Что происходит с банками по линии 115 ФЗ весной-летом 2018г?

За последние месяцы банковская сфера пестрит вот такими вот новостями:

1) Сбербанк вновь и вновь издевается над клиентами за их попытки вывести из него деньги. Относительно свежая история попытка снятия всего-то 3 миллионов рублей с депозита, на них клиентка банка хотела купить квартиру в Подмосковье. Ранее мы сообщали, что Сбербанк судится с клиентами за их деньги на счетах и не пытается разрешить ситуацию с ними полюбовно.
Сбербанк доводит иски клиентов до Верховного суда.
С подобной проблемой столкнулся Алексей Зайцев, который в сентябре 2016 года на его счету в Сбербанке заблокировали 4,5 млн руб. - часть предоплаты от продаже Lexus. Еще 1,5 млн руб. он успел снять, прежде чем у него запросили документы по сделке и потребовали объяснить ее экономический смысл на основании закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Террористов Зайцев не финансировал и документацию предоставил, но банк продолжал считать операцию сомнительной пока он не направил бумаги, свидетельствующие о переоформлении автомобиля на покупателя.

За это Зайцев потребовал в суде неустойку в размере 4,5 млн руб., компенсацию морального вреда в размере 10 тыс. руб. и штраф в 50% от взысканной суммы. Ему присудили в общей сложности только 10 тыс. руб., но сами действия Сбербанка Благовещенский горсуд признал незаконными. Затем Амурский облсуд это решение отменил и требования Зайцева отклонил. Верховный суд подтвердил правоту Сбербанка.

Сбербанкстеры формируют негативную судебную практику для своих клиентов (это далеко не первая победа банка над ними), поэтому мы не рекомендуем пользоваться им для крупных операций физлиц, которые могут показаться банку спорными. @banksta


2) Банк России продолжает с должной избирательностью вылавливать клиентов банков, которые, возможно, занимаются отмыванием или несоответствуют критериям благонадежности.
Что происходит без особого разбора ситуации, им просто закрывают счета.
Если в случае банкстера Толика Мотылева ЦБ позволяет вывести 6 млрд рублей из Российского кредита через Русский Стандарт на физлицо, то к другим докопается за операцию в 300 - 600 тысяч рублей. @banksta

Безусловно, канал в телеграмме не оракул, но новости объективны и они — как и вообще динамика движения финансов в банковском секторе за последние месяцы — позволяют провести аналитику по вопросу блокировок по 115 ФЗ.

Что происходит и почему?

Сбербанк, Промсязьбанк, МКБ и даже Россельхозбанк планомерно и совершенно безбашенно давят всех без разбору,делающих переводы, людям — обычным и необычным — просто по-человечески стремно заглядывать в эти кредитные организации.

ЦБ кричит, что повышает контроль за работой банков, для банков готовят разрешалку обмениватся информацией о недобросовестных клиентах (будто раньше такого не было, но теперь хоть сделают легально), но, в итоге, Мы видим только одно — сотрудничать с банковской сферой Топов-50 банки.ру, начиная с весны, становится элементарно не выгодно.

Мое объяснение причины: так наши банкиры агрессивно проявляют лояльность после выборов.

Если Вы посмотрите на динамику блокировок по 115 ФЗ в этом году, то увидите кристальную картину — ДО марта банковская сфера работа более-менее, ПОСЛЕ марта — КОЛИЧЕСТВО БЛОКИРОВОК УВЕЛИЧИЛОСЬ В НЕСКОЛЬКО ДЕСЯТКОВ РАЗ!

К лету стало совершенно понятно — движение денежных средств в РФ практически остановилось (мы не учитываем зп работникам там соц.сферы и прочие пенсии), многие околобанковские сервисы потеряли объемы продаж материала, запрос на движение оборотных средств огромный, а ценник — от 11% до (в южных регионах) 19%!

19,Карл!!!!

Это при условии коммерческого происхождения таких денег, а так же того, что ГРЯЗЬ начинает свои проценты о 25!!

Это начинает попахивать экономическим коллапсом, тем более, что сервисы, занимающиеся клирингом и контролем за движением оборотных средств в корректные сроки (что, на минуточку, банковская задача, но ушлые наследники Мэйера Ротшильда до того распаясались, что с лета 2016 г во всероссийском классификаторе ОКВЭД-2 появились подобные виды эконом.деятельности БЕЗ НЕОБХОДИМОСТИ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ ИХ!) приносят реальную пользу экономике, сотрудничая с ритейлорами овощей, фруктов, оптовыми торговцами сахаром, мукой и тд.

Это все ужасно, но цель статьи не пугать, а поделиться мыслями о выходе.

А мысли вот какие -

1) Если не умеете общаться правильно с банками, то стоит подождать. Чего? 100 дней после инаугурации, конечно! Почему? Потому что истерия либизения перед Царем закончится с момента начала обратной связи Царя с населением, а это — увы и ах — совершенно делается по американской модели. Не афишируется, конечно. Но посмотрите на все бывшие выборы Путина, прикиньте — то на то и выходит, а еще, конечно же, чисто квартальная зависимость — примерно 4 месяца от выборов.

2) На данный момент, если Вам впаяли 30 или 45 дней блокировки — сидите смирно — не отдадут без админ.ресурса 10000%. А Вот если не отдают — по любым причинам — после, то можете смело переписывать данные работников доп.офиса, который пытается Вас обмануть (а это обман!), и популярно предупреждайте, что напишите 3 бумажки: в головной офис банка, в ЦБ, и в прокуратуру — посмотрите на происходящие со счетом чудеса, когда его самолично ручками разлокает СБ!)

В любом случае, ждать нам Всем середины-конца августа, как миленьким — по самым пессимистичным прогнозам, а если более радостно судить (как некоторые сервисы) — то всего лишь середины июля, и плевать на 100 дней, инаугурацию и проч, потому что «Экономика — это такая штука, которая не считается с пожеланиями» (Н.Хрущев), а Мы добавим — даже банков РФ!)

Желаю удачи и успехов в бизнесе!)