Твитнуть
Платформа ЗСК официально была запущена 1 июля этого года (до этого она 6 месяцев работала в тестовом режиме). Какие фактические выводы можно сделать по истечению 2 месяцев работы?
Зеленая зона – низкий риск
Предположение о том, что в эту зону попадут только те лица, которые ранее ни в каких списках не фигурировали, оказалось ошибочным. В зеленый сектор попало много фирм, которые имели даже несколько отказов от банков в платежах по подозрению в сомнительной деятельности. Есть даже те, кто находится в межбанковских черных списках.
То есть пребывание в списках отказников по 550-П/639-П или межбанковском черном списке не помешает компании попасть в зеленую зону.
Желтая зона – средний риск
Здесь клиенты, которых называют «миксующими». Это реальный бизнес, который может заниматься обналичкой или оптимизацией НДС. Здесь все не слишком понятно, зона явно технически не доработана.
Присутствует такое явление как "мерцающие" клиенты. Это такие компании, у которых почти ежедневно меняется уровень риска с низкого на средний и наоборот. Подобных здесь очень много, это явно общая проблема желтой зоны.
Красная зона – высокий риск
Это единственный сектор, с которым банки реально работают. Запросы и отказы в операциях продолжаются как в отношении среднего риска, так и низкого. Красных же блокируют практически всегда.
На сегодняшний день не известно ни одного случая попадания реального бизнеса в красную зону.
Выводы
Низкий риск не гарантирует, что у компании не запросят документы или не заблокируют счет. Но отказы и запросы реально сократились. Даже если были отказы в платежах по 115-ФЗ, не стоит унывать, есть все шансы иметь низкий уровень риска. Примеров полно.
Средний риск явно недоработан. Риск может поменяться на низкий, а на следующий день опять стать средним, и такие качели могут происходить постоянно. Желтые компании обычно помещаются банками под наблюдение или на углубленный анализ.
Высокорисковых клиентов почти всегда ждет жесткий блок.
Чего ждать в будущем
В первом полугодии следующего года ЦБ планирует сделать Платформу ЗСК открытой. На сайте регулятора можно будет проверить уровень риска любого юр лица или ИП.
Но пока уровни риска ЗСК - закрытая информация.
Зеленая зона – низкий риск
Предположение о том, что в эту зону попадут только те лица, которые ранее ни в каких списках не фигурировали, оказалось ошибочным. В зеленый сектор попало много фирм, которые имели даже несколько отказов от банков в платежах по подозрению в сомнительной деятельности. Есть даже те, кто находится в межбанковских черных списках.
То есть пребывание в списках отказников по 550-П/639-П или межбанковском черном списке не помешает компании попасть в зеленую зону.
Желтая зона – средний риск
Здесь клиенты, которых называют «миксующими». Это реальный бизнес, который может заниматься обналичкой или оптимизацией НДС. Здесь все не слишком понятно, зона явно технически не доработана.
Присутствует такое явление как "мерцающие" клиенты. Это такие компании, у которых почти ежедневно меняется уровень риска с низкого на средний и наоборот. Подобных здесь очень много, это явно общая проблема желтой зоны.
Красная зона – высокий риск
Это единственный сектор, с которым банки реально работают. Запросы и отказы в операциях продолжаются как в отношении среднего риска, так и низкого. Красных же блокируют практически всегда.
На сегодняшний день не известно ни одного случая попадания реального бизнеса в красную зону.
Выводы
Низкий риск не гарантирует, что у компании не запросят документы или не заблокируют счет. Но отказы и запросы реально сократились. Даже если были отказы в платежах по 115-ФЗ, не стоит унывать, есть все шансы иметь низкий уровень риска. Примеров полно.
Средний риск явно недоработан. Риск может поменяться на низкий, а на следующий день опять стать средним, и такие качели могут происходить постоянно. Желтые компании обычно помещаются банками под наблюдение или на углубленный анализ.
Высокорисковых клиентов почти всегда ждет жесткий блок.
Чего ждать в будущем
В первом полугодии следующего года ЦБ планирует сделать Платформу ЗСК открытой. На сайте регулятора можно будет проверить уровень риска любого юр лица или ИП.
Но пока уровни риска ЗСК - закрытая информация.