Твитнуть
В последнее десятилетие в РФ приобрела широкую популярность схема вывода денег за рубеж, получившая название «молдавской». Но теперь власти озаботились этой проблемой и собираются прикрыть законодательные лазейки, сделавшие возможной деятельность по этому сценарию. Ответственность за устранение лакун в законодательстве была возложена на плечи Минюста. Ведомство уже отправило разработанный проект закона на согласование: если его примут, в РФ будет запрещено переводить деньги по исполнительным листам на счета в заграничных банках.
В Центробанке считают, что принятие поправок в законодательство приведет к минимизации оттока капитала за границу. Положительно к этому нововведению отнеслись и в Росфинмониторинге, так как это расширит полномочия надзорных органов, проверяющих законность финансовых операций. Однако, представители крупного бизнеса и банковского сектора выражают опасение относительно запланированных изменений в законе, так как это может затруднить ведение предпринимательской деятельности.
Деньги оставят внутри страны
Информация о разработке закона Минюстом и ЦБ появилась еще в начале 2021 года.
Поправки, вводящие ограничения на применение исполнительных листов, будут касаться федерального закона «Об исполнительном производстве». В Министерстве юстиции подчеркнули, что речь идет о создании механизма перевода денежных средств, взыскиваемых в рамках исполнительных документов, исключительно на счета банковских организаций, зарегистрированных в РФ.
Утверждение законопроекта, как ожидается, уменьшит риск осуществления денежных переводов в адрес недобросовестных взыскателей, задействованных в противозаконных схемах ухода от налогообложения и отмывания нелегальных доходов. В Минюсте заявили, что пока законопроект находится на межведомственном согласовании.
Особенности «молдавской» схемы
Основанием для выдачи исполнительных листов являются судебные вердикты и постановления различного характера. С их помощью принудительно взыскиваются задолженности с физических и юридических лиц. Банк, получивший от предъявителя подобный или приравненный к нему по статусу документ (исполнительная надпись нотариуса или решение комиссии по трудовым спорам), в соответствии с действующим законодательством должен немедленно осуществить денежный перевод со счёта должника в адрес взыскателя.
Эта схема отмывания и вывода денег за границу стала широко известной благодаря «молдавскому ландромату», функционировавшему в период с 2011 по 2014 гг. За это время из страны утекло за рубеж около $20 млрд. В рамках «молдавской» схемы отечественные компании, опираясь на судебные постановления, перечисляли деньги в счёт возврата несуществующих займов. В роли получателя выступала подставная фирма-однодневка, зарегистрированная в Молдавии. Основанием для перечисления средств были именно исполнительные листы.
Согласно статистике, собранной Центробанком, суммарный объём оттока капитала из РФ за первые 6 месяцев 2021 года увеличился более чем на 10% – с 18 до 20 млрд. рублей. По информации, предоставленной ЦБ, в 2020 году участились случаи обналичивания на основе исполнительных документов - обычно используются исполнительные надписи нотариусов и удостоверения комиссий по трудовым спорам. Относительно 2019 г. суммарные объёмы возросли более чем на 60%, достигнув 25 млрд. рублей.
По мнению Сергея Королёва, зампреда правления «Ренессанс Кредит», если деньги по исполнительным документам будут перечисляться только в отечественные банки, у принимающей стороны появится возможность выполнить тщательную проверку законности перевода и принять надлежащие меры в случае выявления признаков легализации доходов.
Риски для бизнеса
Хотя российские банки в целом выразили поддержку инициативы Минюста, их оценка эффективности разрабатываемых поправок пока невысока. По словам замглавы Национального совета финансового рынка Александра Наумова, принятие закона не поможет значительно сократить случаи мошенничества на основе поддельных исполнительных документов. Он объяснил, что большая часть подобных злоупотреблений сегодня происходит внутри России, без привлечения зарубежных фирм-пустышек. Решить проблему, по мнению эксперта, способно использование базы данных ФССП и расширение в ней списка обязательных реквизитов, позволяющих удостовериться в подлинности исполнительных документов.
Людмила Соколова, руководитель отдела финансового мониторинга банка «Зенит», уверена, что только комплексный подход позволит эффективно бороться с подобными преступлениями. На сегодняшний день существует ряд рекомендаций по проверке подлинности документов, однако их недостаточно из-за отсутствия единого подхода.
По мнению Ирины Гудковой, руководителя юридического отдела МКБ, при рассмотрении поправок следует принимать во внимание интересы бизнес-сообщества – это позволит свести к минимуму риски для добросовестных участников рынка. В частности, для нерезидентов необходимость открывать счёт в российском банке может повлечь рост комиссионных расходов.
Настороженно к нововведению отнеслись и представители бизнеса. Член генсовета «Деловой России» Алексей Мостовщиков считает, что из-за несовершенства российской судебно-исполнительной системы, а также трудностей с привлечением инвесторов и контрагентов в стране, принятие нового законопроекта может вынудить иностранные компании отказаться от сотрудничества с национальным бизнесом. Он уверен, что введение жестких ограничений нерационально из-за сравнительно небольшого количества недобросовестных игроков.
Представитель московской коллегии адвокатов «Авангард» Алексей Мишин считает: если закон будет принят, то кредитные организации получат дополнительные обязанности, вынуждающие их исполнять функции судебной системы, так как согласно антиотмывочному законодательству за проверку легальности происхождения денежных средств отвечает банк-отправитель. Если банк откажется осуществить перевод по исполнительному листу, он может подвергнуться административному штрафу.
