Твитнуть
Госдума приняла в третьем чтении закон, согласно которому ФНС сможет исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках работы закона об "антиотмывочной платформе" ЦБ они будут отнесены как регулятором, так и банками к зоне высокого риска.
Законопроект (№19332-8) был внесен в парламент в ноябре 2011 года группой депутатов.
"Антиотмывочная платформа" ЦБ "Знай своего клиента" (ЗСК, Know Your Customer) заработала с 1 июля 2022 года, к ней подключены все российские банки. Юридические лица и индивидуальные предприниматели, согласно новому принципу, делятся на три группы "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно банки должны вести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий.
"В соответствии с законом появляется категория организаций, которые входят вот в эту "красную часть", то есть организация, проводящая сомнительные операции с точки зрения ФЗ-115. Прописывается, что такие организации должны исключаться из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, то есть из списка юридических лиц, имеющих право проводить экономические операции".
ФНС сможет исключать из списка только в тех случаях, когда организацию в зону высокого риска включают как банки, так и ЦБ. "То есть это должно быть решение двух институтов, но и таких (организаций - ИФ), по некоторым оценкам, около 0,1-0,2%".
На каком основании ФНС может ликвидировать организацию или ИП?
Для такого действия должно быть несколько оснований:
Банк и Центральный Банк присвоили высокий риск ЗСК и банком были приняты меры по отношению к клиенту согласно п.5 ст.7.7 Федерального закона №115-ФЗ.
Прошел срок в 6 месяцев со дня применения банком мер согласно п.5 ст.7.7 Федерального закона №115-ФЗ.
Через 10 дней после официальной публикации новый закон вступит в силу.
Законопроект (№19332-8) был внесен в парламент в ноябре 2011 года группой депутатов.
"Антиотмывочная платформа" ЦБ "Знай своего клиента" (ЗСК, Know Your Customer) заработала с 1 июля 2022 года, к ней подключены все российские банки. Юридические лица и индивидуальные предприниматели, согласно новому принципу, делятся на три группы "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Параллельно банки должны вести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий.
"В соответствии с законом появляется категория организаций, которые входят вот в эту "красную часть", то есть организация, проводящая сомнительные операции с точки зрения ФЗ-115. Прописывается, что такие организации должны исключаться из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, то есть из списка юридических лиц, имеющих право проводить экономические операции".
ФНС сможет исключать из списка только в тех случаях, когда организацию в зону высокого риска включают как банки, так и ЦБ. "То есть это должно быть решение двух институтов, но и таких (организаций - ИФ), по некоторым оценкам, около 0,1-0,2%".
На каком основании ФНС может ликвидировать организацию или ИП?
Для такого действия должно быть несколько оснований:
Банк и Центральный Банк присвоили высокий риск ЗСК и банком были приняты меры по отношению к клиенту согласно п.5 ст.7.7 Федерального закона №115-ФЗ.
Прошел срок в 6 месяцев со дня применения банком мер согласно п.5 ст.7.7 Федерального закона №115-ФЗ.
Через 10 дней после официальной публикации новый закон вступит в силу.
Комментарий