ЛОНДОН, 2 июн – РИА Новости, Наталья Копылова. Сбой в обслуживании клиентов платежной системы Visa в Европе и Великобритании не был связан с хакерской атакой, работа системы частично восстановлена, говорится в сообщении платежной системы.

"Владельцы карт Visa теперь могут использовать свои карты, так как мы в настоящее время работаем на уровне, близком к обычному. Проблема была связана с аппаратным сбоем. У нас нет причин полагать, что это связано с каким-либо несанкционированным доступом или вредоносным событием", — говорится в сообщении.

Ранее в пятницу владельцы банковских карт платежной системы Visa в Европе и Великобритании испытывали проблемы при расчетах с помощью карт. Люди не могли рассчитаться картами в супермаркетах, на автозаправках, в ресторанах и в других розничных предприятиях. Владельцы карт в соцсетях призывали друг друга не отчаиваться и не вымещать свое раздражение на продавцах магазинов, которые ни в чем не виноваты.


РИА Новости https://ria.ru/economy/20180602/1521920195.html

В преддверии завершения краудсейла EOS, которое стало рекордным, собрав $4 млрд, киберпреступники активизировали свои атаки с помощью фишинговых рассылок.

1 июня завершается краудсейл проекта EOS, который продлился почти год. EOS удалось привлечь $4 млрд в криптовалюте - это более чем в два раза выше предыдущего рекорда по сборам ICO, который принадлежит мессенджеру Telegram. Привлеченные средства будут направлены на разработку нового программного обеспечения на базе блокчейна. Организатором проекта выступает стартап Block.one, соучредителем которого стал бывший актер Брок Пирс.

Но часть токенов EOS успела попасть в руки хакеров. Мошенники умело пользуются страстью криптоэнтузиастов к бесплатным раздачам и другим промо-акциям.

Например, мошенники рассылают электронные письма, в котором рассказывают о близящемся завершении краудсейла и рассказывают о кампании по бесплатной раздаче «непроданных токенов» EOS в течение последних 48 часов ICO. Для того, чтобы их получить, предлагается перейти на сайт, который идентичен по цвету, фону, шрифту и другим элементам дизайна домашней странице EOS. Единственная проблема заключается в том, что у веб-адреса мошеннического сайта - «eȯs.com» - почти незаметная точка над о.

Настоящий сайт EOS - «eos.io». В конечном итоге фишинг-сайт побуждает посетителей ввести свой приватный ключ для получения токенов EOS в рамках airdrop.

На веб-сайте Etherscan, который отслеживает транзакции в блок-цепочке Ethereum, видно, что на адрес кошелька под псевдонимом Fake_Phishing1255, связанный с фальшивым сайтом airfrop EOS, поступили не менее $110 000 в EOS и Ethereum. Другой адрес кошелька Fake_Phishing940, предположительно тоже связанный с мошенничеством, собрал более чем $120 000 в EOS.

Около $70 400 в EOS поступили на адрес Fake_Phishing1169, $57 000 - на Fake_Phishing976, а еще $36 000 - на Fake_Phishing1071. И это лишь некоторые из адресов, замеченные в связях с мошенниками, крадущими токены EOS.

Суммарно мошенникам удалось собрать не менее $1 млн в EOS и Ethereum с помощью фишинга.

МОСКВА, 4 июн — РИА Новости. Запрещая рекламу биткоина и других криптовалют на своих платформах, Google продвигает свою собственную криптовалюту, пишет The Independent.

В марте 2018 года Google вслед за Twitter и Facebook анонсировала запрет на любую рекламу криптовалют на своих платформах, который вступил в силу с 1 июня. Руководство компании объяснило этот шаг тем, что данные о криптовалютах нередко дезинформируют людей, заставляя принимать неверные решения, а также могут стать эффективным инструментом в руках мошенников. Запрет коснулся непосредственно цифровых денег, ICO, виртуальных кошельков, бинарных опционов, а также любых статей, обучающих торговле с помощью криптовалют.

Однако недавно Google раскрыла планы о возможном создании собственной криптовалюты на основе технологии блокчейн. Кроме того, в мае Google пригласила к сотрудничеству сооснователя криптовалюты Ethereum Виталика Бутерина, о чем программист писал в своем Twitter, но затем удалил этот пост.

