Твитнуть
Мошеннический колл-центр "Бердянск"
Сегодня в России сложно найти человека, которому хотя бы раз не звонили
из мошеннического call-центра с целью хищения денежных средств
с банковских карт и счетов. Из многочисленных публикаций в СМИ1 , 2 , 3 ,
признаний самих преступников 4 , 5 и комментариев правоохранительных
органов 6 , 7 следует, что большинство таких call-центров расположены на
Украине, где они действуют не первый год. Еще в 2019 году заметная часть
мошеннических звонков на российские номера поступала именно оттуда8 .
За это время граждане России, по разным оценкам экспертов, перевели
мошенникам, работающим на украинские call-центры, десятки миллиардов
рублей.
По данным Сбера, основные call-центры располагаются в г.Днепр, который
неофициально считается столицей телефонного мошенничества10. На Украине
создана максимально комфортная среда для работы преступников:
значительная криминализация общества, тотальная коррупция,
покровительство преступлениям против граждан России со стороны
государственных структур.
В какой-то момент количество call-центров в г. Днепр достигло отметки в
1100, а телефонным обзвоном было занято значимая часть населения в
возрасте до 35 лет. Со временем call-центры, работающие по классическим
схемам обмана «звонок из службы безопасности банка», закрылись, их 4
количество сократилось до 150 – остались только наиболее
профессиональные. При этом call-центры получили широкое распространение
во всех крупных городах Украины – в Харькове, Запорожье, Одессе, Бердянске
и пр.
По оценке Сбера, на сегодняшний день общее количество мошеннических
call-центров по всей Украине превышает 3000 шт. Схемы обмана стали
многоэтапными и растянутыми во времени, когда диалог с клиентом может
продолжаться в течение нескольких дней. Зачастую злоумышленники
возвращаются к обманутым гражданам, чтобы обмануть их повторно.
Речь идет о целой криминальной индустрии, в которую вовлечены тысячи
людей помимо непосредственн о сотрудников call-центров. Эти люди
активно вовлечены в пособничество организаторам противоправной
деятельности. Так, например, риелторы подыскивают площади под call-
центры (арендная плата за мошеннический офис в среднем на 30-40% выше,
чем за помещение для любого другого вида деятельности). Компьютерные
фирмы занимаются продажей и настройкой оборудования «под ключ».
Координаторы, отвечающие за выдачу зарплаты сотрудникам сall-центров,
регулярно посещают пункты обмена валют, в том числе и криптообменники.
Службы доставки еды (в рабочий день около 50% сотрудников сервисов
доставки «Глово» и «Ракета») выполняют заказы тысяч сотрудников call-
центров.
Долгое время детали работы мошеннических call-центров были скрыты от
экспертного сообщества, однако, в рамках Специальной военной операции
(СВО) эксперты получили для анализа информацию, хранившуюся на
компьютерах одного из call-центров в г.Бердянск.
Имеющийся у Сбера опыт в противодействии мошенничеству помог
в расследовании: анализе данных, сборе доказательственной базы, обобщении
информации из открытых источников, комментариев экспертов и прочих
данных, полученных исследователями из компьютеров call-центра в
г.Бердянск. В данном отчете дана оценка масштабов деятельности украинских
call-центров по обману граждан РФ, раскрыты детали организации работы
типового call-центра (организационная структура, процессы поиска и найма
сотрудников, получения данных о гражданах РФ, сценарии разговора,
применяемые технологии и пр.).
Установленные данные сотрудников бердянского call-центра, их роли и
используемые инструменты позволили правоохранительным органам
установить личности всех злоумышленников и объявить их в розыск.
Собранная в ходе исследования информация передана в правоохранительные
органы для проведения необходимых мероприятий по привлечению 5
преступников к ответственности. В данный момент заведено более тысячи
уголовных дел.
Уверены, что информация, содержащаяся в данном отчете, поможет
правоохранительным органам в разработке эффективных предложений по
защите граждан РФ от телефонного мошенничества, в более качественном
расследовании преступлений, а также позволит повысить бдительность и
уровень киберграмотности граждан
из мошеннического call-центра с целью хищения денежных средств
с банковских карт и счетов. Из многочисленных публикаций в СМИ1 , 2 , 3 ,
признаний самих преступников 4 , 5 и комментариев правоохранительных
органов 6 , 7 следует, что большинство таких call-центров расположены на
Украине, где они действуют не первый год. Еще в 2019 году заметная часть
мошеннических звонков на российские номера поступала именно оттуда8 .
