Твитнуть
Не так давно написал статью о мошенничестве с криптовалютой, которая вызвала большое количество прочтений, видимо из-за провокационного названия. Была просьба более подробно остановиться на мошенничестве в сфере трейдинга на р2р обменниках. Дорогие коллеги, все для вас).
В этой статье я не открою ничего нового для опытных трейдеров, и не собираюсь писать подробный курс для мелких криптожуликов. Цель моей статью уберечь начинающих трейдеров от стандартных схем обмана на р2р площадках. Опыт торговли на них у меня достаточно богатый, начиная с конца 2017г, и суммарно более 100к сделок на площадках LocalBitcoins и BitZlato.
Все описанные схемы имеют под собой реальный опыт. Да, я сам на многие из них попадался(((.
1) Наверное, самая распространенная, классический «треугольник».
В ней три действующих лица. 1- жулик, торгующий каким-то товаром, например, на АВИТО, 2 - «Мамонт» покупатель, 3 -трейдер на обменнике.
Как это работает:
3 выставил на обменнике объявление о продаже крипты
1 и 2 договариваются о сделке
1 заходит на обменник по объявлению 3 и заключает с ним сделку на покупку крипты, получая от 3 реквизиты для оплаты
1 передает 2 реквизиты 3 для совершения сделки купли продажи чего то (телефон, котик, диван, и т.д.)
3 получает фиат от 2, и отправляет крипту 1.
Бывает, что на этом все и заканчивается. 2 погорюет и забудет, но 2 бывают разные, поэтому у 3, или у человека на карту которого 3 принял деньги от 2 могут быть проблемы(. В настоящий момент, эти проблемы с правоохранителями решаются достаточно просто. Достаточно предъявить логи с обменника. Торговля криптой у нас пока не запрещена).
Итог: Убытка нет, есть гемор с вызовом в отдел и дачей показаний дознавателю, который выливается в пространные объяснения что такое криптовалюта, обменник и т.д. (по личному опыту, минимум 3 часа).
2) Развод совсем «зеленых» трейдеров на незнании правил площадки.
Обычно, на всех серьезных р2р площадках есть механизм страховки сделок, так называемый «эскароу» счет, аналог автогаранта на площадках. Это означает, что КРИПТА, участвующая в сделке временно «замораживается», до момента пока ее продавец не увидит поступления фиата на свой счет и не отпустит ее покупателю. В случае, если рубли на счет не пришли, продавец объявляет спор, сделку он отменить не может.
Развод заключается в том, что покупатель, видя, что у продавца 0-10 сделок, заявляет ему, что его рубли тоже заблокированы и ждут подтверждения в виде отправки крипты.
Итог: В случае если продавец, ведется на такой развод, он безвозвратно теряет свои монеты(((
3) Развод «давай деньги на номер телефона скину»
Развод тупой и простой так же рассчитанный на совсем зеленых трейдеров. На данный вами номер телефона приходит смс с хз какого номера с сообщением о зачислении вам требуемой суммы. В нынешней реальности номер визуально может совпадать с номером вашего банка.
Итог: Вы отправляете монеты не получая в замен денег
4) Развод с двумя платежами на одну сумму.
Актуален в горячие денечки (как правило вечер пятницы), когда идет активная торговля криптой и у трейдеров много сделок. Развод связан с тем, что трейдер продающий крипту, как правило, не может оперативно поменять данные карты, на которую он принимает фиат.
Развод заключается в следующем: Создаются два ордера на покупку на одинаковую сумму (например 10 000 р) с небольшой разницей во времени. Опять есть 3 участника: 1 Трейдер, 2 Жулик, 3 Помощник жулика.
Далее 1 получает 10к на карту и 2 заявляет свою сделку завершенной, 1 отпускает ему крипту. После этого 3 тоже объявляет свою сделку завершенной и сбрасывает 1 подтверждение оплаты (скан чека, что для саппорта обменников является неопровержимым доказательством оплаты)
Итог: 1 (трейдер) потерял в нашем случае 10к. Можно долго общаться с поддержкой, можно заблокировать один или оба из акков 2 и 3, но деньги, увы не вернуть(((
Аналогичная схема работает с трейдерами, торгующими одновременно на нескольких площадках и принимающих фиатна одну карту.