После этого многие эксперты в сфере криптовалют заподозрили Google в недобросовестной конкуренции и заявили, что запрет рекламы может быть связан не только с защитой людей от мошенников.

В частности, CEO инвестиционной компании Blackmore Group Филип Нун сказал: "Я подозреваю, что Google ввел запрет из-за планов по созданию своей криптовалюты в ближайшем будущем". Он удивлен, что компания запрещает рекламу криптовалюты, но в то же время оставляет рекламу азартных игр.

Представитель Google отказался комментировать обвинения, но, тем не менее, в марте этого года, компания уже подтверждала, что у них есть несколько команд разработчиков, которые изучают возможности применения технологии блокчейн.

Однако, как показывает практика, запрет на рекламу криптовалют в Google легко обойти. К примеру, теперь вместо слова "cryptocurrency" используется "c-currency", а в слове "bitcoin", "o" заменяется на ноль.


РИА Новости https://ria.ru/economy/20180604/1521978221.html

Европейская криптовалютная биржа HitBTC приостановила обслуживание жителей Японии во избежание проблем с финансовым регулятором страны из-за отсутствия разрешения на работу на её территории.

На сайте HitBTC появился новый раздел «Ограничение обслуживания» и страница «Правовая информация» в разделе «Условия предоставления услуг», где говорится о запрете использовать услуги биржи и немедленно прекратить использовать их, если вы являетесь или становитесь представителем региона, где HitBTC не уполномочена работать.

«Если наша технология обнаружит, что вы используете наши услуги с IP-адреса, зарегистрированного в Японии, вас попросят подтвердить, что вы не являетесь резидентом этой страны, предоставив информацию о вашей резиденции в рамках процедуры KYC», – говорится на сайте.

Закон о платежных услугах Японии, упомянутый HitBTC, вступил в силу в апреле 2017 года, легализовав криптовалюты в качестве средства платежей, а также обязав все криптобиржи, действующие в стране, получать лицензию Агентства финансовых услуг (FSA).

До сих пор ​​лицензия на работу была предоставлена 16 криптобиржам. Такое же количество находится в ожидании получения лицензии, продолжая работать. Недавно FSA сообщило, что из 16 бирж 8 отозвали свои заявки.

Агентство также вынесло предупреждение некоторым биржам, которые действовали в Японии без лицензии. Среди них – возглавляющая список крупнейших в мире криптобирж Binance.

В апреле биржа Kraken объявила о об уходе с японского рынка, сославшись на высокие издержки, необходимые для соответствия правилам FSA, которые стали более строгими после взлома Coincheck в январе.

По словам представителей HitBTC, биржа работает с японской юридической фирмой с целью получить лицензию от регулятора для скорейшего возобновления своих услуг для японских жителей, запуск которых планируется в третьем квартале 2018 года.

Уже присутствующая в 32 странах, в том числе и в Соединенных Штатах Америки, криптовалютная биржа Coinbase расширяется чтобы покорить Японию, один из крупнейших рынков цифровых валют.

В заявлении, опубликованном в понедельник, основанная в Сан-Франциско компания Coinbase, подтвердила факт открытия офиса в Японии и свой план сотрудничества с финансовым регулятором (FSA), чтобы не выходить за рамки местных законов.

В своем объявлении криптовалютная биржа указала:

«Как и на других рынках, мы планируем применить взвешенный подход к нашему внедрению на японский рынок, что означает сотрудничество с FSA для обеспечение соблюдение законов на каждом этапе».

Нао Китазава, бывший инвестиционный банкир, работавший в Morgan Stanley Japan, возглавит Coinbase Japan и займет должность исполнительного директора.

Для одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж шаг покорения японского рынка цифровых валют весьма обоснован. К тому же, ранее компания была представлена на азиатском рынке ограничиваясь Сингапуром.

Цена биткоина стремительно выросла на фоне возобновления торгов на Bitfinex

5 июня в 13:51 UTC криптовалютная биржа Bitfinex сообщила о серьезной перегруженности своих систем и пообещала разобраться с проблемой.