За это время граждане России, по разным оценкам экспертов, перевели
мошенникам, работающим на украинские call-центры, десятки миллиардов
рублей.
По данным Сбера, основные call-центры располагаются в г.Днепр, который
неофициально считается столицей телефонного мошенничества10. На Украине
создана максимально комфортная среда для работы преступников:
значительная криминализация общества, тотальная коррупция,
покровительство преступлениям против граждан России со стороны
государственных структур.
В какой-то момент количество call-центров в г. Днепр достигло отметки в
1100, а телефонным обзвоном было занято значимая часть населения в
возрасте до 35 лет. Со временем call-центры, работающие по классическим
схемам обмана «звонок из службы безопасности банка», закрылись, их 4
количество сократилось до 150 – остались только наиболее
профессиональные. При этом call-центры получили широкое распространение
во всех крупных городах Украины – в Харькове, Запорожье, Одессе, Бердянске
и пр.
По оценке Сбера, на сегодняшний день общее количество мошеннических
call-центров по всей Украине превышает 3000 шт. Схемы обмана стали
многоэтапными и растянутыми во времени, когда диалог с клиентом может
продолжаться в течение нескольких дней. Зачастую злоумышленники
возвращаются к обманутым гражданам, чтобы обмануть их повторно.
Речь идет о целой криминальной индустрии, в которую вовлечены тысячи
людей помимо непосредственн о сотрудников call-центров. Эти люди
активно вовлечены в пособничество организаторам противоправной
деятельности. Так, например, риелторы подыскивают площади под call-
центры (арендная плата за мошеннический офис в среднем на 30-40% выше,
чем за помещение для любого другого вида деятельности). Компьютерные
фирмы занимаются продажей и настройкой оборудования «под ключ».
Координаторы, отвечающие за выдачу зарплаты сотрудникам сall-центров,
регулярно посещают пункты обмена валют, в том числе и криптообменники.
Службы доставки еды (в рабочий день около 50% сотрудников сервисов
доставки «Глово» и «Ракета») выполняют заказы тысяч сотрудников call-
центров.
Долгое время детали работы мошеннических call-центров были скрыты от
экспертного сообщества, однако, в рамках Специальной военной операции
(СВО) эксперты получили для анализа информацию, хранившуюся на
компьютерах одного из call-центров в г.Бердянск.
Имеющийся у Сбера опыт в противодействии мошенничеству помог
в расследовании: анализе данных, сборе доказательственной базы, обобщении
информации из открытых источников, комментариев экспертов и прочих
данных, полученных исследователями из компьютеров call-центра в
г.Бердянск. В данном отчете дана оценка масштабов деятельности украинских
call-центров по обману граждан РФ, раскрыты детали организации работы
типового call-центра (организационная структура, процессы поиска и найма
сотрудников, получения данных о гражданах РФ, сценарии разговора,
применяемые технологии и пр.).
Установленные данные сотрудников бердянского call-центра, их роли и
используемые инструменты позволили правоохранительным органам
установить личности всех злоумышленников и объявить их в розыск.
Собранная в ходе исследования информация передана в правоохранительные
органы для проведения необходимых мероприятий по привлечению 5
преступников к ответственности. В данный момент заведено более тысячи
уголовных дел.
Уверены, что информация, содержащаяся в данном отчете, поможет
правоохранительным органам в разработке эффективных предложений по
защите граждан РФ от телефонного мошенничества, в более качественном
расследовании преступлений, а также позволит повысить бдительность и
уровень киберграмотности граждан
1. ТЕЛЕФОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО В РОССИИ
1.1. Оценка ущерба от противозаконной деятельности call-центров
1.1. Оценка ущерба от противозаконной деятельности call-центров
За последние несколько лет на территории России наблюдается рост числа
дистанционных преступлений – телефонного мошенничества, которое
реализуется методами социальной инженерии. Так, по данным Банка России11,
во II квартале 2022 года граждане РФ под воздействием третьих лиц перевели
злоумышленникам денежные средства 211 тыс. раз, что в сумме составило 2,8
млрд. руб.
Также со второго квартала 2021г. до второго квартала 2022г. количество
мошеннических номеров с использованием 8-800 выросло с 208 до 277 единиц
(на 33%), городских – с 8,4 тыс. до 41,4 тыс. (на 389%), мобильных – с 3,1 тыс.
