Лучшие финанасовые, крипто и налоговые схемы обналичивания от сервиса No1 по РФ - WallStreet.

1. Веерный обнал.
Деньги заводят на счет юрлица-однодневки, «распыляют» по другим однодневкам или физлицам и в итоге обналичивают. Это незаконная схема, которую используют многие компании.
Инспекторы будут выявлять такие махинации с помощью налогового мониторинга. Они проверят компании на соответствие признакам самостоятельности и добросовестности. Также налоговики запросят документы по взаимоотношениям между заказчиками обнала и исполнителями. Информацию получают через: как заказчик проверил контрагента; соответствуют ли взаимоотношения деловой цели; не завышена ли сумма сделки.
При веерной обналичке банки автоматически отследят все счета и выявят самых активных плательщиков.
Веерная обналичка проводится в короткие сроки. Например, деньги поступают 13 апреля, а 14 апреля они уже на счетах других организаций, еще через пару дней обналичивают. Этот момент РФМ также будет контролировать через «свои» банки.

2. Миксерный обнал.
В этой схеме используют более хитрые методы. Например, группа физлиц продает друг другу товар. Деньги движутся по запутанной цепочке и в итоге выводятся из оборота.
Банки будут отслеживать не только персональные данные клиентов, но и другие факторы: IP-адрес; дату выдачи карты; дату активации; расположение банкоматов, камеры.
Это позволит выявить, один человек обналичивал деньги с нескольких карт или это делали разные люди.

3. Выплата аванса по зарплате.
Эти выплаты не облагаются налогами. Таким образом, некоторые компании обходят блокировку счета банками. Они говорят, что деньги должны выплатить сотруднику в виде аванса и выводят остаток с карт клиентов. Если банк обнаружит у сотрудников компаний подобные операции, то они также будут считаться незаконными. Фактически работники устроены формально и не исполняют свои трудовые обязанности.
Органы отследят, насколько сумма зарплаты превышает среднеотраслевую. Возможно, бизнесмен под видом аванса хочет вывести остаток денег. Также представители банков могут выехать к клиенту и посмотреть, находятся ли сотрудники в офисе. Форма доказывания: запросы.

4. Обнал через ИП.
Изначально операция по переводу денег ИП-шникам не является подозрительной. Это в рамках нормальной финансово-хозяйственной деятельности организации. Однако банки могут: посмотреть, какие взаимоотношения между компанией и ИП; запросить документы; узнать, есть ли ресурсы у ИП для выполнения обязательств по договору.
Органы проверят, как быстро обналичиваются деньги. Если на счет ИП поступили средства, а на следующий день их перечислили физлицу, то это вызовет подозрение.
Налоговая проанализируют, с какой периодичностью и в каком объеме снимаются деньги. ИП тоже стараются обойти банковский контроль. Считается, что если сумма снятия меньше 500-700 тысяч рублей, то банки не контролируют такие операции в автоматизированном режиме. Однако налоговая вместе с РФМ поручают банку устанавливать повышенные комиссии за снятие наличных (до 10-15%, если вы сняли свыше 700 тысяч рублей). Наличка становится очень дорогой.

5.Обнал через аукционы.
Аукционные - когда компания участвует в аукционе и выводит средства через счета самого аукциона.
Акционные, где компании перечисляет деньги по назначению за акции IT, причем выдерживает любой банк.

6. Обнал через покупку золота.
Покупка золота до недавнего времени была ТОП-схемой, смена и режима налогового, и плюсом наличность.

7. Обнал через ценные бумаги.
Вексельная - фактически умерла, но есть ряд компаний, которые удачно используют.

8.Обезличенные счета.
чень давняя схема, работала только с участием дружественных банков, которые открывают счет без участия самой компании, и съем идет очень быстрый.

9.Терминальная схема.
По сегодняшний день успешно работает, но только с агентами-гигантами, позволяет в процентах выводить, сейчас добавилось еще к этому моменту возможность «подставы» счета с УСН.

10.Кредитные схемы.
Используются большую часть в ВЭД(внешнеэкономическая деятельность) и вывода капитала с банков.

11.Схема с подстановкой мерча в крипто биржу.
Снятие идет с корп карты, причем обезличено, схема на самом деле немалая, но позволяет выводить очень большие суммы с возможностью трансформации в крипту.

12.Офшоры.
Схема офшор - крипта, где в компанию вводится учредитель сторонней компании, вывод идет как дивиденды, потом идет транзит напрямую на крипто биржу, далее выдача в крипте или нале. Так же сюда отнесём покупку техники в офшоре, причем за крипту, под фейк сайт.

13. Покупка акций.
Схема под большие суммы и покупки акций крипто биржы - тут суммы бешенные так как акции обезличенные.

Подведем итоги, в нынешних реалиях схем обнала бесконечное количество, со временем они как дорабатываются, так и раскрываются органами, становятся неактуальными. Мы видим что основа обнала в 2023 году завязана в основе вокруг криптовалюты, нал становится очень дорогим и те кто может сделать его дешевле - проффесионалы. Форум дает возможность быть вкурсе актуальных изменений в данной сфере.
Пользуйтесь, соблюдайте правила безопасности и конфиденциальности. Дополняйте материал, доступными схемами обнала, будем рады прочесть каждый комментарий, ваш WallStreet.