а как же наличия факта продажи? наличия умысла? и вообще именно что группой?

И я с тебя конечно Латте фигею, я пропустил слово "сканы", прочитал просто дебетовые карты, нет чтоб меня поправить - указать корректно на техническую ошибку, которую можно исправить тут же, ан нет ты начинаешь МАТЕРИТЬСЯ как пьяный сапожник.

Пытаешься показать что за людей ратуешь, переживаешь за них и какой ты офигенный и умнее всех.

А сам в недавнем времени покупал дропьи карты чтоб в овердрафт уводить, получается намеренно подставлял людей (дропов), которые шли подработать, чтоб копейку на жрачку заработать! И ведь уверен, что не преудпреждал селлеров о своих намерениях, пока тебя на прямую не спрашивали.

Будь добр веди себя культурно. Хотя ладно, я понимаю тебе по*** на всех =)))

Ну продажи не запрещенных товаров у нас не запрещены!)
Умысел на совершение преступления, в котором была использована карта на скан.
К примеру : Есть сотрудница банка- Катерина. У Катерины есть ебарь- пользователь ДМ- Максим.
Максим увидел на ДМ объявление Лариона о покупке карт на сканы.
Ларион поясняет Максимке что он находится за границей и физически не может перевыпустить карту к своему счету.
Перед очередной вставкой пистона Екатерине, Максим просит ее перевыпустить его знакомому, находящемуся за границей, карту по копии паспорта.
В результате Катерина нарушает должностную инструкцию дабы Максим ей снова приставил и передает ему карту. Максим, получив денежное вознаграждение, передает карту Лариону. Ларион сналивает вклад.
Холдер отправляется в полицию. Полиция к Катерине, Катерина на максима- Максим на Лариона.
В итоге получается: Катерина не имела преступного умысла, была ведомой. Максим, в целях личного обогащения, но не имея преступного умысла также был ведомым. Ларион- не установленное лицо, в отношении которого будут производиться, возможно безрезультатно, СРМ.

Холдер будет вправе подать арбитраж на КО. Наверняка суд обяжет КО выплатить украденные деньги холдеру. После того, как КО получит исполнительное решение о выплате средств, эта сама КО может придти к мирному соглашению с Катериной, либо написать заявление на Катерину, по составу преступления ст.293 (Халатность)
Ответственность :То же деяние, повлекшее причинение особо крупного ущерба, -
наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
(часть 1.1 введена Федеральным законом от 13.07.2015 N 265-ФЗ)

Ну это опять же, если нет корыстного умысла!

п.с. Если не прав, поправьте!

п.с.с. НИКОГДА не выпускайте карты к существующим счетам!

Обоим предупреждение. Давайте без оскорблений, ну пожалуйста


Шепни мне в личку свой бывший ник

Всем спасибо за ответы. Ситуация такова, есть знакомый в реале, у него есть кореш который сидит в банке и может на данные делать карты, просто на левые, не для того чтобы увести с существующего счета, а для надежности чтобы дроп не стянул деньги, ведь поэтому так все и любят карты на сканы и вымышленные данные. Я же в свою очередь учавствую в роли посредника, карты пойдут уже местным селлерам. Как-то читал статью наподобие, говорили то что максимум это может быть увольнение сотрудника банка и все.

Тогда сканы рисуй.

Да понятно что это скрытая реклама у тебя

Дальше. Не нужно тешить себя надеждами про увольнение и все такое. Уволят его если пьяным на работу прийдет. А здесь если завернут то в хвост и в гриву вые*ут

xyисты там а не юристы. они либо не поняли тебя либо найди других себе юристов дружище. мой тебе совет

Ибо в начале он совершает тяжкое преступление, а уж затем добаляется то что ты написал, тоесть использование служебного положения. дальше уже как пойдет по факту. может еще и группа и особокрупный и тд.

я ни отговариваю ни кого, просто знать должны на что идете и подход соответствующий должен быть

Да я и не утверждаю на счет их квалификации- для меня все адвокаты- продажные мрази.. но не об этом сейчас!