до 75,8 тыс. (на 2296%).
При этом, реальная картина финансовых потерь превышают статистику
Банка России в разы – в соответствии со статистикой МВД России и данными
от экспертов в области кибербезопасности, объем мошенничества в РФ
сегодня оценивается от 55 (оценка МВД) до 150 млрд. рублей
(оценка экспертов) в год. По данным Сбера, на социальную инженерию
приходится 90% всех финансовых преступлений, из которых 94% — это
телефонное мошенничество.
Начало растущего тренда по телефонному мошенничеству фиксируется в
России с 2017 года. Уже через год представители финансово-кредитной
системы стали отмечать значительное увеличение количества совершаемых
хищений у клиентов банков. Это обусловлено применением
злоумышленниками простой и доступной технологии подмены номера, когда
в качестве номера звонящего подставляется официальный телефон банка.
Фактически России была объявлена негласная «телефонная война». Пик
проблемы пришелся на 2020 год – только по данным Сбера с жалобами на
попытки мошенничества в банк обратилось более 3,7 млн. клиентов14. При
этом, в одном из кейсов максимальная сумма, похищенная у одного из
коммерческих банков РФ, составила 5.4 млн. долларов США и обналичивалась
в несколько этапов.
По нашей оценке, тренд на дальнейший рост телефонного мошенничества
сохранял актуальность вплоть до начала специальной военной операции.
В январе 2022 года клиенты Сбера 250 тысяч раз пожаловались в банк
на мошенничество, в феврале было зафиксировано 264 тысячи обращений –
на 6% больше. После 24 февраля 2022 года зафиксирована полная остановка
«мошеннического конвейера». Однако, через месяц начался плавный рост
звонков, но их объемы были уже существенно ниже: если до спецоперации
количество жалоб составляло в среднем 11 тыс. в сутки, то с 20 марта 2022
года – 2 тыс. в сутки, снижение в 5,5 раз.
По оценкам МВД и банков, количество звонков составляет до 100 тыс. в
сутки16. В 99% случаев злоумышленники используют IP-телефонию и подмену
абонентского номера на российскую нумерацию – 495/499 и def-нумерацию
сотовой связи. По итогам 2022 года экспертами прогнозируется,
что количество жалоб на мошеннические звонки составит более 4.5 млн. шт.,
а официальный объем мошенничества в РФ (объем, который сами банки 7
заявляют в Банк России в рамках обязательной отчетности) может превысить
15 млрд. рублей. Не официальный – порядка 165 млрд.
По экспертной оценке Сбера, сегодня на долю Украины приходится до 90%
всех call-центров, работающих против граждан РФ, остальные располагаются
на территории России и стран СНГ. Общий объем похищенных средств
украинскими call-центрами достигал 75 млрд. руб. в 2020 году, из которых
65% выводились непосредственно call-центрами, принадлежащими
днепропетровским организованным преступным группам (ОПГ).
дистанционных преступлений – телефонного мошенничества, которое
реализуется методами социальной инженерии. Так, по данным Банка России11,
во II квартале 2022 года граждане РФ под воздействием третьих лиц перевели
злоумышленникам денежные средства 211 тыс. раз, что в сумме составило 2,8
млрд. руб.
Также со второго квартала 2021г. до второго квартала 2022г. количество
мошеннических номеров с использованием 8-800 выросло с 208 до 277 единиц
(на 33%), городских – с 8,4 тыс. до 41,4 тыс. (на 389%), мобильных – с 3,1 тыс.
до 75,8 тыс. (на 2296%).
При этом, реальная картина финансовых потерь превышают статистику
Банка России в разы – в соответствии со статистикой МВД России и данными
от экспертов в области кибербезопасности, объем мошенничества в РФ
сегодня оценивается от 55 (оценка МВД) до 150 млрд. рублей
(оценка экспертов) в год. По данным Сбера, на социальную инженерию
приходится 90% всех финансовых преступлений, из которых 94% — это
телефонное мошенничество.
Начало растущего тренда по телефонному мошенничеству фиксируется в
России с 2017 года. Уже через год представители финансово-кредитной
системы стали отмечать значительное увеличение количества совершаемых
хищений у клиентов банков. Это обусловлено применением
злоумышленниками простой и доступной технологии подмены номера, когда
в качестве номера звонящего подставляется официальный телефон банка.