Новость о возможной DoS-атаке незамедлительно повлияла на цену первой криптовалюты. Так, на графике видно, что курс резко просел.

В 15:01 UTC биржа сообщила о стабилизации ситуации и восстановлении работы.

Возобновление торгов на Bitfinex спровоцировало импульсный рост биткоина. В течение двух часов курс подскочил более чем на 3%.

Замглавы Федеральной антимонопольной службы (ФАС) Андрей Кашеваров заявил, что прием к оплате исключительно карт Visa на стадионах чемпионата мира по футболу 2018 в РФ не нарушает антимонопольное законодательство, передает "Интерфакс". Выполнение соглашений с FIFA ФАС не считает недобросовестной конкуренцией.

Он отметил, что соответствующий порядок зафиксирован в законе "О подготовке и проведении в Российской Федерации чемпионата мира по футболу FIFA 2018 года, Кубка конфедераций FIFA 2017 года и внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ".

"Таким образом, FIFA и уполномоченные организации FIFA вправе определять контрагентов, включая платежные системы, для представления им отдельных имущественных прав, при этом установленные антимонопольным законодательством запреты не распространяются на действия FIFA и уполномоченных организаций FIFA по реализации названного права", - сообщил чиновник.

Он также отметил, что, по информации с сайта оргкомитета "Россия-2018", Visa традиционно является контрагентом FIFA и глобальным спонсором мероприятия. Аналогичные правила действуют на Олимпийских играх.

Хотя у Visa есть эксклюзивные права на безналичную оплату на спортивных мероприятиях, в России уже есть закон, устанавливающий обязанность торговых точек с оборотом более 40 млн рублей принимать карты "Мир".

Подробнее: https://www.newsru.com/finance/07jun...ufifavisa.html

Сотрудник китайского биткоин-форума удивился открытию адреса кошелька, который получил более 90 000 BTC с конца марта.

По крайней мере, один человек в Китае использует «HODL», поскольку его или ее биткоин-кошелек в общей сложности имел 93 947 BTC, которые поступили на счет с 25 марта текущего года. Адрес кошелька: 1KAt6STtisWMMVo5XGdos9P7DBNNsFfjx7, и в настоящее время он содержит 85 947 монет BTC, так как было продано ровно 8 000 BTC.

Один из сотрудников китайского биткоин-форума заявляет, что организация под названием BABI Finance изучала транзакции кошелька:

«Финансовая статистика BABI продемонстрировала, что счет имеет тенденцию покупать биткоин, когда его курс снижается. Данный кошелек стал шестым по величине кошельком в сети Bitcoin. Пять наиболее больших кошельков принадлежат криптовалютным биржам».

Согласно собранным статистическим данным, этот кошелек получил большую часть суммы с помощью оптовых переводов с отдельных счетов. Причем вторым по величине источником доходов данного кошелька является китайская криптовалютная биржа Huobi.

Также можно наблюдать небольшие суммы из маленьких кошельков на общую сумму 7 800 BTC. Самый маленьким источником является еще одна китайская криптовалютная биржа под названием HaoBTC.

«Мы не знаем, кто стоит за этим таинственным аккаунтом. Это одна из прелестей сети биткоин. Однако со ссылкой на традиционный финансовый рынок владелец этой учетной записи может быть долгосрочным инвестиционным учреждением», – добавил сотрудник форума.

Начавшееся вечером в субботу падение менее чем за сутки превысило 10% для большинства основных криптовалют и пока не демонстрирует сигналов остановки. Практически все ведущие криптовалюты из ТОП-100 Coinmarketcap демонстрируют такую динамику.

Курс биткоина за это время упал с $7650 до $6650, преодолев психологический рубеж $7000, который «медведи» дважды безуспешно штурмовали во второй половине мая. Таким образом, падение на $1000, или почти на 15%, может иметь более долгосрочные последствия.

Четыре последних месяца курс биткоина находился в диапазоне затухающих колебаний, образовав внушительных размеров треугольник. Сейчас же он прорван вниз, и по «закону треугольника», известному в классическом теханализе, падение после прорыва линии треугольника может составить высоту его первой подволны, которая весьма внушительна и составляет около $5 750. Если следовать такому прогнозу, биткоин остановится чуть выше $1000, потеряв все «нажитое непосильным трудом» с начала 2017 года.

