Твитнуть
Принят Федеральный закон от 10.07.2023 №298-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Согласно новым нормативным требованиям - Банк России уполномочен на ведение реестра операторов по приему платежей в установленном им порядке.
Изменениями установлены многочисленные новые требования к оператором по приему платежей, в т.ч. скорректирован Федеральный закон №115.
Изменения, внесенные в 115-ФЗ в части регулирования деятельности операторов по приему платежей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (статья 2 Федерального закона от 10.07.2023 №298-ФЗ), вступают в силу с 1 октября 2025 года.
Установлено, что с 1 октября 2025 года в отношении операторов по приему платежей действуют нормативные акты Банка России, изданные на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по согласованию с Росфинмониторингом, в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 5 Федерального закона №115 (за исключением кредитных организаций), являющихся некредитными финансовыми организациями, регулирование которых, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.
До дня вступления в силу нормативных актов Банка России в отношении операторов по приему платежей, издание которых отнесено статьей 7 Федерального закона №115-ФЗ к компетенции Банка России, деятельность операторов по приему платежей в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма регулируется нормативными правовыми актами Российской Федерации, принятыми в соответствии с законом №115.
Операторам по приему платежей предстоит значительная работа по переходу на нормативные акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, утвержденные Банком России. Однако (по прогнозам Банка России) этот процесс займет более двух лет
Согласно новым нормативным требованиям - Банк России уполномочен на ведение реестра операторов по приему платежей в установленном им порядке.
Изменениями установлены многочисленные новые требования к оператором по приему платежей, в т.ч. скорректирован Федеральный закон №115.
Изменения, внесенные в 115-ФЗ в части регулирования деятельности операторов по приему платежей в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (статья 2 Федерального закона от 10.07.2023 №298-ФЗ), вступают в силу с 1 октября 2025 года.
Установлено, что с 1 октября 2025 года в отношении операторов по приему платежей действуют нормативные акты Банка России, изданные на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по согласованию с Росфинмониторингом, в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 5 Федерального закона №115 (за исключением кредитных организаций), являющихся некредитными финансовыми организациями, регулирование которых, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.
До дня вступления в силу нормативных актов Банка России в отношении операторов по приему платежей, издание которых отнесено статьей 7 Федерального закона №115-ФЗ к компетенции Банка России, деятельность операторов по приему платежей в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма регулируется нормативными правовыми актами Российской Федерации, принятыми в соответствии с законом №115.
Операторам по приему платежей предстоит значительная работа по переходу на нормативные акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, утвержденные Банком России. Однако (по прогнозам Банка России) этот процесс займет более двух лет