Фактически России была объявлена негласная «телефонная война». Пик
проблемы пришелся на 2020 год – только по данным Сбера с жалобами на
попытки мошенничества в банк обратилось более 3,7 млн. клиентов14. При
этом, в одном из кейсов максимальная сумма, похищенная у одного из
коммерческих банков РФ, составила 5.4 млн. долларов США и обналичивалась
в несколько этапов.
По нашей оценке, тренд на дальнейший рост телефонного мошенничества
сохранял актуальность вплоть до начала специальной военной операции.
В январе 2022 года клиенты Сбера 250 тысяч раз пожаловались в банк
на мошенничество, в феврале было зафиксировано 264 тысячи обращений –
на 6% больше. После 24 февраля 2022 года зафиксирована полная остановка
«мошеннического конвейера». Однако, через месяц начался плавный рост
звонков, но их объемы были уже существенно ниже: если до спецоперации
количество жалоб составляло в среднем 11 тыс. в сутки, то с 20 марта 2022
года – 2 тыс. в сутки, снижение в 5,5 раз.
По оценкам МВД и банков, количество звонков составляет до 100 тыс. в
сутки16. В 99% случаев злоумышленники используют IP-телефонию и подмену
абонентского номера на российскую нумерацию – 495/499 и def-нумерацию
сотовой связи. По итогам 2022 года экспертами прогнозируется,
что количество жалоб на мошеннические звонки составит более 4.5 млн. шт.,
а официальный объем мошенничества в РФ (объем, который сами банки 7
заявляют в Банк России в рамках обязательной отчетности) может превысить
15 млрд. рублей. Не официальный – порядка 165 млрд.
По экспертной оценке Сбера, сегодня на долю Украины приходится до 90%
всех call-центров, работающих против граждан РФ, остальные располагаются
на территории России и стран СНГ. Общий объем похищенных средств
украинскими call-центрами достигал 75 млрд. руб. в 2020 году, из которых
65% выводились непосредственно call-центрами, принадлежащими
днепропетровским организованным преступным группам (ОПГ).
1.2. Предпосылки возникновения мошеннических call-центров на
территории Украины.
территории Украины.
На территории Украины действует сеть мошеннических call-центров,
о чем неоднократно публиковались расследования в средствах массовой
информации, таких как международная сеть расследований OCCRP 17 ,
шведская газета Dagens Nyheter, европейские СМИ, специальные
репортажи российской телепередачи «Андрей Малахов. Прямой эфир»,
украинские информационные агентства и многие другие.
Аналогичные заявления делаются российскими правоохранительными
органами и экспертами22, 23, 24. Необходимо отметить, что после освобождения
ряда украинских регионов в рамках СВО, с заявлениями о размещении на
Украине мошеннических call-центров стали выступать представители
правоохранительных органов данных регионов.
Появление и деятельность мошеннических call-центров на Украине стала
возможной после политических событий 2014 года и разрыва
взаимоотношений между правоохранительными органами Украины и РФ.
В Уголовном кодексе Украины отсутствует аналог статьи 159.6 УК РФ,
поэтому юридически незаконные действия по выводу денежных средств
квалифицируются по статье 190 УК Украины («Мошенничество»),
где поводом для возбуждения уголовного дела является наличие
потерпевшего лица. В случае с украинскими call-центрами потерпевший
находится на территории РФ, то есть в недосягаемости для украинских
правоохранительных органов, поэтому все call-центры принципиально
не работают по гражданам Украины.
Обращают на себя внимание и такие факторы, как экономический и
политический кризисы на Украине, повлекшие за собой снижение уровня
жизни населения, рост преступности и высокий уровень коррупции. Так, в
апреле 2017 года международная аудиторская компания «Ernst & Young»
поставила Украину на первое место в мире по уровню коррупции среди 41
исследуемых стран (в том числе стран Африки).
Из комментариев официальных ли и СМИ,следует, что деятельностью
call-центров управляют организованные преступные группы, а контроль и
поддержку им оказывают региональные управления СБУ, включая олигархические кланы.
В частности, в марте 2014 года губернатором Днепропетровской области стал И. Коломойский, который считается на Украине одним из основоположников деятельности мошеннических call-центров, изначально созданных в г. Днепр и позднее распространившихся по всей Украине.