5) Развод «а давай в телеге поменяем»
Да, обменники не бесплатны. Локал берет с трейдера 1% со сделки, битзлато 0,5%. Если вы занимаетесь трейдингом всерьез, то есть крутите свой деп на покупках и продажах, то в нынешних условиях вас это не может радовать. Поэтому в сделках часто можно встретить предложения: «Нах обменник, бро. Давай в тг спишемся, все по красоте сделаем)))»
Развод: Тут думаю и так все понятно. Полное отсутствие гарантий безопасности, и большая вероятность попасть на Развод №1.
6) Развод на нолик.
Банальная невнимательность. Была создана сделка на 50 000р, вам прислали 5 000р, а у вас висит еще 5-10 сделок, вы второпях подтвердили сделку и отправили крипту
Итог: В крайне редких случаях покупатель соглашается что ошибся и досылает вам фиат. Но, это бывает очень, очень редко(((
7) Левый чек
Тут много вариантов. Опять ставка на невнимательность и отсутствие времени на проверку. Как правило сделка сопровождается истерикой. «бро, ну че? ну как???» потом скидывается чек со штампом «требуется подтверждение транзакции» потом еще истерика в чате и т.д.
Встречаются мастеровитые продуманы владеющие фотошопом, которые могут за 5 мин отрисовать вам чек
Приведенные выше примеры относились к продаже крипты. Вот варианты как могут обмануть при ее покупке.
8) Альфа кешин до недавнего времени был одним из популярных методов покупки крипты с обменников.
Развод: Покупатель заключат с вами сделку по альфа кешин, вносит вам фиат на счет, вы отпускаете ему крипту. Тут же после этого (банкоматы Альфа как правило в отделениях банка), он заявляет в банке, что перевод мошеннический, и Альфа списывает деньги с вас обратно.
Итог: вы теряете деньги на всю сумму сделки.
Примерно такое же часто происходит и по Тинькофф. Случаев обратного списания я знаю не так много, как по Альфе, но ваша карта, как правило уходит в блок.
Тут же, стоит упомянуть, что примерно год назад Альфа принимала фантики, и все свои убытки повесила на трейдеров, не признав своих технических проблем. В итоге, трейдерские счета загонялись в минуса, и на сколько мне известно, проблему ни кто до сих пор решить не смог.
С кэшином, нужно быть аккуратнее.
9) Затягивание времени
Сделки на обменниках имеют лимиты по времени.
Развод: Вы вывесили объявление по покупке крипты. К вам зашел ее продавец, дал реквизиты, вы оплатили, он молчит. Если вы отвлеклись и не объявили спор в течении определенного времени, ваши деньги потеряны.
Итог: потеря всей суммы по сделке.
Резюме: Почти все вышеперечисленные схемы, рассчитаны на некомпетентность или невнимательность. Существует набор правил, который может снизить такие риски до минимума. Однако, вы должны понимать, что Абсолютное следование этим правилам существенно снижает круг ваших потенциальных партнеров по бизнесу. То есть, как всегда перед вами стоит нелегкий выбор: «бабло или безопасность».
Правила безопасности на обменниках достаточно просты и суровы. Здесь я привожу абсолют.
1) ВСЕГДА проверяйте приход средств в банке
2) ВСЕГДА обращайте внимание на репутацию вашего контрагента
3) Никогда не принимайте сделки от непроверенных торговцев (у которых нет верифа)
4) Сделки с новорегами (0-100 сделок) череваты неприятностями
5) Никогда не покупайте крипту по кэшину
6) При продаже крипты ВСЕГДА требуйте, как минимум ФИО покупателя, лучше скрин чека
7) Самое злое (зато защита от треуголов) при продаже крипты требуйте фото карт отправителя фиата на фоне экрана с открытой вами сделкой.
