Доброго дня!

Мировые банки теряют доверие к блокчейну

Консалтинговое агентство Greenwich Associates, консультирующее мировых лидеров финансовой индустрии, опубликовало исследование, результаты которого показали, что большинство финансовых институтов сомневаются в надёжности блокчейна при обеспечении конфиденциальности транзакций.

Так, из 134 компаний, принявших участие в опросе, 56% испытывают беспокойство по поводу вопросов безопасности блокчейна. Среди банкиров и брокеров подобные опасения испытывают 63% опрошенных. Кроме блокчейна, доверие в вопросах безопасности подорвано ещё и к приватным ключам.

Вопросы безопасности блокчейна стали особенно актуальными для финансистов после недавнего взлома криптовалютной биржи Bitfinex, понесшей убытки в размере $70 млн. и попытки взлома The DAO.

Несмотря на то, что детали взломов ещё неизвестны, уже ясно, что хакеры оказались способны получить доступ к приватным ключам клиентов и украсть их биткойны.

Вице-президент Greenwich Associates по вопросам рыночной структуры и технологий Ричард Джонсон заявил, что компании, разрабатывающие для финансовых институтов контролируемые блокчейны, должны пересмотреть технологию использования мультиподписи и «холодных» хранилищ ключей.

«Несмотря на то, что эти решения могут обеспечивать высокий уровень безопасности, пока что они ведут к снижению эффективности и повышению административных накладных расходов. Более того, в случае с биржей Bitfinex это привело к краже средств клиентов», — заявил г-н Джонсон.

Напомним, что на сегодняшний день технология мультиподписи считается одним из лучших методов обеспечения безопасности. Так, количество криптовалютных кошельков, защищённых при помощи мультиподписи, растёт и уже достигло 13% от общего количества.

Исследование компании Greenwich Associates не первая работа, в которой освещаются проблемы применения блокчейн-технологии. Так, на днях исследовательская компания Gartner опубликовала доклад, в котором говорится, что блокчейн достиг пика ажиотажа и находится на том этапе своего развития, когда пользователи начинают страдать от «завышенных ожиданий» преимуществ технологий. Подобного мнения придерживается и один из основателей компании Distributed Lab, кандидат наук по криптографии Павел Кравченко, заявивший о том, что интерес к технологии блокчейн проходит и в ближайшее время мы можем увидеть массовое закрытие блокчейн-стартапов.

Финансовая группа «Открытие» завершила юридическую процедуру присоединения Ханты-Мансийского банка Открытие к Банку «ФК Открытие», сообщили «Ленте.ру» в пресс-службе группы.

Объединение стало самым крупным в истории российского банковского сектора, его итог — появление банка «Финансовая Корпорация Открытие» с активами в 3,1 триллиона рублей. Это самая большая по размерам активов частная кредитная организация в России.

Полная интеграция (включающая в себя унификацию продуктовых линеек, операционных процессов и информационных систем) завершится до конца 2017 года.

Представитель компании отметил, что финансовая организация будет работать под единым брендом — банк «Открытие». Также сохранены действующие бренды, под которыми работают клиентские и региональные направления.

В Западной Сибири, в Ханты-Мансийском и Ямало-Ненецком автономных округах сохраняется бренд Ханты-Мансийского банка. Сохраняют свои бренды и проекты «Точка» (дистанционный сервис для малого бизнеса) и «Рокетбанк» (мобильный банкинг для физических лиц).

«Создание единого банка — заключительный этап интеграционной стратегии нашей банковской группы. Этот шаг будет способствовать повышению устойчивости и эффективности нашего бизнеса, росту качества управления капиталом и, как следствие, дальнейшему укреплению наших позиций на российском рынке банковских услуг», — заявил председатель правления банка «Открытие» Евгений Данкевич.

По данным Банка России, крупнейшей в стране кредитной организацией является Сбербанк. Его активы почти достигли 23 триллионов рублей. ВТБ владеет активами на 9,7 триллиона рублей, Газпромбанк — 5,1 триллиона (данные на август 2016 года).

В 2015 году чистая прибыль «Финансовой Корпорации Открытие» выросла на 12,4 процента и составила 6,6 миллиарда рублей.

Доброго дня!