Разумеется, законы классического теханализа крайне приблизительно работают на таких волатильных рынках, как криптовалютный, и более чем пятикратного обрушения ждать не стоит. И все же, «медведи» сейчас имеют явное преимущество и стремятся использовать его по максимуму. С другой стороны. если взглянуть на объемы торгов - они сравнительно невелики, а значит до панических распродаж еще не дошло и «быки» сидят в засаде, ожидая подходящего момента для атаки.

Основной причиной сегодняшнего падения аналитики называют расследование деятельности четырех криптовалютных бирж: Bitstamp, Coinbase, ItBit и Kraken, начатое американским регулятором товарных бирж - Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Комиссия подозревает, что на этих биржах производилось манипулирование ценой биткоина, которое повлияло на цены фьючерсов на биткоин, торгуемых на CME и CBOE.

Еще в январе, после истечения первых фьючерсных контрактов, чикагская биржа CME запросила информацию о торгах у ряда криптовалютных площадок, но большинство из них отказались. Разногласия между биржами вынудили вмешаться CFTC, которая открыла собственное расследование. И хотя ничего страшного еще не случилось и никаких обвинений против криптовалютных площадок не прозвучало, многие трейдеры восприняли это известие как сигнал к продажам. Растущее давление со стороны регуляторов и отсутствие положительной динамики рынка вынудили «быков» затаиться и ожидать прояснения обстановки. Дальнейшее поведение рынка, очевидно, будет зависеть от новостей по этому делу.

8-9 июня 2018 года Канада провела сорок четвертый саммит G7. На нем встречались лидеры 7 самых успешных стран, которые рассматривали важные темы в сфере экономики, инвестиций, гражданских прав, климата нашей планеты, в том числе была затронута тема криптоконверсий.
Как сейчас обстоят дела в банковской сфере

Сегодня Центральные банки Большой Семерки являются традиционными торговцами, покупающими и продающими одинаковую валюту, ЦБ, СПЗ (специальные права заимствования), золото.

Они придерживаются определенной политики инвестирования, имеющей общепринятые основы распределения активов:

на первом месте должна быть ликвидность;
на втором – безопасность;
и только потом – доходность.

Назначение Центральных Банков — управлять, координировать и обслуживать иностранные резервы страны. Количество таких резервов в стране определяет ее способность выполнять свои долговые обязательства. Глубина национального резерва также помогает выразить общую финансово-экономическую стабильность страны.

Страны G7 связаны на нескольких фронтах, включая области политики, финансов, а также торговые сделки и соглашения. Их денежные запасы состоят из валют тех стран, которые входят в Большую семерку.

Значения СПЗ, как правило, базируются на 5 главных валютах;

USD (американский доллар);
GBP(британский фунт);
EUR (евро);
CNY (китайский юань);
JPY (японская иена).

Пока G7 занимается только «надлежащим регулированием» криптовалют, а полноценный потенциал цифрового класса просто не берется во внимание: Биткоины, Эфиры и Zcash – таких денег нет в разрешенном списке финансовых инструментов для Центробанков.
Что изменится в 2018 году

С 2018 года все будет меняться: ЦБ Большой Семерки получают возможность дополнить список своих финансовых инструментов криптовалютными активами, посредством которых также можно поддерживать зарубежные резервы.

«До сих пор инвестиции в криптовалюту в значительной степени были областью высокотехнологичных людей, связанных с отраслью в некотором отношении. Рыночная капитализация Bitcoin достигла 318 миллиардов долларов США 16 декабря 2017 года, что больше, чем в странах Южной Африки, Колумбии, Дании и Ирландия. Общий криптовалютный рынок составляет около 600 миллиардов долларов», — говорит Шелдон Кори, генеральный директор финансового центра Arges Inc / Worlds.

Расширенные возможности Центральных Банков многими экспертами рассматриваются, как выигрыш для виртуальных валют. Скорее всего, это приведет к повышению доверия инвесторов, а также значительно повысит криптовалютные цены из-за огромной способности Центральных Банков переместить свой денежный капитал на цифровой рынок.

