Твитнуть
Начало работы антиотмывочной платформы ЦБ ЗСК оказалось связано с ростом числа организаций-однодневок. В стране регистрируются тысячи новых фирм, что на 15% больше, чем до запуска платформы. Такие данные привел глава отдела финансового и валютного мониторинга ЦБ И. Ясинский.
Большинство новых компаний относятся к категории технических (однодневок), используемых с целью совершения сомнительных операций. Каждый день Банк России определяет до 500 таких организаций и ИП. Также отмечается, что подобные компании оказываются в “красной зоне” (получают высокий уровень риска) еще до того, как успеют провести первые операции. Одним из главных критериев добавления их в “красную зону” является принадлежность нового юрлица клиентам, которые до этого участвовали в сомнительных платежах и сделках. Центробанк подсчитал, что доля клиентов банков с высоким риском увеличилась вдвое с ноября прошлого года, и к июню 2023-го составила уже 1,4%.
ЦБ также отмечает, что со времени запуска платформы ЗСК в числе дважды “красных” компаний оказались 119 тыс. организаций и ИП. Ясинский объясняет это тем, что платформа способна “в режиме реального времени” находить фирмы-однодневки, но метода блокировки повторной регистрации подобных компаний пока нет. Специалист считает, что данная проблема может быть решена соответствующими изменениями законодательства.
Совместно с ФНС (Федеральной налоговой службой) Банк России еще до начала работы ЗСК создал законопроект, предусматривающий установление трехлетнего запрета на регистрацию компаний для тех, кто ранее был связан с юрлицами, исключенными из ЕГРЮЛ (Единого госреестра) по причине нарушения антиотмывочных норм. Удаление из реестра также следует после того, как компания помещается в “красную зону” платформой ЗСК и хотя бы одной кредитной организацией. Поправки, по которым вводится запрет на регистрацию новых юрлиц, будут касаться учредителей подозрительных фирм и тех, чья доля в них составляла более 50%. Документ находился на рассмотрении в Госдуме с ноября позапрошлого года, а через год был принят в первом чтении. К настоящему моменту он больше не обсуждался.
Большинство новых компаний относятся к категории технических (однодневок), используемых с целью совершения сомнительных операций. Каждый день Банк России определяет до 500 таких организаций и ИП. Также отмечается, что подобные компании оказываются в “красной зоне” (получают высокий уровень риска) еще до того, как успеют провести первые операции. Одним из главных критериев добавления их в “красную зону” является принадлежность нового юрлица клиентам, которые до этого участвовали в сомнительных платежах и сделках. Центробанк подсчитал, что доля клиентов банков с высоким риском увеличилась вдвое с ноября прошлого года, и к июню 2023-го составила уже 1,4%.
ЦБ также отмечает, что со времени запуска платформы ЗСК в числе дважды “красных” компаний оказались 119 тыс. организаций и ИП. Ясинский объясняет это тем, что платформа способна “в режиме реального времени” находить фирмы-однодневки, но метода блокировки повторной регистрации подобных компаний пока нет. Специалист считает, что данная проблема может быть решена соответствующими изменениями законодательства.
Совместно с ФНС (Федеральной налоговой службой) Банк России еще до начала работы ЗСК создал законопроект, предусматривающий установление трехлетнего запрета на регистрацию компаний для тех, кто ранее был связан с юрлицами, исключенными из ЕГРЮЛ (Единого госреестра) по причине нарушения антиотмывочных норм. Удаление из реестра также следует после того, как компания помещается в “красную зону” платформой ЗСК и хотя бы одной кредитной организацией. Поправки, по которым вводится запрет на регистрацию новых юрлиц, будут касаться учредителей подозрительных фирм и тех, чья доля в них составляла более 50%. Документ находился на рассмотрении в Госдуме с ноября позапрошлого года, а через год был принят в первом чтении. К настоящему моменту он больше не обсуждался.