В странах с хорошо развитой экономикой и финансовой разведкой одним из главных способов отмывания криминальных доходов стал Trade-based money laundering (TBML). Суть этого процесса состоит в перемещении незаконных доходов при помощи разных торговых операций. Это позволяет преступникам скрыть происхождение средств и пропустить их через официальную экономику. TBML часто применяется и в России.

Крупнейшие мировые финансовые институты и разведки сформировали список индикаторов TBML для банков. При их обнаружении, кредитные организации начинают вести особенные проверки в отношении тех или иных клиентов и операций. К таким индикаторам относятся:

● неожиданная активность клиента по импорту или экспорту товаров;

● поддержание деловых отношений исключительно с одним партнёром;

● большие изменения в объеме или сумме переводов клиентов;

● регулярные переводы на крупные суммы в пользу третьих сторон, с которыми клиент раньше не взаимодействовал;

● владельцы банковских счетов являются директорами или бенефициарами организаций, работающих в характерных отраслях – компаниях по экспорту и импорту разнообразных товаров.