Российские банки предупредили о ловушке "новой нормальности"

Российские банки угодили в ловушку «новой нормальности» — экономической ситуации, характеризующейся рецессией и общим падением доходов. При этом объем плохих потребительских кредитов остается на рекордно высоком уровне, сообщает Bloomberg со ссылкой на мнение аналитиков FICO (компания занимается разработкой программного обеспечения, которое, в том числе, позволяет банкам оценивать кредитные риски — прим. «Ленты.ру»).

«"Новая нормальность" отражает эволюцию кредитного рынка России: банки перешли от выдачи надежных обеспеченных займов к рисковым продуктам, например, кредитным картам», — приводит агентство слова главы отделения FICO в России Евгения Штеманетяна.

При этом отмечается, что уровень просрочки по розничным кредитам в России стабилизировался. Он рос в течение последних семи лет и остановился на 16 процентах.

Аналитик агентства Fitch Александр Данилов, в свою очередь, сообщил, что российским банкам хватит резервов на покрытие 90 процентов просроченных кредитов. С другой стороны, у финансовых организаций может не хватить средств на кредиты, прошедшие через процедуру рефинансирования и оставшиеся проблемными. Данилов отметил, что они кроют в себе большой риск.

«Новая нормальность» — экономически термин, ставший популярным во время глобального кризиса 2008 года. Тогда специалисты говорили, что для ситуации «новой нормальности» характерны низкие темпы экономического роста и высокая безработица. В феврале 2016 года глава Минэкономразвития России Алексей Улюкаев заявил, что глобальная и российская экономики вошли в «новую нормальность» и рассчитывать на быстрые темпы роста не стои

Москва хочет стать испытательным полигоном blockchain в России

Столица может стать испытательным полигоном технологии blockchain (криптовалюта) в России.

С таким предложением на совещании у советника президента РФ Германа Клименко 24 августа выступил замдиректора Департамента информационных технологий Москвы Андрей Белозёров. По его словам, blockchain, гарантирующая невозможность изменения данных "задним числом", может широко использоваться при электронных голосованиях.

В Москве уже функционирует интернет-система голосований "Активный гражданин" — для голосования по общественным и хозяйственным вопросам. Так, с её помощью власти города узнавали мнение граждан о переименовании ВВЦ назад в ВДНХ или скорости автодвижения на Бульварном кольце.

— В обществе существует определённое недоверие к этой системе, есть мнение, что данные корректируются, хотя это не так, — отметил Белозёров. Включение blockchain в данную систему позволит наглядно продемонстрировать её корректность.

Но вначале нужно создать систему blockchain с российским шифрованием, отметил эксперт. Для этого в рабочей группе должны участвовать регуляторы.

Глава Департамента развития электронного правительства Минкомсвязи Владимир Авербах поддержал предложение Москвы. По его словам, blockchain имеет большие перспективы в России — особенно в сфере электронных голосований. Эта технология будет включена в пятилетний системный план развития электронного правительства в стране. Авербах предложил использовать для идентификации пользователей российских blockchain систему идентификации сайта госуслуг.

Интернет-омбудсмен Дмитрий Мариничев предложил включить в Гражданский кодекс положение о криптовалютах (blockchain — одна из них) как объектах имущественных прав и принять закон об инвестиционном статусе криптовалют.

По предложению Клименко решено создать при Институте развития Интернета рабочую группу по критовалютам.

Доброго дня всем!

Банк России в первом полугодии текущего года направил в правоохранительные органы около 340 обращений в отношении около 630 организаций, предположительно, осуществляющих нелегальную выдачу кредитов, передает ТАСС со ссылкой на сообщение регулятора.

В частности, в органы прокуратуры было направлено 220 писем в отношении 440 организаций, около 40 писем в отношении 60 организаций в структуры МВД, более 50 писем в отношении около 100 организаций - в управления ФАС.

По результатам проверки обращений прокуратурой будут возбуждены дела об административных правонарушениях и вынесены представления об устранении правонарушений организациями, которым законодательство не разрешает выдавать займы.

В прошлом году таких обращений было около 400.

Напомним, "черные кредиторы" могут установить ставку выше 900% годовых, а штраф - например, на уровне 4% от суммы долга в день. Учитывая, что компании работают вне правового поля, методы взыскания долгов у них также незаконные. Кроме того, такие организации могут демпинговать на этапе выдачи займа, а за просрочку устанавливать неподъемные штрафы.

