Объявление

**Mr-Green** · 10-02-2024, 09:29

В февральские морозы прогреваем карты правильно:

⭐️Шаг 1: Подготовка к миссии⭐️

- Начинаем с покупки мобильного прокси — секретный агент всегда использует маскировку! Берем пример с лососевых и возвращаемся к родным берегам, а именно, выбираем для покупки регион выпуска пластика. Если заданного региона нет в наличии, берем соседний — рыбкам тоже случается иногда путать Хабаровск с Владивостоком.
- Добавляем прокси в мульти-браузер.
- Создаем сессию в мульти-браузере и назначаем купленный прокси и уникальный User-Agent

⭐️Шаг 2: Настройка системы⭐️

- Внимательно осматриваем все продукты, которые достались нам в работу, при обнаружении личной карты дропа, которой нет в купленном комплекте блокируем её и закрываем привязанных к ней счет.
- Создаем два дополнительных платежных счета, помимо основного.
- Теперь, как истинные коллекционеры, заводим по карте на каждый счет. К каждому счету добавляем по 1 карте.
- В итоге у нас: 3 платежных счета и 3 карты, 1 счет = 1 карта = 1 баланс.

⭐️Шаг 3: Кормим идолов⭐️

-В зависимости от банка покупаем несколько дополнительных сервисных услуг, например СберПрайм+ (на месяц с автопродлением, первые 30 дней бесплатно)
-Подключаем ПереводыБезКомиссий (клиентам внутри банка)
-Подключаем Страхование (Программа "Защита от мошенничества")

⭐️Шаг 4: Транзакционные маневры⭐️

- Отправляем деньги на мобильную связь (100-300р), как шпион отправляет секретные сообщения — немного, но часто.
- Делаем переводы по СБП(500-100р), потому что все любят загадочные аббревиатуры.
- Перекидываем деньги с карты на карту(1000-2000р)

⭐️Шаг 5: Захват базы "Синематограф»⭐️

На свой вкус выкупаем одну из подписок на онлайн-кинотеатр, ассортимент широкий от «Кинопоиска» до «Wink»

⭐️Шаг 6: «Пятерочка» выручает⭐️

Совершаем 1-2 покупки оффлайн, весом 1000-2000 рублей, дитям мороженое, бабе цветы

**Mr-Green** · 10-02-2024, 09:41

Я более 10 лет работаю в теме обналичивания средств сомнительного происхождения и все это время тут и там раздаются голоса: "ОБНАЛ В РОССИИ-В.С.Е."
В 15 году все нянчились с адресами, в 16 с директорами из регионов, с 17 115-ФЗ, бесшумно лежавший в Архивном Фонде еще с 2001 и изредко обращавший внимание на совсем уж обнаглевших, был ужален поправками и в новых редакциях, как и положено подранку, хаотично выбирал жертв и лочил.

Аналитики ЦБ пророчили исход регистраторов однодневок в сторону Биробиджана. Лавкоделы в ответ подняли цены, дроповодческие сервисы дополнили список услуг предоставлением человекоединицы под судебные приказы, обнал продолжил работу в штатном режиме.

1 июля 2022 года официально заработала система "ЗСК" (Светофор), скептики и криворучки снова зашипели: "Ну теперь однозначно, alles!". Сухие черные икринки с усов упали на макбук, так все расстроились.
Ровно через год после запуска сотрудники департамента финансового мониторинга и валютного контроля зафиксировали резкий прирост (15%) "технических" компаний, несмотря на собственные обещания, что данный сервис положит конец мошенническим схемам в бизнес-секторе. Мое мнение, что слухи про скорое потенциальное прикрытие всех проектов, связанных с выводом черного нала, ни что иное, как преуменьшение своих мощностей со стороны ветеранов, чтобы молодые сервисы не плодились слишком активно и не создавали конкуренцию.

Нужно сразу отметить, что информация о "Светофоре", представленная в этой статье, актуальна на момент написания и может изменяться в будущем, как в сторону смягчения, так и в сторону ужесточения контроля.
Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.

