Доброго времени! Эта инфа уже неактуальна.
Банк убрал пополнение по номеру карты через банкомат, теперь только по номеру договора или QR и зачисление идет иногда сутки. В общем дерьмо теперь.

Так и не написал статью(
А ведь человек мог поделиться информацией, которая помогла бы сохранить средства от таких же как он...

Не мог он ничем поделиться, слишком тупой

Интересная статья для расширения кругозора. Побольше бы таких статей, с учетом того, как все меняется. К сожалению, время не стоит на месте. В большинстве случаев, такие статьи просто становятся архивом, который станет приятным и добрым воспоминанием о былом времени.
Хотелось бы выделить автора добрым словом. Благодаря таким людям, можно всегда узнать что то новое или окунуться в воспоминания.

Никто из практиков постоянно работающих с инструментами каждый день, не заинтересован делиться работающими темами. Поэтому как правило в таких статьях написаны общие рекомендации, которые и так всем понятны всем здравомыслящим.

У нас, например, дропы Белорусы. Долгов ФССП нет от слова вообще.

В общий котел хочу добавить, что сегодня карты улетают в блок с безумной скоростью при использовании ВПН или виртуальных операционок. Мы рекомендуем всегда использовать прокси того региона, в котором была произведена карта - всегда проговариваем это с клиентами на старте.

по моему опыту с картами, самый простой способ - использовать недорогие андроид-смартфоны и мобильные приложения,
выходить в инет через мобильную сеть (симка на дропа), без прокси и vpn.
на один смартфон можно крепить несколько банков.
главное в будущем не использовать эти телефоны повторно, т.к. imei устройства остаётся у банков.

Да, тут все более чем правильно описано. Это основы. Но, бывают банки, которые ревниво относятся к регионам, например тот же Газпром и мы настоятельно рекомендуем покупать под работу нормальные прокси с привязкой к региону.
Ну а тот же сбер или ткс, наоборот, лучше поменьше пытаться таким образом "обмануть".

Разбирается кто либо в предварительных блокировках по 115фз для физ лиц с запросом документов? сбер/тинькоф

Занимаюсь криптой и периодически возникают запросы от банка показать скриншоты перевода от отправителя к получателю, историю сделок/операций по счету и пр. доки, которые естественно не найти.

Готов заплатить за рабочий кейс или совет

Полезная информация, спасибо автору )

работать становится все сложнее и сложнее, спасибо за инфу

Для новичков годная информация

Годная инфа и тема нужная, автору респект

Спасибо, очень познавательная статья.

Кто любит дрочилово с отрисовкой доков, готовьтесь что Тинькофф наконец то начал выкашивать p-2-p :

Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям в рамках 115-ФЗ. Пожалуйста, пришлите до <дата вырезана> прямо сюда, в чат.

1. 1. Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы
2. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф
3. Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?
- Если осуществляются:

a. С какого периода?
b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта?
c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки)
d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя/продавца) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка
h. Заверенный нотариально или Банком чек перевода или выписку по карте отправителя по сделке продажи криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя

- Если не осуществляются:
a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.)
b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств 3-х лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)

Для тех кто не любит дрочилово - можно вставить Тинькофф дистанционным закрытием счета за 5 минут с выгоном на реки дропов в другом банке. Исполняют практически моментально. Обязаловкой идет прозвон на привязанный номер.