ЦБ РФ заявляет, что ведет борьбу с нелегальными кредиторами с 1 июля 2014 года, когда вступили в силу закон "О потребительском кредите (займе)" и поправки в ГК РФ, направленные, в том числе и на ограничение их деятельности. Штрафы за незаконную деятельность по выдаче потребительских займов доходят до 500 тыс. рублей .

При этом полгода назад регулятор признал, что "в области потребительских займов высока активность нелегальных кредиторов, а люди, обращающиеся к ним, почти гарантированно становятся жертвами мошенничества".

В феврале этого года на фоне многочисленных скандалов, связанных с действиями коллекторских агентств, Генпрокуратура потребовала от ЦБ навести порядок на рынке микрофинансирования. По ее данным, из 17 тыс. поднадзорных ЦБ организаций (МФО, Кредитно-потребительские кооперативы, ломбарды) в 2014-2015 годах выездными проверками было охвачено всего лишь 0,2% от общего числа. Многие из участников рынка вообще не предоставляли в ЦБ никакой отчетности.

ЦБ в ответ заявил, что собирается проработать вопрос внесения поправок в действующее законодательство, цель которых - увеличение штрафов для нелегальных кредиторов.

Россияне в два раза чаще стали пользоваться электронными платёжными системами

"Яндекс" изучил денежные переводы россиян через сервис "Яндекс. Деньги" за первые семь месяцев 2016 года и за такой же период прошлого года.

Как выяснилось, за год количество переводов выросло на 74%, а отправителей — на 37%. Также отмечается, что средняя сумма денежного отправления составила 1754 рубля.

Количество переводов с карты на карту удвоилось — как и число людей, которые ими пользуются. При этом отправлений с карты на электронный кошелёк стало больше на 165%, а с кошелька на карту или с кошелька на кошелёк — лишь на 58%.

Кроме того, вдвое увеличилось число переводов с помощью Western Union и других подобных систем. Размер среднего денежного отправления составил 11 200 рублей, что на 5% меньше, чем в прошлом году. Как отмечается в исследовании, чаще всего деньги переводят внутри России либо в страны СНГ, Китай, Таиланд, Германию и Индию, а реже всего — в Замбию, Катар, Монголию, Мадагаскар и государства Микронезии.

Не менее популярны переводы до востребования: за год их количество выросло на 60%, а россиян, отправляющих деньги таким способом стало больше на 55%. Среди них есть как владельцы аккаунтов в "Яндекс. Деньгах", так и незарегистрированные пользователи.

Что интересно, в зависимости от используемой мобильной платформы меняются и суммы переводов. Например, средний перевод владельцев iOS-устройств на 36% больше, чем у обладателей гаджетов на операционной системе Android. При этом сумма денежных отправлений пользователей Android выросла за год на 15%, а iOS — лишь на 3%.

Популярность переводов зависит и от конкретного региона России. На юге страны их число выросло за год на 60%, в то время как на северо-западе всего на 30%. Самый крупный средний размер отправления отмечен в Центральном округе — 2052 рубля, а самый низкий на Северном Кавказе — 1259 рублей.

Электронные платежи одинаково популярны у пользователей обоих полов, однако денежные переводы в 75% случаев отправляют мужчины.

Хороших всем выходных!

Не позволяйте страху поражения быть сильнее желанию победы.
Роберт Кийосаки (Robert Kiyosaki)

Госдума получила предложения, призванные в разы увеличить количество финансовых управляющих при банкротстве физлиц. По оценкам экспертов, наблюдается резкая нехватка управляющих для всех потенциальных граждан-банкротов. Решить ее, по версии авторов нового законопроекта, должны снижение требований к таким специалистам и введение административной ответственности за отказ от оказания услуг при банкротстве физлиц.