На данный момент стоимость всех специальных прав заимствования (англ. SDR) составляет около 291 миллиардов долларов США. И переломным этапом станет тот период, когда этот показатель превысит рыночная капитализация первой в мире криптовалюты – Bitcoin.

Для криптоэнтузиастов и криптоинвесторов это, безусловно, интересное пространство для экспериментов.
Заключение

После последовательной девальвации валют G7 по отношению к цифровым монетам, центральные банки начнут менять свою позицию, чтобы обеспечить определенную стабильность в ресурсах, в которых они будут сохранять свои резервы. Кристин Лагард, управляющий директор Международного валютного фонда (МВФ), уже разослала предупреждение о разрушительных тенденциях и способностях криптовалютных денег.

Когда биткоины и другие криптомонеты начнут появляться в качестве крупнейших мировых валют, центральные банки G7 начнут рассматривать возможность участия в цифровой активности. С круглосуточным криптотрейдингом и безостановочным режимом функционирования, цифровое пространство выглядит достаточно привлекательным для Центральных Банков мировых стран. Предполагается, что криптовалюты фактически станут инвестиционным инструментом для центральных банков.

Цифровые активы по своей сути являются безграничными, и они способны значительно облегчить финансовые сделки по сравнению с фиатными деньгами: международные торговые соглашения будут исполняться быстрее и дешевле.

Рост криптовалютного рынка — это не единственное, что изменяет расширенные возможности Центробанков. Финансовые участники отрасли рассматривают это, как шаг в правильном направлении, демонстрирующий готовность правительств стран G7 не просто принять инновационную технологию blockchain, но и расширить ее криптовалютность.

Джон Макафи бросил вызов Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Бизнесмен планирует провести живую дискуссию с председателем SEC Джеем Клейтоном прямо на национальном телевидении.

Несколько эксцентричный Макафи в последнее время блестает в новостных заголовках, выпуская смелые заявления и прогнозы. Похоже, он не собирается останавливаться. Недавно бизнесмен объявил о выпуске своей собственной монеты, которая попытается обратить вспять то, что делают банки, сказал, что он поставит себя на пост президента США в 2020 году. А теперь он обозвал Клэйтона некоторыми ругательствами и бросил ему вызов на очень популярной платформе.

МакАфи, похоже, серьезно относится к своей атаке на SEC и не отказывается от борьбы с недавним заявлением Клейтона, в котором говорится, что все первоначальные монеты должны быть классифицированы как ценные бумаги. После свою битвы в прямом эфире против ФБР, МакАфи готов к аналогичным действиям против SEC в этом вопросе.

Похоже, он предприниматель настроен решительно отстаивать свою позицию. Прийдется подождать, чтобы узнать, кто победит, и будет ли найдено мирное решение.

Новое откровение Джон МакАфи предсказывает возвращение биткоин назад до цены в 15 000 долларов США, причем, по словам ярого криптоприверженца, произойдет это до конца июля.

Данное заявление появилось после того, как один из пользователей в твиттер спросил Джона МакАфи о том, когда же самая популярная криптовалюта вернется к отметке в 15 000 долларов США за монету.

Новое заявление противоречит предыдущему, в котором МакАфи заявлял, что цифровое золото достигнет отметки в 15 000 долларов США еще в конце июня, а в июле мы увидим коррекцию, о чем эксперту сразу же напомнили подписчики. Похоже, что криптопророк получил новое видение.

Помимо ситуации на рынке, некоторые аналитики убеждены в том, что цена биткоин скоро превзойдет 20 000 долларов США за один BTC.

Будут ли реальными такие предсказания зависит от того, как отреагирует большая часть рынка на данные заявления. Но поскольку наблюдается стагнация, кажется, что многие продают имеющуюся криптовалюту.

Бразильский предприниматель создал кофейную машину, принимающую биткойн

Рикардо Рейс, бразильский предприниматель, недавно создал кофейную машину, работающую с криптовалютой биткойн, в попытке показать, что флагманская криптовалюта имеет различные потенциальные варианты использования в качестве реальных «программируемых денег».

