Дорогие читатели, сейчас я хочу поведать вам свою историю о работе с Юр. лицами.
Закончив заниматься дебетом, я резко перешёл на открытие ООО и ИП, большую часть времени я посвятил именно ИП.
Начало было простое, мне мой клиент, который забирал большие партии дебета под белый обнал предложил делать для него ИП, долго думать не пришлось, следующие пару дней я провёл в гугле, изучая вопросы открытия ИП, систем налогообложения, лимиты по счетам и.т.д.

Условия были такие 2% от снятия + компенсация расходников, их на тот момент выходило порядка 20-30к на человека, открывали по 10-12 счётов + 8-10 дебетовых карт, к каждому счету шла бизнес карта. С марта по ноябрь грузили по 3-5кк на фирму, в декабре 4-7кк, а январе и феврале было всё вообще грустно.

Сразу же я предложил своим дроповодам перейти на следующий ранг и не бегать за каждым в поиске карты, а создавать фиктивный бизнес от и до.
Легенды были две и зависели на прямую от кандидата, которого хотели завербовать.

1. Применялась для "прошаренных", она и являлась самой основной. В ходе неё ничего не скрываем от кандидата и говорим как оно и есть на самом деле.
Диалог состоял так :
-Мы занимаемся белым обналом, слышал что-нибудь про такое?
-Да, слышал, но не понимаю.
-Ты же знаешь, что наше государство при работе "в белую" забирает более 50% налогов?
-Да, у отца производственная компания, жалуется постоянно.
-А вот многие компании работают через нас и платят в 4 раза меньше. Мы открываем ИП и рисуем документы, что ООО заказывает услуги у твоего ИП, допустим услугу покраски стен, что ты стену покрасил, не доказать никак, понимаешь?
-Да.
-Вот мы тебе и предлагаем такую работу, от своего лица обещаем тебе закрытие всех налогов, стабильная выплата ЗП и отсутствие проблем с налогами. Для России это дело привычное, 80% коммерсов пользуется данными услугами.

2. Для пугливых, у которых слово "обнал" ассоциируется с криминалом и тюрьмой на 20 лет.
-Знаешь же что депутатам и гос. служащим нельзя открывать фирмы и вести комерческую деятельность?
-Да, знаю.
-Вот мы занимаемся предоставлением фирм для гос. работников. Они же все ведут комерческую деятельность через других людей, вот и будут работать через тебя, а от себя гарантируют стабильную ЗП, помощь и содействие во всех твоих вопросах. Будешь левой рукой депутата, понимаешь?
-Да, но вдруг всё раскроется?
-Ты часто видишь, что чиновников разоблачают и вешают статьи?
У них есть подвязки во всех структурах, поэтому это безопаснее даже, чем работать в КФС, КФС в любой момент может разориться, а он нет. Это чисто пассивный заработок, потратишь две недели своего времени, потом пол года будешь получать зарплату, считай инвестиция в своё будущее.

Обязательно задаём кандидату вопросы, чтобы он участвовал в диалоге и считал что всё знает и во всём разбирается, также он может в ответ нести полную ересь, на это не обращаем внимание. Самое главное в конце сказать, что это тема только для своих и предлагаешь её только тем, кому доверяешь. Если у вас хоть немного развита харизма, то вы обязательно человека замнëте по себя. Не будьте слизняками, ваш монотонный рассказ без обратной связи оставьте своему преподу по философии, а тут надо быть настоящим Волком с Уолл-стрит.

Требования к кандидатам были совершению простые : отсутствие долгов по ФССП, ранее не открыли на себя фирмы, отсутствие льгот. В первую неделю мы нашли и подготовили 3-х кандидатов, таких же студентов, которые всë время искали лëгких денег, мы сами выпускали на них ЭЦП и отправляли документы для регистрации ИП в налоговый орган, также иногда подавали их руками, но налоговые работники так и норовились провести допрос будущему директору прям при подаче документов. Поэтому эту дурную затею мы и откинули.

Как открылись их ИП, я сразу дал задания дроповодам и через час буквально понял, что мозгов у них не хватает для этого дела, пришлось брать всё в свои руки. С этого момента моя жизнь кардинально изменилась, работал с утра до ночи, утром оставляешь заявки в банк, в обед развозишь директоров по банкам, вечером занимаешься бумажной волокитой и настройкой ЛК, который настраивается далеко не так просто, как у обычной дебетовой карты, в некоторых банках выдаются токены, которые менеджеры всë время забывали выдавать и приходилось ехать в банк по новой. Иногда все выходные проводил за заказом дебета и открытием счета в банке Авангард, те, кто работал, меня поймут, попробуйте ради интереса, а потом попробуйте создать заявки на 10 директоров. Помимо этого, надо ещё заниматься поиском новых директоров, но этот вопрос меня волновал мало, я брал просто бывших дропов по картам, старался брать таких, чьи карты не ловили блоки 115, чтобы избежать трудности в банках. Директоров подбирал с умом, тут надо было быть уверенным в том, что он не сольëтся на пол пути, чтобы избежать трату времени и денег на открытие счётов и карт. Директорам работа нравилась, вначале они не понимали что от них требуется и путались в легенде, не знали терминов, но на свои крайние походы в банк они уже шли походкой Макгрегора и могли поставить на место любого менеджера. Легенда была самой простой, допустим ОКВЭД стройка : Работал в бригаде рабочих, строили хорошо, заказчики были довольны, бригадир платим мало и с задержками, вот и пришла в голову мысль, посовещавшись, с коллегами открыть свою фирму и работать на себя. Заранее гуглим и записываем ИНН возможных контрагентов, их проверять никто не будет. Также говорим что уже нам изготавливают сайт, нашли кто сделает визитки и организует рекламу в соц. сетях, главное говорить уверенно и тараторить менеджеру в глаза, чтобы не смог вставить и слова.