Не буду читать утомительную лекцию о том, какими критериями в области оценки ЮЛ пользуется данный механизм, это весьма обстоятельно сделал разработчкик, вот ссылка Перейду сразу с вариантам взаимодействия с данной системой.

Когда вы заказываете ООО у поставщика, не стоит гнаться за большим количеством счетов, так как система отслеживает это. Если на фирме открыто более 5 счетов, можно смело готовиться к тому, что некоторые из них уйдут в блок по 115-ФЗ, даже если счета только что открыты, и никаких операций по ним и другим счетам этой организации не проводилось.

Well, when it rains, it pours или правило цепочки: жалоба по одному счету и последующий за ней блок, как инфлюэнция в течении пары дней расползется по другим счетам на данном материале. Я рекомендую отдавать в работу все счета одновременно. Добавлю немного информации по конкретным банкам: При блокировке Альфа-банка, как правило, вслед за ним отлетают Модульбанк, МТС-банк и Локо-банк. Последовательность блокировок может меняться, как и первый получивший ее банк. Банк Открытие на сегодняшний день является самым чувствительным к данному сервису.

Регулярно проверяйте уровень риска перед работой, для этого есть много простых инструментов например бот в ТГ @Sveto4rus_bot

Ну и самое главное, ЮЛ попало в зону риска, какие действия можно предпринять?

Этот цвет индикатора в текущих реалиях совершенно нейтрален, он по умолчанию присваивается всем новорегам, может чаще инициировать прозвоны для подтверждения платежей, но в целом в обработке ничем не отличается от компании в зеленой зоне.

КРАСНЫЙ Загорается после первого блока, с небольшой разницей в 2-3 дня к "уставшему" рс присоединются все остальные счета данного ООО и оно попадает в черный список. Прием платежей на такую организацию практически невозможен, практически потому, что даже если у вас и получится перевести деньги на какой-нибудь рабочий счет фирмы, вы скорее всего получите блокировку счета, с которого вы переводили деньги, и также 99% вероятность, что счет, на который пришли деньги, тоже будет заблокирован.

Подведу итог всему вышесказанному: работать можно, но нужно в первую очередь оптимально выстраивать шаблоны действий при приеме платежей для ЮЛ с несколькими счетами, чтобы не получалось отработать лишь один из четырех имеющихся счетов, что по факту выводит сервис в минус.

**Mr-Green** · 11-02-2024, 07:55

Обсуждавшаяся с 2020 года инициатива о выпуске Банком России национальной digital валюты получила в этом году законодательное закрепление и уже начала реализовываться на практике – 15 августа стартовал пилотный проект по проведению операций с цифровыми рублями.

Основываясь на введенных Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 340-ФЗ и Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 339-ФЗ новых нормах, а также на информации, которой делится регулятор, попробуем оценить перспективы цифровых базовых денег со стороны потенциальных пользователей.

Вот выгоды нового средства оплаты, которые анонсирует ЦБ:
-Удобство и простота использования: в целом суть взаимодействия между участниками сделки будь то C2C, С2B или B2B останется неизменной, просто в приложениях банков, подключенных к системе, появится новый вариант оплаты, при этом, по предварительным данным, пополнить кошелек с электронными деревянными можно будет на сумму до 300000 тысяч в месяц для физических лиц, для юридических лиц этот потолок еще не указан. Для простого обывателя, у которого порой нет приличного смарта с качественным интернетом для того, чтобы постигнуть все возможности онлайн-банкинга, выгода данной инновации неочевидна, хотя в России практика ликбеза палками вполне себе обыденна, так что если госпожа Набиуллина сказала, что удобно, значит будет удобно. Всем! И ниипет!

-Быстрота и надежность транзакций: каждое действие с каждой единицей ЦВЦБ будет отражаться изменением кода, формат цифрового кода позволит государству отслеживать все операции с новым рублем. В ЦБ допускают, что комиссии для бизнеса не превысят 0,3%, это в разы ниже эквайринговых ставок или переводов по системе СБП, что может заинтересовать предпринимателей. Так же благодаря digital рублю, крупные игроки рынка смогут обеспечить безопасность сделок через смарт-контракты.