И т.д и т.п. перечеслять можно многое!
А по факту то что грозит сотруднику, по какой статье!?
Участие в ОПГ?- нет!- так как выдумки берут не для мошенничества, а для отмывания и легализации!
В действиях сотрудника не будет умысла на легализацию (я исхожу из ситуации когда посредник тупо продает картон)!
Мошенничество?- ну это если только банк напишет заяву на своего сотрудника! А банку, с учетом практики, такие скандалы лишний раз не нужны!- Банк вправе принять различные дисциплинарные взыскания к сотруднику- все зависит от последствий.

CardRuSell, и все же: что грозит сотруднику, при условии что он открыл и продал карту на скан, которую использовали в отмывании и легализации?
Только давайте с пояснениями и комментариями

Ладно напишу как знаю.
Допустим карту использовали в отмывании грязи (статья номер раз)
Далее отследили кто дроп? дропа нет. хорошо. идем дальше. кто карту оформлял? идут в банк. Тоесть ты хочешь сказать что оформление дебета тоесть полноценного баковского счета на мертвые души это не мошеничество?? просто халатность?))) (статья номер два)
Далее работника находят и узнают что клепал не одну и клепал для ТСа. Ну может ни ОПГ, но это как минимум группа лиц по предварительному сговору (отягчающее обстоятельство. причем довольно таки серьезное) ну и плюс служебное положение

p.s ну ссылки комментарии там уж какнибудь сам.
Это мое мнение и каждое дело индивидуально. но лучше готовиться к худшему.

p.ss как обезопасить себя сотруднику банка, вот главный вопрос

банку кстати заяву писать не обязательно. возбудят по факту

Попасть сотрудник банка может, селлер же вряд ли. Практически невозможно доказать, что сотрудник передал карты какому то конкретному лицу, если это лицо (селлер) сам не использовал карты и нигде не засветился с ними

Кардруселл правильно говорит, нормальный следак нахлобучит букет, мало не покажется.

Ccылки не к чему!

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение прав на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Дебет- имущество банка.
В нашем случае сотрудник, незаконными действиями, пользуясь возложенным на него доверием, завладевает...чем?- дебетом!
Получается сотрудник наносит ущерб банку: 50 рублей ну и репутационный ущерб, который не оценивается как материальный ущерб!
Как думаешь- банку стоит раздувать из этого шумиху, писать заявление в органы, тем самым признавая ущербную работу СВОИХ ЖЕ сотрудников (в том числе сотрудников СБ, внутреннего контроля и т.д.)

Доказать что сотрудник или его посредник систематически продавал карты одному и тому же ТСу- практически не реально! Из этого следует, что участие в ОПГ по отмыванию ему (сотруднику) не пришьют.

Остается у нас следующее: завладение прав на чужое имуществом по предварительному сговору группой лиц в корыстных целях. Ущерб равен= кол-во эпизодов*50\150 рублей... Тут даже 159 ч2 сомневаюсь инкреминировать, так как ущерб не значительный..
Согласно ч. 2 ст. 14 УК РФ "не является преступлением действие (бездействие) , хотя формально и содержащее признаки какого-либо деяния, предусмотренного УК РФ, но в силу малозначительности не представляющее общественной опасности. "
Наказание по статье КоАПа 7.27. Мелкое хищение

п.с. В споре рождается истина! Да и лучше это чем местного с ауди обсуждать!

да это не спор сейчас. это назвается "как об стенку горохом". мне так мама говорила в детстве когда я не слушался))

как доказать связь работника банка с ТС? Рассказать? За жопу берут работника банка и если он не Зоя Касмедимьянская, то здаст его при первой же возможности, а ему взамен скастят парочку лет
какие 50 рублей? такое ощущение что он карту скидок в ашан ему херачит Почитай договор на дебет внимательно.

Ладно. я полемику не люблю правда. Если ты и ТС считаете что это все х*йня, то клепайте на здоровье и ни о чем не переживайте. Торгуйте везде лицом и гоняйте по этим карта все что хотите. Ничего не будет вам. Так лучше?

Предположим: установили факт обнала грязи.Установлен факт выпуска карт на выдумки. Установлен факт продажи. Установлено что в момент обнала, посредник сотрудника и сам сотрудник НЕ находились у банкомата....
Опираясь на что следак нахлобучит букет?

Ты еще человеческий фактор учти, у оперов как миленький запоешь на первом опросе, если заинтересованы в тебе