Твитнуть
Заблокировали счет по 115-ФЗ?
Не отчаивайтесь, дочитайте до конца...
В последнее время...
банкам вменили контроль за хозяйственной деятельностью организации или ИП (юрлицом), с которым у них заключен договор расчетно-кассового обслуживания.
Банки считают своим правом требовать у клиентов документы, подтверждающие их доходы, а если их не предоставляют или документы не устраивают сотрудника банка, то производится блокировка клиент-банка, блокировка интернет-банка, остановка расчетно-кассового обслуживания.
Стоит помнить, что снять или перевести остатки денег с заблокированного счета не получится. Закрыть действующий р/с и открыть новый можно только после его разблокировки (согласно ст.76 п-т. 12 НК РФ).
Кроме того, у банков есть межбанковские стоп-листы...
и если организация или ИП попали туда, то счет вряд ли откроют в одном из банков на территории РФ.
По истечении 60 дней дело может пойти на рассмотрение мировым судьям – по аналогии со штрафами ГИБДД и лишением прав. Как судят в таких случаях не нам Вам рассказывать.
Что делать...
конечно 115-ФЗ дает банку право отказывать в обслуживании и закрывать счета. Как правило, банк не дает разъяснния и что-то доказать практически довольно сложно. Любой документ банк имеет право, рассматривать в течении 30 дней
С точки зрения заложенной в закон процедуры, если заблокировали расчетный счет:
Как сделать проще...
обратиться к нам, Черномор Банк в короткие сроки осуществит вывод денежных средств на ваши сторонние счета.
Постскриптум. Согласно 115-ФЗ необходимо...
предоставить документы, согласно которым перечисляются или снимаются с расчетного счета денежные средства:
1. Бухгалтерскую/налоговую отчетность: баланс, отчет о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость и налогу на прибыль с отметкой налоговых органов о получении.
2. Информацию о прочих расчетных счетах организации.
3. Копию лицензии(ий), в случае наличия лицензируемых видов деятельности у Вашей организации.
4. Информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание).
5. Справку о ежемесячном фонде оплаты труда.
6. Копии ВСЕХ договоров организации за последний год-два.
7. Информационное письмо с подробным пояснением экономического смысла проводимых операций по счету и схему деятельности организации с подробным описанием видов услуг полученных и предоставленных контрагентам.
8. Документы, подтверждающие переводы денежных средств на счет физических лиц и факт их исполнения.
9. Документы, подтверждающие целевое расходование наличных денежных средств, полученных в кассе Банка, а также через банкоматы посредством банковской карты.
Черномор Банк избавит Вас от этой рутины. Черномор Банк не интересует происхождение средств. Лучший сервис на рынке по разблокировке счетов с 2012 года.
https://legalno.net/chernomorbank
Не отчаивайтесь, дочитайте до конца...
В последнее время...
банкам вменили контроль за хозяйственной деятельностью организации или ИП (юрлицом), с которым у них заключен договор расчетно-кассового обслуживания.
Банки считают своим правом требовать у клиентов документы, подтверждающие их доходы, а если их не предоставляют или документы не устраивают сотрудника банка, то производится блокировка клиент-банка, блокировка интернет-банка, остановка расчетно-кассового обслуживания.
Стоит помнить, что снять или перевести остатки денег с заблокированного счета не получится. Закрыть действующий р/с и открыть новый можно только после его разблокировки (согласно ст.76 п-т. 12 НК РФ).
Кроме того, у банков есть межбанковские стоп-листы...
и если организация или ИП попали туда, то счет вряд ли откроют в одном из банков на территории РФ.
По истечении 60 дней дело может пойти на рассмотрение мировым судьям – по аналогии со штрафами ГИБДД и лишением прав. Как судят в таких случаях не нам Вам рассказывать.
Что делать...
конечно 115-ФЗ дает банку право отказывать в обслуживании и закрывать счета. Как правило, банк не дает разъяснния и что-то доказать практически довольно сложно. Любой документ банк имеет право, рассматривать в течении 30 дней
С точки зрения заложенной в закон процедуры, если заблокировали расчетный счет:
1. Обратиться в банк с письменным заявлением с просьбой объяснить причину блокировки. Если банк отказывается давать такое объяснение, то следует обратиться в ЦБ РФ (отправить заявление с объяснением ситуации по почте, или через официальный сайт, или обратиться по телефону горячей линии). Обращение сразу же ставиться на обработку, после чего клиента уведомляют о его решении.
2. Если счет заблокирован по решению суда, то нужно выполнить его требования (погасить задолженность, оплатить штрафы и прочее).
3. Если блокировка произошла с ссылкой на ФЗ №115 «О легализации….», то нужно собрать все нужные документы, подтверждающие законность поступлений. Список документов может быть разный (иногда банк может запрашивать то, что ему нужно, чтобы оценить легальность поступлений): договора, контракты, завещание на наследство и др.
2. Если счет заблокирован по решению суда, то нужно выполнить его требования (погасить задолженность, оплатить штрафы и прочее).
3. Если блокировка произошла с ссылкой на ФЗ №115 «О легализации….», то нужно собрать все нужные документы, подтверждающие законность поступлений. Список документов может быть разный (иногда банк может запрашивать то, что ему нужно, чтобы оценить легальность поступлений): договора, контракты, завещание на наследство и др.
обратиться к нам, Черномор Банк в короткие сроки осуществит вывод денежных средств на ваши сторонние счета.
Постскриптум. Согласно 115-ФЗ необходимо...
предоставить документы, согласно которым перечисляются или снимаются с расчетного счета денежные средства:
1. Бухгалтерскую/налоговую отчетность: баланс, отчет о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость и налогу на прибыль с отметкой налоговых органов о получении.
2. Информацию о прочих расчетных счетах организации.
3. Копию лицензии(ий), в случае наличия лицензируемых видов деятельности у Вашей организации.
4. Информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание).
5. Справку о ежемесячном фонде оплаты труда.
6. Копии ВСЕХ договоров организации за последний год-два.
7. Информационное письмо с подробным пояснением экономического смысла проводимых операций по счету и схему деятельности организации с подробным описанием видов услуг полученных и предоставленных контрагентам.
8. Документы, подтверждающие переводы денежных средств на счет физических лиц и факт их исполнения.
9. Документы, подтверждающие целевое расходование наличных денежных средств, полученных в кассе Банка, а также через банкоматы посредством банковской карты.
Черномор Банк избавит Вас от этой рутины. Черномор Банк не интересует происхождение средств. Лучший сервис на рынке по разблокировке счетов с 2012 года.
https://legalno.net/chernomorbank
Комментарий