-Возможность совершать платежи в отдаленных и труднодоступных районах: тоже очень сомнительная перспективка, как и в первом пункте, тем более, что фактически готового решения, как сделать полностью оффлайн доступ к кошельку у ЦБ нет, предположительно схема будет работать на основе NFC-технологии (которые уже давно в ходу у жителей условного ПГТ Депутатского, да что тут скромничать, интегральные микросхемы были разработаны урбанизированными местными радиотехниками, а не в Далласе, как нам впаривают сионисты) В любом случае понадобиться некое автономное хранилище в телефоне, куда юзер должен заранее перевести сумму в цифровых рублях, сделать это можно только через интернет, да-да, эта сказка хороша, начинай сначала…
-Уменьшение риска краж и мошенничества: тут уместен вопрос, волнующий светлые умы нашего сообщества: можно ли будет украсть цифровой рубль? Эксперты заявляют: «А че нет, когда да?», во-первых, никто не отменял возможность атак на виртуальные кошельки с использованием вредоносного ПО, во-вторых формула братьев Бадир «Полностью от сетевых атак застрахован лишь тот, кто не пользуется телефоном, электричеством и ноутбуком» дает основания полагать, что работа современных социальных инженеров продолжится, всего и делов, что немного изменить шаблоны скриптов. Что касаемо сервисов по обналичиванию денежных средств, практики, насколько быстро правоохранительные органы будут реагировать на операции с ЦВЦБ пока нет, да и сам проект цифровизации отечественной валюты обещает быть делом небыстрым, тестовый режим банками, официально ставших тренировочными площадками заявлен до 2025 года, после завершения пилотной группой банков испытаний с привлечением физлиц и корпоративного сектора начнется подключение к платформе остальных кредитных организаций. Несмотря на желание форсировать данный процесс, в попытках обойти санкции, полное внедрение «третьей формы рубля» согласно представленной Минфином и ЦБ стратегии произойдет примерно к 2030 году.

Прогнозировать насколько цифровой рубль изменит текущий рынок теневых услуг сейчас сложно, предварительно рассмотрев проект, мы видим, что он более выгоден самому государству, как контролирующему органу, нежели простому пользователю, поэтому итоговый результат мы сможем оценить, опираясь на действия Центробанка, которые будут направлены на популяризацию данного вида оплаты, сейчас электронный аналог рубля предлагается к использованию исключительно добровольно, что предварительно наталкивает на мысль, что охотников до инноваций сыщется немного. Но так же перед нами большой пласт практики, когда в России слово «добровольно» очень быстро трансформируется в свой антоним «принудительно», поэтому я однозначно считаю, что за данным проектом следить нужно, чтобы быть у информационных истоков возможных ужесточений контроля операций со стороны банковских структур и иметь возможность оперативно подготовить ответные реакции обхода данных систем.

**Mr-Green** · 11-02-2024, 07:58

Всем доброго времени суток)
Сегодня попробую себя в качестве обзорщика на Арбитражи форума, начну с чего по проще.

Итак какая у нас ситуация - Истец Заливщик/Посредник у него клиент Заливщик/Посредник да и цепочка может быть на самом деле еще длиннее)
Заливает Ответчику/Обнальщику некую сумму, предварительно создав сделку в гаранте прописав все базовые на его взгляд моменты.
Вроде ничего не предвещало беды))
Но обнальщик видимо тоже решивший поручить эту работу кому то при получении средств пишет что средства «Снято» и просит доливать)) Не получая второй суммы (которая должна быть такой же как первая вновь пишет «Снято»

У всей цепочки гарантия выплат при блоке) (Кроме Ответчика) и тот кто увидел слово «Сняты» отпускает выплату выше по цепочке))
Но внезапно Ответчика осеняет и он понимает что вписался за две снятые суммы при том что зашла всего одна, а вывести он не смог даже ее.

