На сегодняшний день используется до 50 сценариев по привлечению обманными способами денежных средств доверчивых «инвесторов». Для этих целей с 2018 по 2020 гг. в рунете было создано до 8 000 псевдоплатформ для якобы биржевой торговли. О таких объемах «рынка мошенничества» сообщил разработчик решений по обеспечению кибербезопасности «Group-IB».

С апреля по декабрь 2021 года сотрудники Group-IB зафиксировали взрывной рост количества регистраций сайтов-платформ для «заработка» на инвестициях. Число подобных ресурсов за указанные девять месяцев увеличилось на 163% по сравнению с пятилетним периодом.

Вам дополнительный заработок нужен?

В Group-IB возникновение мошеннических «платформ» датируют 2016 годом. Всплеск активности по «привлечению инвестиций», по оценкам авторов исследования, пришелся на 2018-2020 гг. За это время было создано порядка 8 000 сайтов, к слову, вызывающих доверие у потенциальных «инвесторов».

Наивным гражданам сулят баснословный пассивный доход от 300 тыс. руб до 10 млн руб в месяц. Для увещевания аудитории имеется около 50 скриптов, позволяющих убедить жертву сделать стартовый взнос. И методы — эффективные: так, только одна группа из 150 человек вложила якобы в покупку криптовалюты в общей сложности $4 млн.

Исследователи из Group-IB отметили эволюцию схем. Методы выманивания средств приобрели гибридные формы: к фишинговым сайтам добавились фейковые приложения для смартфонов. С будущей жертвой выходят на прямой контакт: звонки людям поступают от финансовых «консультантов», выспрашивающих об интересе к дополнительному заработку, а если он присутствует, сразу предлагающих решения для обогащения без всякого риска. Да и вход в такой инвестиционный проект от $250.

Во что предлагается инвестировать

В Group-IB определили три главных «инвестиционных» направления.

• Альтернатива банковским вкладам. Аудиторию завлекают процентами, куда большими, чем предлагают государственные или частные кредитно-финансовые учреждения.
• Доля от продажи недр. Еще один понятный, пожалуй, каждому россиянину, мотив. В этой схеме «инвестору» сулят получение сверхдоходов от тех сверхдоходов, что приносит торговля углеводородами и другими полезными ископаемыми.
• Закрытый клуб финансистов. В этом случае обещают доступ к инвестиционным инструментам «не для всех», которые якобы предлагают серьезные и реальные организации.

Клюнув на эти посулы, жертвы оказываются на сайтах-ловушках. Подвоха они не замечают. Дизайн псевдоинтернет-ресурсов выдержан в стилистке, например, официальных общественно-политических или деловых СМИ — «Россия сегодня», «РБК» или «Россия-24». Ничего не подозревающий посетитель в ожидании скорого обогащения оставляет номер телефона…

Из разговора с «персональным менеджером» человек узнает о выгоде участия в инвестиционной программе. Он соглашается внести стартовый депозит в $250 уже после регистрации на предлагаемой платформе. В личном кабинете он действительно видит положительный баланс, равный перечисленной ранее сумме. Вскоре она увеличится — ведь «сделка» по купле-продаже некоторых активов, прошедшая даже без участия, принесла прибыль. Однако эти цифры попросту нарисованы.

Можно ли вывести «прибыль»? Разумеется, нет. И здесь в качестве примера Group-IB приводит уже автоматизированные псевдоплатформы, которые жертвам предлагается загрузить из Google Play.
На этих ресурсах реализуется известный сценарий: регистрация, взнос депозита, причем он уже может составлять и $1000, увеличение суммы на счете. Однако, когда заходит речь о снятии средств, к слову, общение идет в популярных мессенджерах, консультант озвучивает условие — необходимо оплатить «комиссию». И надо сказать, что нередко к этому моменту человек уже завел «в проект» несколько миллионов рублей, взятых в кредит, но с него вновь требуют перечислить средства. Тут и наступает прозрение.

По оценке Group-IB, по всему миру ежемесячный ущерб от подобного рода «инвестиций» составляет порядка $80 млн. Для обмана жертв используются образы до 120 популярных брендов.