Глава Росфинмониторинга Герман Негляд сообщил, что ведомство поддерживает способ регулирования криптовалютной отрасли, предложенный Минфином. Он отметил, что сейчас в РФ граждане и компании располагают большими объемами цифровых активов, использование которых следует регламентировать.

На данный момент рассматриваются две противоположные позиции, касающиеся крипто-отрасли. Минфин считает, что лучше ввести эти активы в правовое поле и разработать способ регулирования бирж и обменников. При этом, ЦБ уверен, что запрет деятельности этих платформ необходим для сохранения стабильности финансовой системы. Негляд полагает, что согласованное решение по данному вопросу может быть принято уже в 2024 году.

Регулирование отрасли, по мнению финразведки, можно наладить включив криптовалютные биржи и обменники в число организаций, которые будут обязаны исполнять антиотмывочное законодательство. Это обяжет их проверять клиентов и хранить данные об операциях.

Герман Негляд также напомнил о наличии отечественной технологии “Прозрачного блокчейна”, с помощью которой можно отслеживать операции более чем 20 криптовалют, что поможет правоохранителям в расследовании экономических, уголовных и коррупционных преступлений.

Руководитель Росфинмониторинга отметил, что в качестве компромисса между позициями ведомств можно дать больше свободы банкам, которые получат возможность блокировать подозрительные операции клиентов. Кредитные организации получат возможность запрашивать у граждан документы по переводам, которые они собираются совершать. В противном случае банк может заблокировать для клиента онлайн-обслуживание и ему придется идти в физическое отделение, чтобы восстановить доступ.

Негляд также связывает важность регулирования криптовалют с тем, что при его отсутствии FATF с большой вероятностью понизит российский рейтинг из-за малого количества исполненных рекомендаций по криптовалютам.