По логике вещей ответственность за блокировки Ответчик не несет, но есть пункт в сделке «Я возмещаю все средства, если потери средств произошли из-за моего человеческого фактора (Невнимательность, заработался, перепутал, приемка, не то сделал и т.д)»
В чем же заключается потеря средств истцом если произошел блок и деньги на счету. А вот как раз в том моменте что он из-за человеческого фактора Ответчик ввел в заблуждение Истца и тот отправил деньги своему клиенту вверх по цепочке.

Так что я настоятельно рекомендую вам прописывать сделку в гаранте как можно подробно учитывая все Ключевые слова которые будут обозначать Поступление средств, Снятие, Выплату, Блокировку.

**Mr-Green** · 12-02-2024, 07:44

Юный, неопытный нальщик Петя, сел выводить нетрудовые доходы, 20 минут он ковырял в носу и думал о мороженом, 10 минут искал в ящике стола ластик, чтобы стереть из блокнота неприличную картинку, на рисование которой затратил перед этим 40 минут, отвлекшись на эти занятия, и, решив не заморачиваться, Петя попросил инкассатора скинуть нал напрямую в обменник, а потом перевел пиастры с биткоин кошелька на карту мамы, потому что личная Петина карта была арестована приставами за долг в МФО, схема работала, пока в дверь не постучали дяди в форме с желанием поговорить за Уголовный Кодекс. Вопросы: 1). Какой количество статей могут инкриминировать Петруччио? 2). Можно ли съесть блокнот и ноутбук за 3-5 минут? 3). На какой странице открыть Конституцию РФ и как это может помочь нашему другу не разлучаться надолго с маминым борщом?

1) Что же могут предъявить Петру? Вариантов тут немного - статья 159 (мошенничество), статья 158 (кража), либо 173 (незаконная банковская деятельность) или 174 (легализация денежных средств, добытых преступным путем) - естественно, что представители органов будут склонят его к добровольной даче показаний, одновременно пугая вменением наиболее тяжких статьей.

2) Пока современная наука не обладает информацией о людях, которым это удалось, самый идеальный вариант в таком случае, конечно, если рабочей техники не будет при себе в момент задержания, либо она будет грамотно настроена, в связи с чем неиформативна для следственных органов.

3) В стандартном варианте основного закона РФ статья 51 находится на странице 19 и гласит «Никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом», так же пригодится использовать 48 ст. ч 2 и попросить адвоката (в идеальном варианте надо уже предвосхищать разные события и иметь контакты спеца в таких делах, хотя данный разбор уже базируется на нарушении правил рабочей безопасности). Практика такого рода мероприятий в РФ на сегодняшний день такова, что независимо от того, даст условный Петя показания или нет, в большинстве случаев, если пришли, то будет арест. Сперва будет допрос (где снова весьма кстати был бы правозащитник, рубящий фишку), если не будет зафиксировано отказа от дачи показаний, далее изолятор до 48 часов в ожидании суда о мере пресечения. Ну а потом в зависимости от совокупности фактов будет: подписка о невыезде, домашний арест и, самое неприятное из возможных, СИЗО.

Почему нет смысла давать показания? Потому что до последнего момента никто вам не скажет, что у следствия есть на вас, будут вечные сказки, что они все знают, и единственный вариант решить этот вопрос - это дать показания, но всегда нужно помнить о том, что ваши показания или какие-то доказательства вашей невиновности нужно предоставлять тогда, когда вы уверены, что следствие не сможет подогнать свою версию под то, что говорите вы, ведь как это ни печально - основная задача следствия не доказать вашу виновность или невиновность, а просто передать дело с обвинительным заключением в суд (это для них считается выполненной работой, отсюда следует, что показания давать лучше в суде).

Не будь как Петя, изучай все мои рекомендации по безопасной работе, не оставляй следов, по которым могут придти нежданные гости.

.