В советское время город - флагман оборонной и космической
промышленности, сегодня – непризнанная столица телефонного
мошенничества.
На похищенные денежные средства преступники скупают недвижимость
внутри страны и заграницей, открывают легальный бизнес, а также
финансируют украинские вооруженные силы. Так, по данным Сбера,
все чаще мошенники, успешно обманув свою жертву, добавляют в конце
разговора «благодарность» за финансирование ВСУ.
о чем неоднократно публиковались расследования в средствах массовой
информации, таких как международная сеть расследований OCCRP 17 ,
шведская газета Dagens Nyheter, европейские СМИ, специальные
репортажи российской телепередачи «Андрей Малахов. Прямой эфир»,
украинские информационные агентства и многие другие.
Аналогичные заявления делаются российскими правоохранительными
органами и экспертами22, 23, 24. Необходимо отметить, что после освобождения
ряда украинских регионов в рамках СВО, с заявлениями о размещении на
Украине мошеннических call-центров стали выступать представители
правоохранительных органов данных регионов.
Появление и деятельность мошеннических call-центров на Украине стала
возможной после политических событий 2014 года и разрыва
взаимоотношений между правоохранительными органами Украины и РФ.
В Уголовном кодексе Украины отсутствует аналог статьи 159.6 УК РФ,
поэтому юридически незаконные действия по выводу денежных средств
квалифицируются по статье 190 УК Украины («Мошенничество»),
где поводом для возбуждения уголовного дела является наличие
потерпевшего лица. В случае с украинскими call-центрами потерпевший
находится на территории РФ, то есть в недосягаемости для украинских
правоохранительных органов, поэтому все call-центры принципиально
не работают по гражданам Украины.
Обращают на себя внимание и такие факторы, как экономический и
политический кризисы на Украине, повлекшие за собой снижение уровня
жизни населения, рост преступности и высокий уровень коррупции. Так, в
апреле 2017 года международная аудиторская компания «Ernst & Young»
поставила Украину на первое место в мире по уровню коррупции среди 41
исследуемых стран (в том числе стран Африки).
Из комментариев официальных ли и СМИ,следует, что деятельностью
call-центров управляют организованные преступные группы, а контроль и
поддержку им оказывают региональные управления СБУ, включая олигархические кланы.
В частности, в марте 2014 года губернатором Днепропетровской области стал И. Коломойский, который считается на Украине одним из основоположников деятельности мошеннических call-центров, изначально созданных в г. Днепр и позднее распространившихся по всей Украине.
В советское время город - флагман оборонной и космической
промышленности, сегодня – непризнанная столица телефонного
мошенничества.
На похищенные денежные средства преступники скупают недвижимость
внутри страны и заграницей, открывают легальный бизнес, а также
финансируют украинские вооруженные силы. Так, по данным Сбера,
все чаще мошенники, успешно обманув свою жертву, добавляют в конце
разговора «благодарность» за финансирование ВСУ.
1.3. Днепр – центр телефонного мошенничества.
В Днепропетровской области действуют более сотни call-центров, под
которые арендуется большинство офисных площадок, а также частные дома.
Количество сотрудников может варьироваться от 10 до 150 человек. В этой
криминальной сфере занято около 30% населения в возрасте от 14 до 35 лет.
Максимальное количество действующих мошеннических call-центров в г.
Днепр достигало 1100, однако, в последнее время оно сократилось до 150:
остались только крупные центры, нередко объединенные в сеть. Из каждого
украденного мошенниками миллиарда рублей, 650 млн. будут украдены
именно мошенническими call-центрами, принадлежащими Днепропетровским
ОПГ.
Для осуществления телефонных звонков сотрудниками мошеннического
call-центра в качестве потенциальных жертв выбираются граждане РФ,
русскоязычные граждане Германии и Израиля, Турции (используются
операторы – этнические азербайджанцы), Польши (операторы – бывшие
трудовые мигранты), арабских стран (операторы – студенты-граждане
арабских государств из многочисленных днепровских ВУЗов).
После начала спецоперации на Донбассе зафиксированы попытки атаковать клиентов европейских банков – граждан стран Евросоюза.
При этом, для злоумышленников РФ остается основным источником незаконного
обогащения.
На сегодняшний день в г. Днепр свои call-центры есть у представителей
всех ОПГ города и Днепропетровского региона: изначально их курировали
более молодые члены ОПГ, некоторые ОПГ далее отказывались от участия в
наркобизнесе или общеуголовных преступлениях и концентрировались
только на деятельности call-центров из-за сверхприбыльности последних.
