Центральный банк России выпустил рекомендацию для участников банковского сектора, в которой говорится о необходимости более глубоких проверок в отношении клиентов-организаций, имеющих признаки незаконной деятельности и финансовых пирамид. Если компания имеет большой уровень риска в системе “Знай своего клиента”, к ее операциям следует отнестись внимательнее.

При совершении сомнительных операций фирмами с указанными признаками, банкам рекомендуется блокировать переводы. При этом два отказа от проведения операций могут быть для кредитной организации поводом к расторжению договора обслуживания. В случае, если у клиента высокий уровень риска, должен быть рассмотрен вопрос о повышении оценки риска во внутреннем реестре банка и на платформе ЦБ “Знай своего клиента”. Все это также может стать основанием для применения к организации блокирующих мер и ее исключения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Для контрагентов организаций, имеющих признаки незаконной деятельности или пирамид, Банк России рекомендует использовать все доступные инструменты из числа “антиотмывочных” проверок, помимо блокировки счетов и отказа от проведения операций. О подозрительных платежах следует сообщать в Росфинмониторинг, используя специальные маркеры в сообщении.

Дополнительно, ЦБ обратил внимание финансовых организаций на то, что необходимо проводить разъяснительную работу с клиентами по поводу переводов средств нелегалам и прочим нарушителям. Таким образом клиенты смогут защитить свои средства и личные данные, а финансовый рынок станет безопаснее.