Финразведка, ЦБ и ФНС выявили одну из крупнейших теневых площадок ухода от налогов, сокрытия и легализации доходов ресторанов и кафе по всей России. Схема может быть связана не только с уклонением от уплаты налогов, но и с отмыванием криминальных доходов.


Как работала схема:

Платёж с банковской карточки проходил через терминал, не принадлежащий ресторану, через цепочку банков, а на входе и выходе денежного потока были искусственно включены две процессинговые компании для запутывания платежей. Затем деньги от ресторанов менялись на неинкассированную наличность. Чтобы теневая схема не привлекала внимания из-за расхождений данных кассы и расчетного счета, ресторанам предоставлялась подменная касса для неучтенной выручки. Затем в ресторан приезжали технические специалисты для настройки POS-терминалов и подменные кассы.

По такой схеме можно было скрыть выручку, полученную при оплате банковскими картами, а через приложение решить, что с ней сделать дальше: выдать «серую» зарплату сотрудникам, обналичить, перевести в криптовалюту.

«Ресторанная схема» обналичивания денег, которую выявили Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС, работала по принципу «разлома эквайринга». Этот механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино, узнал РБК.

Схема работала с 2018 по 2022 год. На пике, в 2021 году, ее годовой оборот оценивается в 100 млрд рублей, а размер преступного дохода — в 8–10% от этой суммы или 8–10 млрд рублей в год.

Источник