потоками из-за рубежа», – рассказал Калинин.

«Она подчеркнула, что Центробанк против того, чтобы идти по японском пути, сделать фактически биржу. По тем причинам, что мы не отследим каналы. Кто будет этим каналом пользоваться? Для каких целей?», – привёл он аргументы главы ЦБ.

Биткоин болячка для правительств, вот и пытаются контролировать, а вне закона его не обьявить.

ФССП хочет "в перспективе" автоматизировать списание денег с карт и счетов должников во всех банках

Федеральная служба судебных приставов РФ (ФССП) в среднем направляет в банки около 3 млн электронных запросов в сутки. На федеральном уровне у судебных приставов заключены соглашения со 113 банками.

Об этом, как пишет "Российская газета", рассказал директор ФССП Дмитрий Аристов в Суздале на 8-й Международной научно-практической конференции по вопросам принудительного исполнения судебных актов "Информационные технологии в сфере принудительного исполнения".

С 20 банками уже налажено взаимодействие в электронной форме по аресту и обращению взыскания на денежные средства на счетах должников. Иными словами, приставы могут в электронном режиме взыскать средства клиентов этих банков.

Правда, граждане стали попадать в неловкие финансовые ситуации: с их банковских карт внезапно списывались деньги, а люди не знали, почему и за что. Несмотря на многоступенчатую структуру уведомления должника, последний этап, когда деньги уже списаны, нередко становится первой новостью.

Как сделать, чтобы казусов было меньше, и обсуждали на этой неделе эксперты из разных стран на конференции. Тем более учитывая то, что количество "электронных исполнений" будет расти.

Информация о счетах юридических и физических лиц в банках будет поступать из ФНС в ФССП, и служба будет направлять адресные запросы в те банки, в которых есть счета должника.

В перспективе ведомство планирует максимально автоматизировать и по возможности централизовать деловые процессы. Может быть создана автоматизированная система взыскания долгов. Всю механическую работу будут делать специальные программы.

По словам Аристова, судебному приставу за счет подобной автоматизации останется больше времени для работы с должником, пристав не будет привязан к рабочему месту и сможет получать информацию и выносить решения по месту нахождения должника и его имущества в электронном виде с использованием планшета.

Таким образом, новая система должна будет как минимум снизить число ошибок, дав сотруднику службы больше времени, чтобы разобраться в деле. А если какие-то ошибки и возникнут, то лишь в исключительных случаях, надеется начальник судебных приставов.