Твитнуть
В области регулирования деятельности криптовалютных бирж в России сейчас большой пробел. Пока что мы можем узнать детали работы антиотмывочных инструментов (AML) только из опыта иностранных коллег.
Законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов действует во всех развитых странах. Рекомендации по его применению дает FATF. Это позволяет унифицировать нормативные акты и синхронизировать действия похожих служб и инструментов при взаимодействии органов разных государств.
Во многих странах криптобиржи имеют официальную регистрацию и лицензию на работу, из-за чего подчиняются требованиям условного “ФЗ-115”. В развитых странах AML для криптовалютных площадок включает такие требования и процедуры:
• Проверка и подтверждение данных пользователей (KYC).
• Отслеживание операций.
• Передача информации о подозрительных операциях и переводах, подлежащих обязательному контролю, в контролирующий орган.
• Принятие мер, прописанных в антимотмывочном законодательстве: отказ в транзакции, заморозка средств, дополнительная проверка отправителя и получателя и т. д.
• Подготовка внутренних алгоритмов площадки для борьбы с отмыванием средств (документы, положения, инструкции для сотрудников).
В зависимости от страны, в которой действует брижа, правила контроля могут отличаться. Несмотря на это общий набор требований остается примерно одинаковым.
Как криптобиржи оценивают рискованность операций?
Для оценки рисков отмывания средств, компании проводят несколько видов проверок. Среди них следующие:
• Подтверждение личности для обеих сторон сделки. Если один из клиентов имеет пло*** репутацию, операция может быть расценена как подозрительная и заблокирована.
• История транзакций. Многие биржи практикуют отслеживание переводов по разным счетам. Если пользователь часто взаимодействует с высокорисковыми кошельками или активы имеют неизвестное (сомнительное) происхождение, его операциям будет уделяться большее внимание.
• Происхождение активов. Биржи считают подозрительными случаи, когда у клиента резко возрастают объемы операций или когда сразу после регистрации счета по нему проводятся транзакции на крупные суммы. Антиотмывочные службы при этом нередко устраивают проверки на легальность используемых средств.
Для чего биржам AML?
Для работы в Соединенных Штатах, Европе, ОАЭ и других странах крипто площадкам требуется лицензия. без соблюдения законодательных требований по AML, они просто не смогут вести свою деятельность.
В целом же, антиотмывочные процедуры и инструменты позволяют защитить клиентов и государство от преступных схем. Криптовалюты часто используются наркоторговцами, мошенниками и террористами. Ну а AML позволяет бороться с криминалом не только в конкретной стране, но и в целых регионах.
В России правовая база для работы криптовалютных бирж пока только формируется. Сейчас власти определяются с тем, кто будет основным регулятором сферы и каким образом компании будут получать лицензии. В скором времени мы узнаем как именно будут регламентированы антиотмывочные требования для криптобирж, работающих в России.
Законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов действует во всех развитых странах. Рекомендации по его применению дает FATF. Это позволяет унифицировать нормативные акты и синхронизировать действия похожих служб и инструментов при взаимодействии органов разных государств.
Во многих странах криптобиржи имеют официальную регистрацию и лицензию на работу, из-за чего подчиняются требованиям условного “ФЗ-115”. В развитых странах AML для криптовалютных площадок включает такие требования и процедуры:
• Проверка и подтверждение данных пользователей (KYC).
• Отслеживание операций.
• Передача информации о подозрительных операциях и переводах, подлежащих обязательному контролю, в контролирующий орган.
• Принятие мер, прописанных в антимотмывочном законодательстве: отказ в транзакции, заморозка средств, дополнительная проверка отправителя и получателя и т. д.
• Подготовка внутренних алгоритмов площадки для борьбы с отмыванием средств (документы, положения, инструкции для сотрудников).
В зависимости от страны, в которой действует брижа, правила контроля могут отличаться. Несмотря на это общий набор требований остается примерно одинаковым.
Как криптобиржи оценивают рискованность операций?
Для оценки рисков отмывания средств, компании проводят несколько видов проверок. Среди них следующие:
• Подтверждение личности для обеих сторон сделки. Если один из клиентов имеет пло*** репутацию, операция может быть расценена как подозрительная и заблокирована.
• История транзакций. Многие биржи практикуют отслеживание переводов по разным счетам. Если пользователь часто взаимодействует с высокорисковыми кошельками или активы имеют неизвестное (сомнительное) происхождение, его операциям будет уделяться большее внимание.
• Происхождение активов. Биржи считают подозрительными случаи, когда у клиента резко возрастают объемы операций или когда сразу после регистрации счета по нему проводятся транзакции на крупные суммы. Антиотмывочные службы при этом нередко устраивают проверки на легальность используемых средств.
Для чего биржам AML?
Для работы в Соединенных Штатах, Европе, ОАЭ и других странах крипто площадкам требуется лицензия. без соблюдения законодательных требований по AML, они просто не смогут вести свою деятельность.
В целом же, антиотмывочные процедуры и инструменты позволяют защитить клиентов и государство от преступных схем. Криптовалюты часто используются наркоторговцами, мошенниками и террористами. Ну а AML позволяет бороться с криминалом не только в конкретной стране, но и в целых регионах.
В России правовая база для работы криптовалютных бирж пока только формируется. Сейчас власти определяются с тем, кто будет основным регулятором сферы и каким образом компании будут получать лицензии. В скором времени мы узнаем как именно будут регламентированы антиотмывочные требования для криптобирж, работающих в России.