В комитет Госдумы по собственности направлен законопроект, разработанный общественной организацией "Финпотребсоюз". Его цель — сделать более доступными услуги финансовых управляющих при банкротстве физлиц. В процедуре банкротства физлица участие финансового управляющего обязательно. При этом он должен иметь статус арбитражного управляющего и быть членом СРО. "Таких управляющих в стране около 9 тыс. человек,— отмечает управляющий "Финпотребсоюза" Виктор Майданюк.— Для 600 тыс. граждан-должников, которые, по экспертным оценкам, могут воспользоваться процедурой банкротства, их явно недостаточно". По закону, инициировать процедуру собственного банкротства может физлицо с долгами 500 тыс. руб. и более.
Чтобы исправить ситуацию, предлагается снизить требования к управляющим. Сейчас, чтобы стать арбитражным управляющим, необходимы стаж работы на руководящих должностях не менее года и стажировка в качестве помощника управляющего не менее двух лет. Согласно проекту, для финансового управляющего достаточно будет высшего образования, обучения около 600 часов и сдачи экзамена, членства в саморегулируемой организации (СРО) финансовых управляющих. Ввести отдельные СРО именно для управляющих при банкротстве физлиц также предлагается проектом. Для СРО как финансовых, так и арбитражных управляющих проектом вводится административная ответственность (штраф до 100 тыс. руб.) за непредоставление кандидатур управляющих при банкротстве физлиц.

Реализация всех вышеперечисленных мер решит проблему нехватки кадров за три-пять лет, полагают в "Финпотребсоюзе".
Сам "Финпотребсоюз" законодательной инициативой не обладает. Однако в комитете по вопросам собственности в целом одобряют идею законопроекта, указывая тем не менее, что он нуждается в детальной проработке. "Гонорар арбитражных управляющих уже увеличен до 25 тыс. руб., что делает банкротство граждан для них более выгодным,— говорит глава комитета Сергей Гаврилов.— В делах по банкротству физлиц в основном нет особых сложностей, большого количества кредиторов, и поэтому не нужна столь же высокая квалификация, как при банкротстве компаний". В Росреестре, являющемся надзорным органом для СРО арбитражных управляющих, проект не комментируют, указывая, что это прерогатива Минэкономики. Там сообщили лишь, что законопроект на рассмотрение не поступал.
Эксперты признают нехватку финансовых управляющих при банкротстве физлиц, однако считают, что предложенные меры несут повышенные риски. "Финансовым управляющим может быть человек с любым высшим образованием — даже учитель или инженер, но не имеющий практического опыта просто потеряется в суде",— комментирует предложение по отмене требования к опыту работы президент союза СРО АО "Стратегия" Надежда Толстова. Введение отдельной СРО для финансовых управляющих также вызвало вопросы. "Отдельная СРО может быть нужна разве что для более низких членских взносов,— отмечает арбитражный управляющий Сергей Стороженко.— Для арбитражных управляющих ежегодный взнос — 200 тыс. руб., но эту проблему можно решить и в рамках действующих СРО".

Бурный протест экспертов вызвала идея введения штрафов для СРО за непредоставление кандидатур финансовых управляющих. Арбитражные управляющие не хотят заниматься физлицами, это экономически невыгодно и "заведомо убыточно", отмечают участники рынка. Попытки принудить управляющих взяться за банкротство физлица против их желания были. "У нас был случай, когда должница выбрала нашу СРО для своего банкротства, но управляющих не нашлось,— рассказал директор воронежского филиала СРО "Авангард" Игорь Вышегородцев.— Она требовала, чтобы суд обязал предоставить кандидатуру управляющего, а СРО оштрафовали, но суд отклонил ее требования". "Нам поступал запрос на управляющего из Салехарда, но у нас нет специалистов в этом городе,— отмечает Надежда Толстова.— Если законопроект будет принят, мне придется посылать управляющего за 1,5 тыс. км с перспективой получить вознаграждение через два-три года". По мнению арбитражного управляющего Андрея Колесника, такой подход противоречит понятию "предпринимательская деятельность" и носит характер субботника. "У нас крепостное право давно отменили",— заключает Игорь Вышегородцев.

Минфин: «лобовой запрет» биткоинов — это неправильно

Ведомство намерено скорректировать законопроект о денежных суррогатах с учетом мнения экспертов, заявил замминистра финансов Алексей Моисеев.

«Законопроект конечно готов, но торопиться мы с ним не будем и, скорее всего, он будет изменяться по ходу дела. Я сейчас хочу провести серию встреч с экспертами и еще раз подумать, что нам надо сделать. Наверное, с учетом развития технологий лобовой запрет делать будет не очень правильно», — цитирует Моисеева ТАСС.

По словам замминистра, властям следует максимально ограничить возможность использования биткоинов для нелегальных транзакций и отмывания денег со стороны «жуликов».