**MrGekko** · 12-02-2024, 08:32

полезные вещи рассказываешь )

**ACtIon7350** · 12-02-2024, 16:38

Отличные статьи, благодарю за работу

**Mr-Green** · 13-02-2024, 08:30

Джордж Оруэлл в своей антиутопии «1984», изданной в 1949 году, предвосхитил возможность массового наблюдения за человекоединицами. В наши дни в одной только Москве установлено более 200000 камер, система видеонаблюдения охватывает места массового скопления людей и основные магистрали, жилые дома и иные объекты инфраструктуры, включает в себя модули распознавания лиц и автоматической идентификации личности по видеоизображению «Face-Интеллект». Сейчас развивают проект интеграции нейросетей в систему, для улучшения качества поиска. Нас это волнует, в первую очередь, в связи с вопросами безопасной работы с ATM.

Данные ниже рекомендации не являются 100% гарантией защиты от возможной приемки, но они формировались на основании собственного негативного опыта и аналогичных экспериментов коллег по цеху

1. Продуманность действий: перед началом работы прогуляйтесь, наметьте потенциальный маршрут, изучите расположение ATM различных банков и камер рядом, попробуйте продумать пути отхода с минимальным попаданием в объективы камер.

2. Внешний вид: система анализирует не только лицо, но и одежду и даже походку. Распространенный миф о том, что медицинская маска сохраняет анонимность легко можно разбить тестированием данного варианта на IPHONE, поэтому и недооценивать правоохранителей в этом вопросе не нужно. Неброская одежда, в которой при этом вы не ходите в повседневной жизни, залог возможности затеряться в толпе.

3. Регион работы: в мелких городах все проще, они еще не настолько технологичны, не так набиты камерами, идеальным вариантом было бы регулярное перемещение по небольшим городам районного значения, подальше от вашего фактического места проживания.

4. Телефон: люди в форме знатно поднаторели в анализе биллинговых систем, поэтому выходя на «полевые» работы с ATM важно не иметь при себе никакой техники, которая даст дополнительный «маячок», по следу которого пойдут силовики.

Более детально данная тема, а так же нестандартные варианты ее решения, рассматривается в курсе "Технология Безопасности"

.

**Mr-Green** · 13-02-2024, 09:53

ПОКУПАЕМ ЛАВОЧКУ С ИСТОРИЕЙ

НА ЧТО СТОИТ ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ ПРИ ПОДБОРЕ

1. Название: конечно компания с наименованием "Раппопорт Иванов и Рабинович" вызывает интерес, в первую очередь, к личности mistera Ivanova, в противном случае, как он папал в такой коллектив? Но, для удачного встраивания в систему приема теневых платежей, в организации, с учетом требований новых скоринговых систем, должно быть как можно меньше изменений, по этой причине лучше сразу выбирать среди вариантов нейтральное наименование, которое не указывает на конкретный род деятельности или персону прошлого владельца

2. ОКВЭД: тоже весь упор на нежелательность любых изменений, поэтому сразу отсекаем разного рода салоны красоты, рестораны и бухгалтерские фирмы.

3. Обороты: тут выбор будет частично обусловлен заявкой клиента, для которого формируются реквизиты, но мы рассмотрим усредненную модель искомого материала. Если выбирать между фирмой с более высоким оборотом, но при этом имеющую между ними большие разрывы (пример: ООО в 2012 и 2013 делала по ярду, а дальше "заснула" и сдавала нули к моменту продажи) и фирмой, в которой годовой оборот не превышал 1,5 кк, но был стабилен на протяжении всей деятельности однозначно берем второй вариант.

4. Возраст: на практике стабильность работы обеспечивают даже относительно "молодые" фирмы, от 2 лет.