Видео, демонстрирующее кофейную машину в действии, первоначально было передано криптовалютной группе в Facebook, и распространилось по социальным сетям. Машина активируется, когда определенное количество биткойн отправляется в кошелек, подключенный к ней.

Как показано на видео, у машины есть QR-код, который позволяет потенциальным пользователям — в этом случае Рейсу — отправлять средства и платить за кофе. Платеж, как объясняет предприниматель в блоге, уведомляет подключенное к Интернету устройство, которое запускает механизм машины.

Сам Рейс отметил, что профессионально он не работает в криптовалютной индустрии, однако он является держателем биткойн, который «проводил инвестиции в эту криптовалюту с 2016 года».

Рейс говорит:

«Я разработал устройство, которое позволяет варить кофе при помощи транзакций биткойн, чтобы получать от этого удовольствие. Мое намерение состояло в том, чтобы не создавать что-то для коммерческого использования, я хотел просто изучить возможности технологии и показать другим людям, что BTC — «программируемые деньги».

Сама машина не использует Lightning Network (LN), хотя Рейс отметил, что планирует скоро добавить технологию.

С технической точки зрения, предприниматель показал, что использовал процессор Raspberry Pi и запрограммировал машину на языке PHP.

48% россиян пока считают вклад в банке лучшим способом обращения со свободными средствами. С января по май 2018 года доля считающих так респондентов составляла 45-51%, а непосредственно в мае - 48%. Но 30% респондентов заявили, что сейчас пришло время забрать свои деньги из банков, причем с начала года доля считающих так россиян выросла (с 22% в январе), говорится в материалах майского опроса Всероссийского центра изучения общественного мнения (ВЦИОМ)*.

Эти опасения могут быть связаны не только с общей экономической ситуацией в стране, но и с активными действиями правительства, Минфина и Федеральной налоговой службы (ФНС) по борьбе с "серыми" зарплатами или зарплатами "в конверте". В этом случае, получая "серые" зарплаты или деньги на карту за какие-либо услуги, россияне могут вновь предпочесть перейти на наличный расчет и не хранить деньги на счетах.

В минувшее воскресенье, 17 июня, вице-премьер РФ Татьяна Голикова сообщила о подготовке кабмином мер по уходу от "серых" зарплат. Меры против тех, кто платит и получает "серые" зарплаты, а также механизм их "обеления" планируется разработать к середине 2019 года.

В апреле этого года министр финансов РФ Антон Силуанов сообщал, что объем "серых" зарплат в России превышает 10 трлн рублей в год. Неофициально в России работают около 50 млн человек, то есть 70% всего трудоспособного населения занято в "серых" схемах. Из-за того, что взносы с "серых" зарплат не платятся, в стране растет дефицит социальных фондов, региональных и местных бюджетов, куда не поступают подоходные налоги.

- ОПРОС NEWSru.com: "серую" или "белую" зарплату Вы получаете и готовы ли перейти на наличные?

Чтобы ликвидировать "серую" экономику в стране, решено было изменить структуру налоговой нагрузки со снижением ставок прямых налогов на труд и повышением ставок косвенных налогов. Эти меры стали одной из причин повышения налога на добавленную стоимость (НДС) до 20% (вместо нынешних 18%) и повышения возраста выхода на пенсию.

Напомним, на начало мая 2018 года, по данным ЦБ РФ, россияне за год провели через банки сомнительных операций на 326 млрд рублей. Всего в 2017 году со счетов физлиц было снято 152 млрд рублей.

135 млрд рублей, или 41% сомнительных операций по получению наличных, пришлось на выдачи "на прочие цели" и по платежным картам юридических лиц. Индивидуальные предприниматели обналичили 15 млрд рублей, или 5% средств, еще 24 млрд пришлось на иные схемы.

Для борьбы с "серыми" зарплатами в России вводится новый закон, с помощью которого банки могут блокировать денежные переводы граждан, требуя объяснений "сомнительным" транзакциям.