Можно выделить наиболее крупные ОПГ – «Девятки» и «Кошляка»:
ОПГ «Девятки» – благодаря call-центрам преступники за несколько лет
прошли путь от группы молодых квартирных воров (1993-94 года рождения)
до мультимиллионеров, влияющих на целые отрасли городской экономики.
ОПГ сформирована по принципу общности жительства всех участников в
одном районе г. Днепр (жил. массив Левобережный и Клочко). В 2015-2018 гг.
данная группа занималась квартирными кражами, вымогательствами и
другими общеуголовными преступлениями в г. Днепр.
Начало активной работы, связанной с открытием участниками данной ОПГ
первых call-центров, датируется концом 2018 года. Благодаря установленным
до этого момента тесным коррупционным связям лидера ОПГ Лекишвили
Зураба («Зурика»), call-центры группы не подвергались проверке со стороны
украинских правоохранительных органов.
которые арендуется большинство офисных площадок, а также частные дома.
Количество сотрудников может варьироваться от 10 до 150 человек. В этой
криминальной сфере занято около 30% населения в возрасте от 14 до 35 лет.
Максимальное количество действующих мошеннических call-центров в г.
Днепр достигало 1100, однако, в последнее время оно сократилось до 150:
остались только крупные центры, нередко объединенные в сеть. Из каждого
украденного мошенниками миллиарда рублей, 650 млн. будут украдены
именно мошенническими call-центрами, принадлежащими Днепропетровским
ОПГ.
Для осуществления телефонных звонков сотрудниками мошеннического
call-центра в качестве потенциальных жертв выбираются граждане РФ,
русскоязычные граждане Германии и Израиля, Турции (используются
операторы – этнические азербайджанцы), Польши (операторы – бывшие
трудовые мигранты), арабских стран (операторы – студенты-граждане
арабских государств из многочисленных днепровских ВУЗов).
После начала спецоперации на Донбассе зафиксированы попытки атаковать клиентов европейских банков – граждан стран Евросоюза.
При этом, для злоумышленников РФ остается основным источником незаконного
обогащения.
На сегодняшний день в г. Днепр свои call-центры есть у представителей
всех ОПГ города и Днепропетровского региона: изначально их курировали
более молодые члены ОПГ, некоторые ОПГ далее отказывались от участия в
наркобизнесе или общеуголовных преступлениях и концентрировались
только на деятельности call-центров из-за сверхприбыльности последних.
Можно выделить наиболее крупные ОПГ – «Девятки» и «Кошляка»:
ОПГ «Девятки» – благодаря call-центрам преступники за несколько лет
прошли путь от группы молодых квартирных воров (1993-94 года рождения)
до мультимиллионеров, влияющих на целые отрасли городской экономики.
ОПГ сформирована по принципу общности жительства всех участников в
одном районе г. Днепр (жил. массив Левобережный и Клочко). В 2015-2018 гг.
данная группа занималась квартирными кражами, вымогательствами и
другими общеуголовными преступлениями в г. Днепр.
Начало активной работы, связанной с открытием участниками данной ОПГ
первых call-центров, датируется концом 2018 года. Благодаря установленным
до этого момента тесным коррупционным связям лидера ОПГ Лекишвили
Зураба («Зурика»), call-центры группы не подвергались проверке со стороны
украинских правоохранительных органов.
Рисунок 3. Лидеры ОПГ «Девяток»
Данная ОПГ стала лидером региона среди других сетей мошеннических call-
центров благодаря следующим особенностям:
- постоянное изменение схем мошенничества с банковскими картами: от
банального получения доступа к конфиденциальным данным кредитных карт
(CVV и срок действия карты) и оформления кредитов на потерпевших через
онлайн-кабинеты до проведения целых психологических операций над
потерпевшими на протяжении нескольких дней и недель, в результате которых
потерпевший лично пополняет счета мошенников через банковские
терминалы (не только имеющимися наличными, но и кредитными
средствами), а в отдельных случаях они вынуждали потерпевших продавать
имущество и вносить вырученные средства на счета мошенников;
- методика работы данной сети – быть на один шаг впереди. Аналитиками
данных ОПГ тщательно изучаются способы защиты российских банков и
проводится поиск слабых мест в выстраиваемой защите банков.