8) Остерегайтесь покупок крипты через Альфа и Тинькофф, или п 6 (для предъявления в банк)
Короче, все как всегда, в любом деле надо быть компетентным профессионалом. Это сбережет вас от ошибок и разочарований)
PS Наверняка, что то забыл рассказать. Просьба, тех кто в теме дополнить меня
В этой статье я не открою ничего нового для опытных трейдеров, и не собираюсь писать подробный курс для мелких криптожуликов. Цель моей статью уберечь начинающих трейдеров от стандартных схем обмана на р2р площадках. Опыт торговли на них у меня достаточно богатый, начиная с конца 2017г, и суммарно более 100к сделок на площадках LocalBitcoins и BitZlato.
Все описанные схемы имеют под собой реальный опыт. Да, я сам на многие из них попадался(((.
1) Наверное, самая распространенная, классический «треугольник».
В ней три действующих лица. 1- жулик, торгующий каким-то товаром, например, на АВИТО, 2 - «Мамонт» покупатель, 3 -трейдер на обменнике.
Как это работает:
3 выставил на обменнике объявление о продаже крипты
1 и 2 договариваются о сделке
1 заходит на обменник по объявлению 3 и заключает с ним сделку на покупку крипты, получая от 3 реквизиты для оплаты
1 передает 2 реквизиты 3 для совершения сделки купли продажи чего то (телефон, котик, диван, и т.д.)
3 получает фиат от 2, и отправляет крипту 1.
Бывает, что на этом все и заканчивается. 2 погорюет и забудет, но 2 бывают разные, поэтому у 3, или у человека на карту которого 3 принял деньги от 2 могут быть проблемы(. В настоящий момент, эти проблемы с правоохранителями решаются достаточно просто. Достаточно предъявить логи с обменника. Торговля криптой у нас пока не запрещена).
Итог: Убытка нет, есть гемор с вызовом в отдел и дачей показаний дознавателю, который выливается в пространные объяснения что такое криптовалюта, обменник и т.д. (по личному опыту, минимум 3 часа).
2) Развод совсем «зеленых» трейдеров на незнании правил площадки.
Обычно, на всех серьезных р2р площадках есть механизм страховки сделок, так называемый «эскароу» счет, аналог автогаранта на площадках. Это означает, что КРИПТА, участвующая в сделке временно «замораживается», до момента пока ее продавец не увидит поступления фиата на свой счет и не отпустит ее покупателю. В случае, если рубли на счет не пришли, продавец объявляет спор, сделку он отменить не может.
Развод заключается в том, что покупатель, видя, что у продавца 0-10 сделок, заявляет ему, что его рубли тоже заблокированы и ждут подтверждения в виде отправки крипты.
Итог: В случае если продавец, ведется на такой развод, он безвозвратно теряет свои монеты(((
3) Развод «давай деньги на номер телефона скину»
Развод тупой и простой так же рассчитанный на совсем зеленых трейдеров. На данный вами номер телефона приходит смс с хз какого номера с сообщением о зачислении вам требуемой суммы. В нынешней реальности номер визуально может совпадать с номером вашего банка.
Итог: Вы отправляете монеты не получая в замен денег
4) Развод с двумя платежами на одну сумму.
Актуален в горячие денечки (как правило вечер пятницы), когда идет активная торговля криптой и у трейдеров много сделок. Развод связан с тем, что трейдер продающий крипту, как правило, не может оперативно поменять данные карты, на которую он принимает фиат.
Развод заключается в следующем: Создаются два ордера на покупку на одинаковую сумму (например 10 000 р) с небольшой разницей во времени. Опять есть 3 участника: 1 Трейдер, 2 Жулик, 3 Помощник жулика.
Далее 1 получает 10к на карту и 2 заявляет свою сделку завершенной, 1 отпускает ему крипту. После этого 3 тоже объявляет свою сделку завершенной и сбрасывает 1 подтверждение оплаты (скан чека, что для саппорта обменников является неопровержимым доказательством оплаты)
Итог: 1 (трейдер) потерял в нашем случае 10к. Можно долго общаться с поддержкой, можно заблокировать один или оба из акков 2 и 3, но деньги, увы не вернуть(((
Аналогичная схема работает с трейдерами, торгующими одновременно на нескольких площадках и принимающих фиатна одну карту.