«Мы видим даже из европейских официальных источников, что, по их данным, около 80% всех подозрительных транзакций, связанных с такого рода вещами, типа рэкета, отмывания и так далее — они проходят через биткоины. Естественно, нельзя забывать про финансирование терроризма, что вытекает из этого просто прямо сразу», — заявил Моисеев.

Еще одной задачей законопроекта должно стать поддержание позиций Банка России как единственного эмиссионного центра. Все другие варианты использования криптовалюты могут считаться законными, следует из слов чиновника. Однако остается проблема формулировок — именно в этом министерству и понадобится помощь экспертов.

«В принципе, все остальное (что не подпадает под запреты) — пожалуйста, делайте что хотите. Как вот это написать (в законе)? Я вот пока не уверен, что то, что мы написали, это то, что я хотел. Будем думать, будем более активно чем раньше общаться с экспертами», — заключил Моисеев.

Кто именно войдет в экспертный совет пока не уточняется.

Министерство финансов приступило к разработке законопроекта о запрете биткоина на территории РФ еще в 2014 году. С тех пор документ многократно пересматривался, поскольку правительство не смогло достичь консенсуса на этот счет. В 2015 году в законопроект была внесена норма об уголовном преследовании за выпуск и использование криптовалюты, однако спустя почти год от этой меры решили отказаться. В июне нынешнего года Минфин неожиданно выступил с инициативой приравнять криптовалюты к иностранной валюте. Планировалось запретить их эмиссию, но разрешить покупку и использование в другой стране.

Хорошего дня всем!

Глава ФРС помогла рублю

Глава Федеральной резервной системы США Джанет Йеллен сегодня заявила о возможном повышении ключевой ставки в ближайшие месяцы. Этому способствует приближение к целевым показателям экономики США. На речь главы ФРС позитивно отреагировал нефтяной рынок, что, в свою очередь укрепило и российскую валюту.

О вероятности повышения ставки ФРС в предстоящие месяцы сообщила глава ФРС Джанет Йеллен, выступая на трехдневной конференции в Джексон-Хоул. Причины возможного повышения ставки, по мнению главы американского регулятора,— улучшение показателей рынка труда и ожидание умеренного экономического роста. По ее мнению, «экономика США приближается к уставным целевым показателям максимальной занятости и ценовой стабильности». При этом глава ФРС отметила, что повышение ставки должно быть «постепенным».

Ставка ФРС в последний раз повышалась в декабре прошлого года, до этого ставка не менялась почти десятилетие. До конца года должно состояться еще три заседания ФРС, на которых может быть изменена ставка, в сентябре, ноябре или декабре.


Заявление госпожи Йеллен положительно отразилось на американской валюте. Курс евро буквально рухнул на 0,8%, откатившись до отметки $1,1215. Кроме того, позитивно отреагировали на выступление главы ФРС и нефтетрейдеры.

По данным агентства Bloomberg, котировки октябрьских контрактов на поставку нефти Brent взлетели до отметки $50,76 за баррель, превысив закрытие предыдущего дня на 3,5%. К 19:00 котировки откатились ниже уровня 50 за баррель, достигнув отметки $49,8 за баррель. Рост цен на нефть спровоцировало и локальное укрепление российской валюты. Курс доллара на торгах на Московской бирже опускался до отметки 64,22 руб./$, почти на 50 коп. ниже закрытия основной торговой сессии в четверг. Курс евро достигал отметки 72,42 руб./€, на 60 коп. ниже закрытия предыдущего дня.

Впервые в мире запущена торговля нефтью за биткоины

Каждая страна нуждается в долларах США, если она хочет купить сырую нефть. Эта тенденция может скоро измениться за счет возникновения рынка нефти за биткоины.

Термин «нефтедоллар» берет свое начало примерно с 1970 года. Доллары в обмен на нефть были основным источником заработка для многих нефтедобывающих стран на Ближнем Востоке, а также в других частях мира.

Однако, в последнее время нефтедоллары находятся под значительным давлением. Многие предсказывали неизбежный упадок из за множества причин, например Иран хочет получать выплаты за нефть в евро, а президент России Владимир Путин пытается найти новые решения, чтобы отойти от ценообразования на нефть в американской валюте.

Среди всех этих событий, возможно, самый большой проблемой для нефтедоллара стали напряженные отношения между Саудовской Аравией и США.
Изменение ситуации

В течение многих десятилетий, США и Саудовская Аравия имели партнерские отношения, которые включали в себя обязанности США защищать Саудовское королевство. В свою очередь, саудовцы продавали свою нефть только за доллары США.