Пришёл к выводам, что директорам надо платить именно зп каждый месяц, чтобы держать их на привязи и в любой момент иметь на них точку давления, в месяц платил им от 10-15 тыс. , все были счастливы. Чуть позже я уже ввёл акцию : " Приведите друга и получи десятку", акция не особо состоялась, многие боялись что на них повесят миллионые налоги, как на того алкаша их соседа, шли только те люди, которых обрабатывал лично я.

Иногда прилетали блоки по 115, выводить их было непросто, рисовали ПП, договаривались с сотрудниками банков, решали различными способами, иногда отправляли юриста. Дропу платил от 1 до 10 тыс. рублей за вывод блока, зависит от трудностей и самого директора.

После полу года работы я уже знал каждый банк и каждого менеджера, который не препятствовал открытию счету, выполняя свой рабочий план, с некоторыми менеджерами стали общаться и тогда в голове возникла мысль, а что если не мы будем ездить в банк, а банк к нам?

Сразу же нашли организацию, которая имеет партнёрку со многими банками и помогает в открытие счётов. Начали отправлять к ним директора на пол дня в офис и каждые 30 минут у него была встреча с представителем каждого банка, так процесс ускорился в 2 раза, не приходилось стоять в пробках и ждать их часами возле отделений.

Эта работа казалась мне просто райской, удобный график, вечно на движухе и денежное вознаграждение очень заманчивое + началось молниеносное развитие, знакомился с людьми, читал много статей и литературы, изучал каждый банк и его личный кабинет, знал абсолютно каждый продукт того или иного банка.
Но не всё бывает так гладко. ФНС напала на наших директоров, всё началось с вызова на допрос в качестве свидетеля, а закончилось ОБЭПОМ у меня дома. Самое интересное то, что ни одного уголовного дела заведено не было, ФНС просто звонила директорам, их родителям, на место работы и рассказывала плохие вещи про отмыв денег и про страшные сроки по таким статьям и подобные байки. Директоров старались всячески прятать, снимали им квартиры, нанимали адвокатов, а кто всё-таки угождал в руки инспекции, подписывались над тем, что фирма фиктивная, деятельность они не вели и уходили спокойно домой. Самое интересное то, что предъявить было нам нечего, не для кого не секрет, чтобы все гос. Органы общаются друг с другом и помогают, так вот, ФНС просто просило оперов, чтобы они пришли домой и покошмарили родственников, либо заявились на работу. Дошло дело до того, что инспектора сами выпускали ЭЦП и сдавали нулëвки за нас, но после первой жалобы в вышестоящие инстанции их самодеятельность закончилась. Зачастую ездил к диру, рассказывал ему про беспредел со стороны ФНС, нанимал адвоката, снимал квартиру, лишь бы его не нашли, таких случаев было 30%, они заставляли меня всегда быть на фоксе и реагировать моментально. Вы бы знали сколько денег было отдано за "неявку директора в ФНС". Старались давить на директора тем, что ты сейчас пойдёшь подпишешь и все налоги повесят на тебя и твою семью, как потом отдавать будешь? Я тут тебе уже не помогу, я предлагаю переждать и всё само успокоиться. Параллельно к этой фразе дать ему 20 тыс. на съем квартиры и результат не заставит долго ждать.

Каждый директор в обязательном порядке писал доверенность на моего человека, которому давал разрешение на любые действия с его счетом, это и являлось гарантией того, что при пропаже дропа, блок всё равно будет выведен.
Воровства особо не было, были мелкие случаи краж по 5-10к с дебетовых карт, по причине того, что пуш шёл на телефон дропа и он активно этим пользовался, но чтобы крали сотни тысяч такого не припомню. Был один интересный случай, ничем не примечательный день, везу директора в ВТБ, чтобы он забрал блок (в районе 300к), директор зашёл в банк, 30 минут его нет и на связь не выходит, не предал этому значения, мало ли очередь или сел телефон, ещё жду час, его всё нет и нет. Иду сам в банк, гляжу там пусто, подошёл к менеджеру, представился его партнёром, сказал что договорились сейчас встретиться тут, на что получил ответ, он вышел час назад, вернулся в машину, и понял что блок выведен и явно не в мою пользу, буквально через час поехал к его маме по прописке, дома тоже нет, оставил номер телефона родителям и уехал домой отдыхать, дело было в пятницу. В воскресенье звонит его мать и сообщила что Иван скончался от передоза в каком-то борделе. Ситуация страшная, но это и есть самая настоящая карма.

Наверное, это был, один из самых интересных этапов в моей жизни, было приятно работать с команде с опытными бухгалтерами, операционистами, воротилами данного направления. Всегда движуха по белому обналу была именно в оффлайне и редко выходила в интернет, сейчас работать почти нереально, обнальщиков и комерсов душат со всех сторон, а тем кто смогу адаптировать свою работу в такое непростое время достойны уважения однозначно. Я не являюсь не юристом, не бухгалтером, поэтому не затрагивал многие вопросы чтобы не дать ложную информацию.

В третьей части хотел бы затронуть работу с бомжами и прочими маргиналами и более подробно написать про "разводных" и "неразводных", хотя я никогда их не делил на подобные категории.