5) Развод «а давай в телеге поменяем»
Да, обменники не бесплатны. Локал берет с трейдера 1% со сделки, битзлато 0,5%. Если вы занимаетесь трейдингом всерьез, то есть крутите свой деп на покупках и продажах, то в нынешних условиях вас это не может радовать. Поэтому в сделках часто можно встретить предложения: «Нах обменник, бро. Давай в тг спишемся, все по красоте сделаем)))»
Развод: Тут думаю и так все понятно. Полное отсутствие гарантий безопасности, и большая вероятность попасть на Развод №1.
6) Развод на нолик.
Банальная невнимательность. Была создана сделка на 50 000р, вам прислали 5 000р, а у вас висит еще 5-10 сделок, вы второпях подтвердили сделку и отправили крипту
Итог: В крайне редких случаях покупатель соглашается что ошибся и досылает вам фиат. Но, это бывает очень, очень редко(((
7) Левый чек
Тут много вариантов. Опять ставка на невнимательность и отсутствие времени на проверку. Как правило сделка сопровождается истерикой. «бро, ну че? ну как???» потом скидывается чек со штампом «требуется подтверждение транзакции» потом еще истерика в чате и т.д.
Встречаются мастеровитые продуманы владеющие фотошопом, которые могут за 5 мин отрисовать вам чек
Приведенные выше примеры относились к продаже крипты. Вот варианты как могут обмануть при ее покупке.
8) Альфа кешин до недавнего времени был одним из популярных методов покупки крипты с обменников.
Развод: Покупатель заключат с вами сделку по альфа кешин, вносит вам фиат на счет, вы отпускаете ему крипту. Тут же после этого (банкоматы Альфа как правило в отделениях банка), он заявляет в банке, что перевод мошеннический, и Альфа списывает деньги с вас обратно.
Итог: вы теряете деньги на всю сумму сделки.
Примерно такое же часто происходит и по Тинькофф. Случаев обратного списания я знаю не так много, как по Альфе, но ваша карта, как правило уходит в блок.
Тут же, стоит упомянуть, что примерно год назад Альфа принимала фантики, и все свои убытки повесила на трейдеров, не признав своих технических проблем. В итоге, трейдерские счета загонялись в минуса, и на сколько мне известно, проблему ни кто до сих пор решить не смог.
С кэшином, нужно быть аккуратнее.
9) Затягивание времени
Сделки на обменниках имеют лимиты по времени.
Развод: Вы вывесили объявление по покупке крипты. К вам зашел ее продавец, дал реквизиты, вы оплатили, он молчит. Если вы отвлеклись и не объявили спор в течении определенного времени, ваши деньги потеряны.
Итог: потеря всей суммы по сделке.
Резюме: Почти все вышеперечисленные схемы, рассчитаны на некомпетентность или невнимательность. Существует набор правил, который может снизить такие риски до минимума. Однако, вы должны понимать, что Абсолютное следование этим правилам существенно снижает круг ваших потенциальных партнеров по бизнесу. То есть, как всегда перед вами стоит нелегкий выбор: «бабло или безопасность».
Правила безопасности на обменниках достаточно просты и суровы. Здесь я привожу абсолют.
1) ВСЕГДА проверяйте приход средств в банке
2) ВСЕГДА обращайте внимание на репутацию вашего контрагента
3) Никогда не принимайте сделки от непроверенных торговцев (у которых нет верифа)
4) Сделки с новорегами (0-100 сделок) череваты неприятностями
5) Никогда не покупайте крипту по кэшину
6) При продаже крипты ВСЕГДА требуйте, как минимум ФИО покупателя, лучше скрин чека
7) Самое злое (зато защита от треуголов) при продаже крипты требуйте фото карт отправителя фиата на фоне экрана с открытой вами сделкой.
8) Остерегайтесь покупок крипты через Альфа и Тинькофф, или п 6 (для предъявления в банк)
Короче, все как всегда, в любом деле надо быть компетентным профессионалом. Это сбережет вас от ошибок и разочарований)
PS Наверняка, что то забыл рассказать. Просьба, тех кто в теме дополнить меня