Кроме того, национальная валюта Саудовской Аравии и валюты ряда других стран Совета сотрудничества стран Залива (ССЗ)( Gulf Cooperation Council, GCC). привязаны к доллару США. Это ценообразование на нефть в долларах сделало американскую валюту основной резервной валютой для международных расчетов. Тем не менее, сейчас не все хорошо между США и Саудовской Аравией.

Wall St. Daily пишет: "Напряженность в отношениях между двумя странами в последнее время увеличилась, в частности, благодаря принятию в Сенате законопроекта против спонсоров терроризма (Justice Against Sponsors of Terrorism Act (JASTA).

Новый закон позволит семьям жертв 9/11 подать в суд на Саудовскую Аравию относительно того, является ли какое-либо из должностных лиц страны причастным к террористическим актам 2001 года".

В том же издании сообщается, что Саудовская Аравия сильно возмущена тем, что США ничего не делает, чтобы укрепить режим бывшего президента Египта Хосни Мубарака, который был союзником Саудовского Королевства.

Резкое падение цен на нефть также сильно ударило по Саудовской Аравии. Guardian рассказал о саудовских экономических проблемах:

"Королевство - крупнейший экспортер нефти в ОПЕК и им нужно получить цену в $100 за баррель, чтобы покрыть свои огромные государственные расходы. Международный валютный фонд предупредил недавно, что Эр-Рияд получит большие проблемы на государственном уровне и резкое падение золотовалютных резервов, если в течение пяти лет цена на нефть будет не выше $50, и если не будут приняты меры по повышению налогов или сокращению расходов государства".
Появление PetroBTC

Если через политические махинации или экономическую целесообразность доллар США теряет свою роль резервной валюты, что может заменить доллар США? По-прежнему, вопрос остается открытым. Одна из идей заключается в интеграции биткоина.

Шеннон Лоури, основатель NJUF Investments, чей проект SecureTradePlatform.com называется "Первый рынок нефти за биткоин", говорит, что доллар США примет главный ценовой удар. Это повлияет почти на каждый крупный товар и "встряхнет крупных экспортеров."

С точки зрения торговли нефтью это имеет особое значение, поскольку каждая страна нуждается в долларах, чтобы покупать топливо. Шеннон считает, что на рынке нефти есть ответы на эти проблемы:

«Рынок сырой нефти создан, чтобы предотвратить спекуляции ценой на нефть. Все фактические покупатели и продавцы, которые берут поставку сырой нефти, могут покупать сырую нефть и другие энергетические продукты с использованием ВТС, поскольку USD вот-вот рухнет в цене".

Торговля нефтью за BTC может быть более выгодной

В настоящее время SecureTradePlatform.com обслуживает только потребности правительств и корпораций, но Шеннон говорит, что в связи с надвигающейся девальвацией доллара, торговля сырьевыми товарами в ВТС станет более выгодной. В долгосрочной перспективе это может привести к увеличению количества розничных инвесторов.

Шеннон говорит: "Краткосрочно, чтобы предотвратить глобальный хаос, продажа может проходить за счет резервной валюты. Долгосрочная цель заключается в обеспечении стабильных цен в мировой экономике таким образом, чтобы учреждения и правительства могли надлежащим образом планировать инвестиции и существовала система честной торговли".

Предстоящий нефтяной апокалипсис

Существует масса причин для беспокойства среди производителей нефти. И эти проблемы больше, чем дым горящих кувейтских нефтяных месторождений в 90-х годах. Связывание GCC валют с долларом означает, что они не в состоянии иметь независимую денежно-кредитную политику. Если они сохраняют свою привязку к доллару они должны принести в жертву свой рост и благосостояние. Если они откажутся от привязки, они сталкиваются с высоким уровнем неопределенности, который они еще не испытывали.

Что касается Шеннона, он видит будущее, в котором либо будет торговля нефтью за ВТС или ее вообще не будет:

"Монетарная политика ФРС в ближайшее время приведет к экономическому хаосу с ценами на сырьевые товары. Попросту говоря, этот рынок может обвалиться.

Мое твердое убеждение, что те страны, которые этого не понимают, прикрываясь стенами рынков, в скором времени придут к экономическим и социальным бедствиям. Например, страны, подобные Венесуэле".