день добрый, форумчане,

интересует такой вопрос:
сейчас при многих операциях в банке стали проверять паспорт.
просвечивают на уф, вносят данные куда-то...

если берешь кредит - понятно, что пробивают по базам и т.п.

а если просто открываешь вклад или дебетовую карту или обмениваешь валюту?..
Кто в курсе - какие именно проверки проводят при совершении этих операций? какой порядок? на что именно смотрят? куда идет информация?

в частности, если по базам не прогоняют, то можно ли совершать эти операции, например, по переклею или фейку, которого нет в базах, но который проходит все визуальные проверки?
менять валюту например?

буду благодарен за подробный ответ.