5. Репутация: первично бьем ИНН в любимом всеми "Светофоре", чтобы не тратить время на анализ остальных статданных зря, если все good, копаем дальше. Пользуемся сервисами проверки контрагентов, например Rusprofile, для детальной оценки деятельности организации. Не должно быть незакрытых судебных процессов и исполнительных листов, внутри таких сервисов есть удобные маркеры самой системы: оценка финансовой устойчивости, платежеспособности, надежности и эффективности компании, если в этих пунктах оценка от нормальной до высокой это наш "пациент". Там же можно получить информацию по пристановкам операций по счетам, возможных открытых процедурах банкротства и даже наличие ООО в санкционных списках)

6. Система налогообложения: варианты с УСН в каталогах посредников и в прямых предложениях собственников будут значительно дешевле, чем на общей системе, при абсолютно одинаковых параметрах, о которых шла речь выше. Если ваш рег обладает знаниями, как сменить налоговый режим, без привязки к времени года, то можно рассматривать и конторы с упрощенкой, добавлю здесь, что это дополнительно увеличит время приведения лавки в "товарный" вид. Ключевым для выбора между СН тут является факт, что в работу в 99,9% выходят ОСНошки, а значит, именно такие ООО должны иметь приоритет при покупке.

**Mr-Green** · 13-02-2024, 09:55

В 2023 году гильдия сценаристов США, представляющая более 11 500 сценаристов, объявила забастовку, а железнодорожное сообщение в Великобритании было частично парализовано в результате аналогичного страйка машинистов, эхо борьбы за права трудящихся докатилось и до Дарка. Снова ребром встал вопрос о попытке организовать некий «профсоюз», который помог бы стабилизировать ставки по обналичке и минимизировать количество пострадавших от некачественных услуг в нашей теме.

Большинство претензий в арбитраже к обнал сервисам от леек, умиляет тот факт, что изначально они приходят к новорегам на запах низкого процента, при том, что сами «мамонта» съели на уловках социальной инженерии. Что это? Круговорот кидалова в природе? Отсутствие грамотно выстроенной системы на форуме, которая была бы в состоянии отсечь часть рисков? Или все таки нежелание сервисов выступить единым фронтом за фиксацию процента и снятия с себя ответственности за блоки от банкиров? Кстати, реверсом этой медали с неадекватным процентом так же является невозможность выстроить безопасную работу для команд по кешированию нала, эта тема достаточно объемная, про нее будет отдельный пост.

В топике на самом форуме уже есть несколько предложений, например инициатива «30 минут на обнал» звучит вполне разумно, только возникает вопрос, как проконтролировать такую рабочую модель? Более действенным смотрится вариант с прекращением демпинга процентов на услуги обналички и полным отказом всех сервисов от мгновенных выплат в случае блоков по 115. Данная схема затанцует только в случае, если она станет коллегиальным решением со стороны форумчан и будет зафиксирована, как новое условие для всех бизнесменов на форуме. Ну а тот, кто предпочтет гоняться за дешевизной, в нарушение общепринятых правил, получит уникальную возможность стать персонажем из анекдота, который встречает умных людей, но встреча быстро оканчивается исчезновением этих вундернальщиков в тумане дней с мешочком денег, и оставляет взамен, в память о себе, бесценный опыт.

P.S: 47% респондентов новостей ДМ проголосовали за массовый отказ от гарантий банковских блоков, но целых 25% относятся к проблеме философски и считают, что даже если всем кидалам отрезать хвостик по самую шею, на их месте уютно и быстро устроятся новые, а что думаете вы?

.

**Mr-Green** · 14-02-2024, 07:05

Разговоры с Красными

Разговор наш сегодня развернется вокруг искусства ведения диалога в условиях напряженного взаимодействия с работниками правоохранительных органов, если вы являетесь подозреваемым или подсудимым. Необходимо взвешенно оценить следующее: когда колесо Фемиды судьбоносно вращается, и дело передано на рассмотрение суда, любой обмен информацией с правоохранителями утрачивает свой первоначальный вес и смысл. Это связано с тем, что те, кто занимался расследованием дела и сбором оперативной информации, уже не имеют никакого влияния на суд. Все, что они вам говорят, мягко говоря, далеко от истины. Максимальную помощь, которую вы можете получить от них, это справка о том, что вы сотрудничали. Однако, непосредственно в зале заседаний, где решения принимает исключительно судья, она не будет иметь никакого значения. Он может пойти навстречу следствию, но как правило, только в том случае, если у вас не получилось решить вопрос с судом, например, через адвоката.