5 июня 2018 года Госдума приняла в третьем чтении закон "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств". В Думе объяснили, что закон направлен на защиту россиян от воровства денег с их банковских карт, однако в реальности отслеживаться будут не деньги, которые кто-то снимает со счета, а "входящие" поступления на счет. Банки получили право приостанавливать подозрительные денежные переводы и блокировать карты клиентов. Такая же блокировка становится возможна для электронных кошельков, предоплаченных банковских карт и мобильных приложений.

Таким образом, в ближайшее время россиянам станет еще сложнее получать "серую" зарплату и уклоняться от налогов.

Кроме того, банки уже давно обязаны передавать в ФНС по их требованию данные обо всех операциях по картам клиентов и обо всех поступлениях на банковский счет или карту физического лица. В соответствии с поправками к статье 86 Налогового кодекса РФ, принятыми еще несколько лет назад, налоговые инспекции имеют право проверять движения средств по вкладам и счетам граждан, чтобы выявлять неуплату налогов с "серых" зарплат и теневых операций. В этом случае гражданам, чтобы доказать, что полученный банковский перевод не является облагаемой налогом прибылью, придется документально подтвердить, что полученные средства являются, к примеру, возвратом долга и так далее. Если доказать не удастся, то налоговая имеет право начислить налоговый сбор, пени и штраф в размере 20% от общей суммы неуплаченных налоговых сборов.

Как пояснил Ura.ru замдиректора Центра развития Высшей школы экономики Валерий Миронов, банки будут "сдавать" налоговикам всех подозрительных, по их мнению, клиентов. "Думаю, что о банковской тайне вспоминать не будут, и объяснения, что эти сто тысяч мне перевела любимая бабушка, тоже вряд ли помогут. Придется рассказать, откуда на счету взялись средства", - сказал он.

По данным издания, в последние дни несколько клиентов "Сбербанка" сообщили, что при попытке перевода денег через мобильное приложение (суммы в размере от 20 до 50 тысяч рублей) они столкнулись с необходимостью связаться с горячей линией банка. Там им было предложено ответить на несколько вопросов, в том числе о том, кому предназначается платеж. Специалисты колл-центра пояснили, что речь идет о "выборочных проверках". В пресс-службе "Сбербанка" сообщили, что в организации действует интеллектуальная система мониторинга, которая в автоматическом режиме анализирует активность движения средств по счетам клиента. В случае если система фиксирует нетипичную активность, она предлагает пользователю совершить звонок в колл-центр для подтверждения платежа.

Источник Ura.ru в одном из крупнейших российских коммерческих банков рассказал, что система мониторинга банковских счетов уже активно работает - "на карандаш попадают все те, кому на регулярной основе поступают платежи". К примеру, в ряде регионов действует правило: если в общей сложности за месяц человек получил более 200 тысяч рублей, его начинают отслеживать. В Москве якобы эта сумма выше - от полумиллиона рублей.

По словам доцента кафедры финансовых рынков РАНХиГС Сергея Хестанова, причина, по которой фискальная нагрузка в России будет стремительно расти, - "негативные ожидания властей относительно возможностей бюджета в будущем". По его словам, чтобы нивелировать ожидаемый негатив (ужесточение санкций, возможное снижение цен на нефть), меры принимаются заранее. "Таким образом, доходная база бюджета укрепляется, а расходная - сокращается", - отметил Хестанов.

Гендиректор Института региональных проблем Дмитрий Журавлев отмечает, что государство хочет добиться, чтобы россияне отчитывались за каждый рубль, пришедший к ним на банковскую карту. И он полагает, что в ближайшее время людей могут ждать тотальные проверки. "Не смог отчитаться, кто и для чего перевел тебе 20-30 тысяч рублей, - заплати с этой суммы налоги. На первых порах это даже будет эффективно работать", однако в дальнейшем люди начнут находить лазейки для дальнейшего ухода в тень.

Один из вариантов - возвращение к схеме "только наличные", когда бизнес будет пытаться избегать банковских транзакций, предпочитая возвращение к оплате наличными.

