Что обычно бывает в комплекте:

Карта
Привязанная к ней Сим-карта
Скан(анкета) человека на которого оформлена карта
Договор банковского обслуживания
Прилегающая информация (пин-код, кодовое слово, логин и пароль интернет банка)



Обнальщики пользуются сотовым, на который приходят СМС-оповещения, и ноутбуком для входа в личный кабинет только тогда, когда сами отправили на карту деньги. Они так же стараются не заходить туда и не включать сотовый находясь дома. Это все мелочи, но важный мелочи, которые обеспечивают обеспечивают обнальщику безопасность.


Они всегда помнят, что необходимо тщательно проверить следующие вопросы:
Кредиты.
Задолженности везде отображаются по-разному, во многих интернет-банках можно не увидеть наличие долгов, особенно действующих кредитов с регулярным списанием. Но как только деньги обнальщика упадут на карту, кредитные долги или регулярные списания будут взяты банком. Они это прекрасно понимают и информацию по кредитам уточняют при контрольном звонке в техническую поддержку кредитной организации. Проверка кредитной истории бесплатно раз в пол года в РФ и раз в год в Украине через приватбанк!
Работоспособность карты.
Это почти всегда видно в интернет-банке, при звонке в техническую поддержку обнальщик задает простой и понятный вопрос: “с моей картой все хорошо, я могу принимать и снимать с нее средства?”

Грамотный обнальщик всегда помнит, что если он сегодня все проверил и все работало, это не гарантирует, что и завтра, когда он воспользуется картой, все будет работать.

Они всегда проверяют карты перед каждым использованием, не жалея времени и не теряя внимательность.


Работа с интернет-банком дебетовых карт.
Важные правила, которым большинство обнальщиков неукоснительно следуют.
Никогда и ни при каких условиях не заходить с одного ip в кабинеты разных карт, тем более если они из разных регионов (стран). В идеале под каждую карту у обнальщика есть свой телефон, с которого он заходит в личный кабинет. Один телефон-одна карта. Карту выкинули – привязали к этому телефону другую карту. Или пользуются сервисами смены IP типа браузера TOR.
Если операция не проходит, обнальщик не пытается обновить страницу, просто выходит и заходит еще раз, по новой запросив новый код подтверждения.
Обнальщики не меняют часто ip адрес с которого заходят в личный кабинет. Раз в месяц, не чаще.
Если обнальщик совершает переводы с карты, характер операций должен носить некий экономический смысл (пополнение счета другу ,перевод родственнику ,оплата услуг ).
Обнальщики стараются не загружать карту сразу под лимит вывода. Предварительно гоняют мелкие суммы 50-100 долларов.
Обнальщики стараются не делать переводы ровными суммами, к примеру, если надо перевести 500тыс рублей, часто дробят на 234 тыс рублей и 266 тыс рублей.
Обнальщики делают перерывы между операциями, например, работает аккаунт два дня, потом пару дней операции не проводятся.


Правила снятия денег через банкомат.
Обнальщики ни при каких условиях не используют несколько карт в одном банкомате. Известно, что данные группируются, а потом анализируются когда ночью в одном банкомате обналичиваются карты разных людей, это выглядит странно. Чаще просто доходят до другого банкомата и там снимают.
Если банкомат с первого раза отказался обрабатывать карту и при этом ее не "сожрал", следует забрать карту и уходить.
Никогда не при каких условиях не следует подбегать к банкомату, равно как и отбегать от него. Для наименьшего привлечения внимания обнальщик спокойно подходит и спокойно уходит.
Иногда следует что-то покупать по карте по безналу, к примеру в интернете ( покупки небольшие), пополнять левые мобильники или что то похожее, не должно быть по карте операций типа ATM-ATM-ATM-ATM-ATM, лучше ATM-shop-shop-ATM-shop-shop-atm.


Техника безопасности при пользовании онлайн-банком юридического лица.
Это очень важный вопрос, потому что пользоваться онлайн-банком юридического лица обнальщику необходимо довольно часто. Для этого обычно используются ноутбук и сотовый телефон, которые необходимо сделать максимально анонимными.

Обычный обнальщик не пытается супер обезопасить свой ноутбук. Если человек не живет сетевой безопасностью, он все равно не сможет создать и поддерживать супер защиту и оставит следы, заходя в онлайн-кабинеты банков и тд. Гораздо проще купить рабочий Б/У телефон, Б/У ноутбук с Б/У 3G-модемом и пользоваться ими. Периодически меняя телефоны и ноутбуки, и разговариваяя по этому телефону только с банком, если требуется. Именно так обнальщики и поступают.

Все прекрасно понимают, что очень нежелательно, чтобы этот телефон находился рядом с личным сотовым обнальщика. Ведь это создает прямую связь между ним и рабочим телефоном. Рабочую сим-карту включают только при необходимости проверить баланс или позвонить в службу тех.поддержки.

Обнальщики ни в коем случае не подключаются с ноутбука к своему домашнему или офисному вай-фаю. Не привязывают к нему свой айфон и что-то подобное. Обнальщик всегда помнит, рабочие телефон и ноутбук должны быть НЕ связаны с ним, с его обычной жизнью. Некоторые обнальщики раз в неделю включают телефон и кладут к кому-то из знакомых в машину на целый день. Важно, чтобы его личный сотовый и рабочий телефоны пеленговались в разных местах.

То же самое и с ноутбуком. Обнальщик заходит в интернет через 3G модем, а значит пеленгуется он так же по СИМ-карте. Обнальщики придерживаются тех же мер предосторожности, что и с рабочим телефоном.

И не забывают менять их периодически. Купили Б/У на рынке, попользовались и продали Б/У там же на рынке.

Иногда обнальщики меняют связками. К примеру открыли Однодневку на 2 месяца. Все операции по счету этой фирмы в онлайн-кабинете проводятся с определенных телефона, ноутбука и модема. Выбрасывают однодневку – продают телефон и ноутбук.