На что же следует обратить внимание при разговорах с сотрудниками? Осознание того, что в ваших руках пока нет нитей договоренностей здесь должно являться ключевым, единственная цель, которую они преследуют, это получить от вас как можно больше информации, и особый расчет будет сделан на внезапность происходящих событий. Если это был приход на рассвете с обыском, сценарии могут варьироваться: от соблазнительных обещаний сделать вас свидетелем взамен на откровения до более мрачных угроз и демонстрации силы. Но не поддавайтесь страху – в наше время методы принуждения и давления в большинстве городов РФ сошли на нет. Это связано с тем, что проверяющих органов над полицейскими очень много, и для них завести уголовное дело на сотрудника так же просто, как и завести уголовное дело на рядового гражданина.

На стадии следствия или в суде, поведение может серьезно влиять на исход дела. Практика показывает, что следует придерживаться следующих рекомендаций:

1️⃣Одной из стратегий, которую можно избрать в такой ситуации это полное и безоговорочное сотрудничество с органами правосудия, но только если это гарантирует минимум потерь для вас и вашей команды. Если вы убедились в неумолимости фактов, собранных следствием, в связи с чем, целесообразно приняли решение взять всю вину на себя, дабы помочь и себе и другим, так как преступления, совершенные группой лиц, группой лиц по предварительному сговору и организованной группой, влекут существенно большее наказание, нежели, когда преступление совершено единолично.

2️⃣ Проявляйте вежливость и уважение, твердость и убедительность в общении, дабы в глазах собеседников вы предстали в благородном свете. Это сможет положительно повлиять на восприятие вашей версии событий, которая, как уже было сказано, должна найти подтверждение не только в словах, но и в доказательствах.

3️⃣ Неоднократно мы рекомендовали заранее позаботиться о возможных последствиях теневого бизнеса и заручиться поддержкой хорошего адвоката. Не смейте произносить ни слова, не соглашайтесь расписываться в документах, пока не услышите указаний вашего защитника, не увидите его утверждающего взгляда. Если этого не произошло, не сдавайтесь до последнего, ведь 51 статью Конституции РФ никто не отменял и вы можете отказаться от каких-либо показаний на любом этапе и требовать присутствия вашего поверенного.

Более широко данная тема освещена в моем курсе «Технология Безопасности»

**Mr-Green** · 15-02-2024, 09:21

Если бы Джоан Роулинг тусовалась на форуме Dark Money, то она бы однозначно набрала материала на восьмую часть саги про выпускников школы Хогвартс и назвала бы ее «Гарри Поттер и проклятая карта МТС»

Первый арбитраж BigLebowski к Гермионе Грейнджер состоял из следующей претензии: «В один прекрасный осенний день, точнее 28 сентября в полдень, когда солнце было в зените, мы спросили у ответчицы: "А не подкинешь ли ты нам реквизиты для маленького такого, незначительного перевода в 800 тысяч рублей? Сумма будет перечисляться непосредственно через салон МТС, сразу оговорюсь, что чеки, как волосы на женских коленках, будут отсутствовать.» Гермиона на данную просьбу ответила согласием, дальнейшие события развивались, как в дурном кино. В 13:20 мы скинули первые полмиллиона, а через 24 минуты добавили оставшиеся 300к. Весь день мы нервничали и осаждали ответчицу вопросами: "Ну что, пришли денюжки, или почтовая сова так и не смогла их доставить?" В ответ тишина, как в космосе, и утверждения, что счет похож на шкаф в магазине «Икеа» - полностью пуст. В 18.04 к нам поступает запись разговора, в котором банковский сотрудник грустно сообщает, что наши монеты, видимо, устроили себе небольшой отпуск на территории финансового мониторинга. Мы, как старые друзья, согласились подождать до рассвета следующего дня, в надежде, что ситуация изменится. Но утро 29-го оказалось не таким радужным, Гермиона предоставила скрин, где в выписке наши суммы маячили, как фата-моргана, но на основном балансе так и не отображались. После второго звонка в банк, оператор, видимо, подумав, что мы записываем сказку, посоветовала дождаться суток после "залива". Мы, не теряя оптимизма, снова перешли в режим ожидания. Но чуда не стряслось, и оплата так и осталась в мире фантазий. В связи с этим я обращаюсь к арбитрам с просьбой призвать волшебницу к порядку, ибо в нашем договоре данная ситуация была прописана как гарантийный случай ( пункты: блоки, кражи, нашествие дементоров)