Алексей Гавришев, управляющий партнер юридической фирмы AVG Legal, назвал введение новых поправок разумным решением, поскольку ежегодно из РФ незаконно выводятся миллиарды долларов. По его мнению, популярность обналичивания посредством исполнительных листов сегодня довольно высока, при этом схема является одной из самых сложных для выявления правоохранителями.
В Центробанке считают, что принятие поправок в законодательство приведет к минимизации оттока капитала за границу. Положительно к этому нововведению отнеслись и в Росфинмониторинге, так как это расширит полномочия надзорных органов, проверяющих законность финансовых операций. Однако, представители крупного бизнеса и банковского сектора выражают опасение относительно запланированных изменений в законе, так как это может затруднить ведение предпринимательской деятельности.
Деньги оставят внутри страны
Информация о разработке закона Минюстом и ЦБ появилась еще в начале 2021 года.
Поправки, вводящие ограничения на применение исполнительных листов, будут касаться федерального закона «Об исполнительном производстве». В Министерстве юстиции подчеркнули, что речь идет о создании механизма перевода денежных средств, взыскиваемых в рамках исполнительных документов, исключительно на счета банковских организаций, зарегистрированных в РФ.
Утверждение законопроекта, как ожидается, уменьшит риск осуществления денежных переводов в адрес недобросовестных взыскателей, задействованных в противозаконных схемах ухода от налогообложения и отмывания нелегальных доходов. В Минюсте заявили, что пока законопроект находится на межведомственном согласовании.
Особенности «молдавской» схемы
Основанием для выдачи исполнительных листов являются судебные вердикты и постановления различного характера. С их помощью принудительно взыскиваются задолженности с физических и юридических лиц. Банк, получивший от предъявителя подобный или приравненный к нему по статусу документ (исполнительная надпись нотариуса или решение комиссии по трудовым спорам), в соответствии с действующим законодательством должен немедленно осуществить денежный перевод со счёта должника в адрес взыскателя.
Эта схема отмывания и вывода денег за границу стала широко известной благодаря «молдавскому ландромату», функционировавшему в период с 2011 по 2014 гг. За это время из страны утекло за рубеж около $20 млрд. В рамках «молдавской» схемы отечественные компании, опираясь на судебные постановления, перечисляли деньги в счёт возврата несуществующих займов. В роли получателя выступала подставная фирма-однодневка, зарегистрированная в Молдавии. Основанием для перечисления средств были именно исполнительные листы.
Согласно статистике, собранной Центробанком, суммарный объём оттока капитала из РФ за первые 6 месяцев 2021 года увеличился более чем на 10% – с 18 до 20 млрд. рублей. По информации, предоставленной ЦБ, в 2020 году участились случаи обналичивания на основе исполнительных документов - обычно используются исполнительные надписи нотариусов и удостоверения комиссий по трудовым спорам. Относительно 2019 г. суммарные объёмы возросли более чем на 60%, достигнув 25 млрд. рублей.
По мнению Сергея Королёва, зампреда правления «Ренессанс Кредит», если деньги по исполнительным документам будут перечисляться только в отечественные банки, у принимающей стороны появится возможность выполнить тщательную проверку законности перевода и принять надлежащие меры в случае выявления признаков легализации доходов.
Риски для бизнеса
Хотя российские банки в целом выразили поддержку инициативы Минюста, их оценка эффективности разрабатываемых поправок пока невысока. По словам замглавы Национального совета финансового рынка Александра Наумова, принятие закона не поможет значительно сократить случаи мошенничества на основе поддельных исполнительных документов. Он объяснил, что большая часть подобных злоупотреблений сегодня происходит внутри России, без привлечения зарубежных фирм-пустышек. Решить проблему, по мнению эксперта, способно использование базы данных ФССП и расширение в ней списка обязательных реквизитов, позволяющих удостовериться в подлинности исполнительных документов.
Людмила Соколова, руководитель отдела финансового мониторинга банка «Зенит», уверена, что только комплексный подход позволит эффективно бороться с подобными преступлениями. На сегодняшний день существует ряд рекомендаций по проверке подлинности документов, однако их недостаточно из-за отсутствия единого подхода.
По мнению Ирины Гудковой, руководителя юридического отдела МКБ, при рассмотрении поправок следует принимать во внимание интересы бизнес-сообщества – это позволит свести к минимуму риски для добросовестных участников рынка. В частности, для нерезидентов необходимость открывать счёт в российском банке может повлечь рост комиссионных расходов.
Настороженно к нововведению отнеслись и представители бизнеса. Член генсовета «Деловой России» Алексей Мостовщиков считает, что из-за несовершенства российской судебно-исполнительной системы, а также трудностей с привлечением инвесторов и контрагентов в стране, принятие нового законопроекта может вынудить иностранные компании отказаться от сотрудничества с национальным бизнесом. Он уверен, что введение жестких ограничений нерационально из-за сравнительно небольшого количества недобросовестных игроков.
Представитель московской коллегии адвокатов «Авангард» Алексей Мишин считает: если закон будет принят, то кредитные организации получат дополнительные обязанности, вынуждающие их исполнять функции судебной системы, так как согласно антиотмывочному законодательству за проверку легальности происхождения денежных средств отвечает банк-отправитель. Если банк откажется осуществить перевод по исполнительному листу, он может подвергнуться административному штрафу.
Алексей Гавришев, управляющий партнер юридической фирмы AVG Legal, назвал введение новых поправок разумным решением, поскольку ежегодно из РФ незаконно выводятся миллиарды долларов. По его мнению, популярность обналичивания посредством исполнительных листов сегодня довольно высока, при этом схема является одной из самых сложных для выявления правоохранителями.