Твитнуть
Добрый день. Суть в а указанна в теме Райффайзенбанк блокнул счёт по 115 фз. На счету копейки 10 к. Оборот за 3,5 месяца 2.7 кк. Деньги белые. Были оплаты на ИП за перевозки и переводы на ф.л. Налоги платили ндфл и усн в среднем 0.8 от оборота. В принципе все документы есть, директор нормальный и в доступе, адрес регистрация не массовый в общем все белое и пушистое. Вопрос если предоставить все документы разблокируют счёт или все равно попросят закрыть? Стоит тратить время? Или лучше ничего не делать дабы не попасть в какие нибудь чёрные списки и не испортить другие счета переводом с формулировкой "всвязи с закрытием счета"?
-
-
Добрый день. Если все белое и пушистое, то имеет смысл предоставить необходимую документацию и спокойно обсудить с финмон в чем проблема. Резких движений конечно делать не стоит. Это по практике. Если Мск, то можно попробовать проверить, где корень зла.
Пишите, постараемся помочь. -
К сожалению не мск. Самара. Если с фин моном. Не получится решить проблему, счёт лучше бросить не закрывать?Комментарий
-
может не в тему, но - "опыт сын ошибок трудных"
используйте эту ситуацию как тренажер
не в последний же раз блок ловите, поэксперементируйте с разблоком и в последующем точно будете знать, что делать в такой ситуацииКомментарий
-
Уже был опыт в данных случаях в три банка направлял все документы. Результат был только по одному уралсиб и то как зашла сумма более 300 к попросили закрыть счёт. По картам фл тоже был опыт. Пока 6/4 в мою пользу.Комментарий
-
а в чем вопрос то тогда? понятно, что было удобно в Райфе работать, но раз спалились - досвидос...Сообщение от SA1111 Посмотреть сообщениеКомментарий
-
Вопрос может у кого был опыт с Райффайзенбанком, если доки принести результат будет или все равно попросят закрыть? Как лучше поступить с остатком бросить или закрыто счёт или перевести в другой банк? Если перевести в другой банк как он к этому отнесётся другой банк? Формулировка будет "всвязи с закрытием счета" это не есть хорошо как я понимаю.Комментарий
-
У меня совсем недавний опыт))
"Блокнут счет" - де-факто обрезают доступ к онлайну. Можно потаскать в банк платежки, но движняки по ним на усмотрение финмониторинга банка походу. ЗП и налоги разрешат, а остальное как получится))
У меня зависли 670к. Пришлось: а) менять директора, б) открывать счет в др.банке (в моем случае это был Авангард), б)новый дир закрывал счет и подписывал поручение о переводе остатка в другой банк. Перевод в течение 5 р.дней.Комментарий
-
Ситуация такаяже де факто отключили онлайн банк. В банк позвонил спросил какие документы нужны, говорят ничего не надо просто закройте счёт. Попробую налоги оплатить бумажной платёжной и забыть про данный банк. А жаль...Комментарий
-
если локнули и в 5 дней не уложились. это плохо. если добьете доки. и разлочат, потом все равно бахнут. смотрите внимательно не пишите в ответе на запрос ни чего про другие счета. при закрытии назовете счет куда выгонять дс и все. показал в отзыве счета-сбшник во все банки напишет- вот мол ребята нарушают дисциплину.черная метка.
а вообще ситуация ТСа такая что я бы пришел с диром в качестве юриста и прям на начальницу/ка ДО прям покричал)Комментарий
-
и если говорить сленгом опытных нальщиков (это я про то где корень зла):
с юры на физа шмалять ваще ни как нельзя)Комментарий
-
-
Можно разблокировать, если намереваетесь далее пользоваться этим счетом. Хотя если быть откровенным, не ясна причина блокировки. Возможно вам на счет закинул кто-то кто попал в стоп-лист. При 2-ой блокировке по 115 Ф.З. автоматом в стоп-лист попадаете и это на всегда. Самый оптимальный вариант, все новое и что бы со старым ни когда не пересекалось, и проверяйте своих контрагентов на сайте Финмониторинга. Удачи.
Решите разблокировать обращайтесь Главная страница — 115.FZ OpenBankКомментарий
-
Да если честно райф самый стремный из банков, на пластик единичку в день... 2 дня повыкидывал и пока, да, что говорить даже если зайдет с какой нибудь грязной конторы тоже бокнут хоть носи хоть не носи документы ))) так, что я бы забыл про эти 10к и открыл бы счет в другом банке ) если надо посоветую в какомКомментарий
-
По отзывам, Райф дает работать, при условии, что (1) налоги 0,5% от оборота, лучше авансом, (2) аренда, з/пл. - через банк, (3) банк не видит входящего НДС, т.е. деньги поступают как перевод собственных средств из другого банка. В этом случае, грамотные люди делают и по 100КК в течении 3-х. мес. )))Бумажный НДС - консультации, проверка поставщиков услуги, выработка рекомендаций по работе с конкретным поставщиком исходя из специфики Вашего бизнеса.Комментарий
Комментарий