Представляю вашему вниманию схему вывода ден средств с ООО на физ либо ИП. Данная схема подходит для белого обнала и тех, кто знаком с работой электронных торговых площадок (ЭТП) по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Сегодня существует достаточно много ЭТП, но я использовал данную схему только на площадке ЗАО «Сбербанк-АСТ».

Этап 1. Необходимо получить электронно-цифровую подпись (ЭЦП) для торгов и зарегистрировать физ либо ИП в качестве поставщика на Сбербанк-АСТ. ООО также можно зарегистрировать на площадке, но не обязательно. Каждому участнику торгов, ЭТП присваивает свой лицевой счет, аналог депозиту в банке.

Этап 2. ООО перечисляет денежные средства на ЭТП. Получатель платежа: ЗАО «Сбербанк-АСТ». Назначение платежа: Обеспечение заявки для участия в электронных аукционах за участника (ИНН ...). НДС нет.
На следующий день средства зачисляются на лицевой счет того участника, ИНН которого вы указали в платежке.

Этап 3. Вывод с ЭТП. Через 2-3 дня участник (физ либо ИП) направляет заявление на площадку в выводе ден средств на свои реквизиты.

Вуаля, деньги на физике.

Если не принимать участие в торгах на ЭТП, то сделать это можно будет 1-2 раза. После этого вам начнут задавать вопросы. Я участвовал в торгах, поэтому работал по этой схеме годами. Выводил на физика 1-2 кк в месяц. Последний раз делал это в конце 2019 года. Однако в нашей стране все быстро меняется и поэтому советую пробовать на малых суммах.

Основные преимущества схемы:
- платеж на ЗАО Сбербанк-АСТ – никогда не будет забанен финмониторингом;
- поступление на физ либо ИП от Сбербанка также вряд ли заблокируют;
- схема абсолютно законная;
- схема не заезжена.

Недостатки:
- отностительная сложность подготовки;
- небольшой объем выводимых средств;
- не опробована на других площадках.

Буду рад, если я кому-то помог