- все call-центры сети работают исключительно по гражданам и банкам РФ,
принципиально запрещено работать не только по гражданам Украины, но и по
гражданам Казахстана, Беларуси и Польши во избежание проблем по линии
Интерпола;
- покупка дорогостоящих клиентских баз данных: известны случаи, когда
данная группировка покупала базы данных, состоящие всего лишь из 10 лиц
за 10 тыс. дол. США, но все эти люди были VIP-клиентами банков с
многомиллионными счетами и, даже если успехом завершалась работа в
отношении всего лишь одного из десяти таких клиентов, это окупало затраты;
- на преступников работают десятки психологов, которые обучают всех
сотрудников call-центров основам НЛП и грамотному построению речи. Для
этого в г. Днепр существует один так называемый «учебный call-центр» на 250
рабочих мест;
- жестокость группы в защите своих интересов. В случае конфликтных
ситуаций с другими ОПГ, «Девятки» без раздумий входят в силовое
столкновение, не считаясь с последствиями в виде дальнейших проблем с
правоохранительными органами. ОПГ известна жестокостью в расправе над
своими сотрудниками, уличенными в хищении денежных средств, или теми,
кто перешел на работу к конкурентам без согласования: подобное
наказывается нанесением увечий, незаконным лишением свободы,
татуировками на лице, нанесенными насильственным образом (слово
«Крыса»). Данные факты также не расследуются сотрудниками
правоохранительных органов, в том числе из-за коррумпированности
последних;
- данная преступная группа в своей деятельности придерживается правила
«закрыть вопрос» со всеми правоохранительными органами на местном
и центральном уровнях, чтобы гарантированно уйти от уголовной
ответственности.
ОПГ «Кошляка» известна как одна из самых мощных и многочисленных
преступных групп Днепропетровской области. Она насчитывает более 100
участников. Лидером преступной группы является «бизнесмен и меценат»,
Президент Федерации Дзюдо Украины, депутат Днепропетровского
областного совета и основатель благотворительного Фонда «Мироздание»
Кошляк Михаил Анатольевич. В 2018-19 гг., путем передела рынка, зачастую
включая кровавые разборки и убийства, ОПГ «Кошляка» достаточно быстро
стала вторым по численности и качеству игроком на рынке.
Call-центрам «Кошляка» характерно жестокое отношение к сотрудникам
со стороны членов ОПГ. «Холоднозвонящие» и «клоузеры» могут быть в
любой момент избиты на глазах своих «коллег» за малейшую повинность, 13
например, за «сорвавшегося» клиента или неправильно подобранного слова,
опоздание, появление на работе в состоянии ********ного или наркотического
опьянения. Также членами преступной группы жестоко караются сотрудники,
которые переходят на работу в другие «сетки» call-центров.
Организация работы call-центров, работающих под покровительством ОПГ,
выглядит следующим образом. Все call-центры, входящие в сеть, делятся на
те, которые непосредственно принадлежат членам ОПГ и те, которые
работают под так называемой «франшизой» (обычно это группа рядовых
сотрудников численностью от 10 человек, которая изъявляет желание работать
вместе с ОПГ). Преступники обучают сотрудников будущей «франшизы»
своим схемам работы, помогают с запуском call-центра и, соответственно,
уведомляют правоохранительные органы о «запуске» нового call-центра во
избежание потенциальных проблем.
Распределение дохода мошеннических call-центров происходит следующим
образом - 20% средств, выведенных со счета или карты российского банка,
забирают сервисы обналичивания украденных средств. Из оставшихся 80%
вычитается затратная часть: покупка баз данных, аренда офиса, коммунальные
платежи, коррупционная рента. От оставшейся суммы 15% уходят на зарплаты
рядовым сотрудникам. Если call-центр принадлежит только членам
преступной группы, то прибыль разделяется между всеми лидерами в равных
долях. В случае с «франшизой» прибыль делится 50/50 между лидерами ОПГ
и хозяевами call-центра, открытого по «франшизе».
Стать партнерами преступников может любой, кто смог собрать
устойчивый коллектив и вложиться 50/50 с ОПГ в будущий call-центр. В
партнеры не принимают людей, которые имеют отношение к деятельности
правоохранительных органов или распространению наркотических средств.
Собеседование с кандидатом в партнеры проводит один из лидеров ОПГ.
Продолжение в комментарии...
Комментарий