Подробнее: https://www.newsru.com/finance/19jun2018/whitening.html

Савеловский районный суд Москвы вынес обвинительный приговор участникам хакерской группы, которую возглавляли братья-близнецы из Санкт-Петербурга Дмитрий и Евгений Попелыши. Об этом сообщает специализирующаяся на разработке продуктов для информационной безопасности компания Group-IB: ее криминалисты участвовали в расследовании и выступали в суде в качестве экспертов.

Как уточняется, за период с марта 2013 года по май 2015-го группа Попелышей получила доступ более чем к 7 тыс. счетов клиентов ведущих российских банков и похитила более 12,5 млн рублей. В компании отмечают, что атаки на банковских клиентов Попелыши совершали, имея непогашенную судимость: ранее, в 2012 году, они получили условный срок за кражи у клиентов банков.

Первые атаки на клиентов банков Попелыши вместе с калининградским хакером Александром Сарбиным совершили в 2010 году. Преступники заражали компьютеры пользователей вирусом Trojan.Win32.VKhost, который при переходе к официальному интернет-банкингу одного из крупнейших российских банков перенаправлял клиента на фишинговую страницу. Здесь под предлогом смены политики безопасности пользователю предлагалось ввести логин, пароль и код подтверждения со скретч-карты банка. Используя эти данные, преступники выводили деньги через подлинный сайт дистанционного банковского обслуживания.

Только за период с сентября по декабрь 2010 года фигуранты похитили у 16 клиентов около 2 млн рублей, а к февралю 2011 года жертвами фишеров стали 170 клиентов российских банков из 46 регионов страны; преступники вывели около 13 млн рублей.

Весной 2011 года Попелышей и Сарбина задержали, однако злоумышленники отделались мягким приговором. В сентябре 2012 года Чертановский районный суд Москвы приговорил их к шести годам лишения свободы условно с испытательным сроком пять лет. «Оказавшись на свободе, братья с размахом взялись за старое: они взяли на вооружение новые вредоносные программы QHost и Patched.IB, автоматизировали процесс хищения и постоянно модернизировали сами вирусы, чтобы их не обнаруживали антивирусные системы», — отмечают в Group-IB.

Попелыши руководили группой, в которую входили «программисты», «трафферы» — люди, которые распространяли вредоносные программы, «крипторы» – специалисты, которые проводили своевременное обновление (изменение) кода вредоносных программ, «дропы» — люди, которые занимаются обналичкой украденных денег, «прозвонщики». Последние, в частности, представляясь сотрудниками банка, сами звонили клиентам, оставившим номер карты и телефона на поддельном сайте, и убеждали жертв назвать код подтверждения перевода. Такой вид мошенничества называется «вишинг» — это тип фишинга, при котором для получения конфиденциальных данных используются голосовые коммуникации (англ. vishing от voice phishing — голосовой фишинг).

В период с марта 2013 года по май 2015-го группировка Попелышей получила доступ более чем к 7 тыс. счетов клиентов различных российских банков и похитила более 12,5 млн рублей. Месячный доход братьев составлял в среднем от 500 тыс. до 1,5 млн рублей. Деньги они тратили на покупку недвижимости и иномарок типа Porsche Cayenne и BMW X5.

В мае 2015 года Попелышей повторно задержали в ходе совместной спецоперации МВД и ФСБ в Санкт-Петербурге. В качестве экспертов при обыске участвовали представители отдела расследований и киберкриминалисты Group-IB. В компании рассказывают, что «когда полицейский спецназ выпиливал металлическую дверь квартиры, где жили Попелыши, братья в панике пытались смыть в туалете полмиллиона рублей, флешки и сим-карты. На случай полицейской облавы у братьев был заготовлен даже электромагнитный излучатель для размагничивания компьютерных дисков».

Попелышам и их подельникам были предъявлены обвинения в создании и использовании вредоносных программ (статья 273 Уголовного кодекса РФ), неправомерном доступе к компьютерной информации (статья 272) и мошенничестве (статья 159).

В понедельник, 18 июня, Савеловский суд Москвы признал вину подсудимых: Евгений и Дмитрий Попелыши получили по восемь лет лишения свободы, Сарбин — шесть лет. Еще один фигурант по фамилии Шарычев получил пять лет, Вьюков — четыре года, Бельский получил условный срок, указано в релизе Group-IB.