Тут на сцене появляется одноклассник Грейнджер и предводитель Отряда Дамблдора (вот не надо ха-ха, все со слов самого оппонента) Гарри Поттер и, как истинный английский джентельмен, принимает огонь на себя, а именно начинает контратаку на истца, ведь, по его мнению, требовать галеоны за волшебный воздух никак нельзя, и как ты там не колдуй, а из нуля (подтвержденного прозвонами и скринами) восемь сотен не вытанцуются. И, вообще, если вы, глубокоуважаемый BigLebowski банкоматы видели только на экранах ТV в передаче «Криминальная Россия», то я в связи с неспортивным поведением с вашей стороны, требую вернуть мне двадцать тысяч деревянных за порчу магического инвентаря.

Потихоньку прения сторон в данном арбитраже начали движение в сторону шаблона знаменитого баттла Паниковского и Балаганова, звучали разнообразные перлы, (которые я лично, по достоинству оценив, внесла в свой словарь оскорбительных формулировок): от романтично раздувающихся парусов, до архаичных «посредов-Тимуровцев» и даже почему-то призванных в свидетели хохлов, о психологическом комфорте которых, по, неизвестной почтенной публике причине, сильно беспокоился Гарри. Не дожидаясь дальнейшего всплеска полемики между противоборствующими сторонами, арбитр Готти ознакомился с предоставленными обеими сторонами доказательствами и вынес решение в пользу отряда юных волшебников, аппелируя к здравому смыслу, согласно которому протирка оптических осей так же невозможна, как и снятие денег с карты, имющей нулевой баланс. BigLebowski остался неудовлетворен решением Готти и тем же днем подал обжалование на данное решение и просит коллегию арбитров вновь детально рассмотреть ситуацию, в которой на его вкус есть огромное количество нестыковок.

Пока данное дело еще рассматривается, нам очень интересно ваше мнение. Возможно у вас есть релевантный опыт с «зависшими» суммами? Выскажитесь, пожалуйста, в комментариях на канале.

**Mr-Green** · 15-02-2024, 09:24

Дамы и господа, представляю вашему вниманию эксклюзивное интервью с юристом-экспертом, с искрометным чувством юмора, который пожелал остаться анонимным, но решил приоткрыть завесу тайны над своей работой с клиентами из ДаркМани-тусовки!

Вопрос: Ну, начнем с классики: что тебя привлекло в мире теневого капитала? Деньги, приключения или все-таки испытываешь некий трилл от работы с хакерами и мошенниками?

Юрист: О, представьте, я думал, здесь будет золотая жила, а на деле... ну, с картошкой и макаронами не пропаду, конечно, но на икру не заработаю. Новички-коллеги сюда приходят с глазами, полными бриллиантовых звезд, а уходят с карманами, полными пыли. Хороший совет им: предложите свои услуги здесь и поймете, что клиенты либо бедные, либо уже имеют своих адвокатов.

Вопрос: Какая же услуга тут самая ходовая? Неужели какие-то сложные махинации?

Юрист: Ага, будьте готовы покататься со смеху: самый распространенный запрос – это "помогите, затопил соседей". Ну и классика жанра – алименты. Только не взыскание, а как бы от них улизнуть.

Вопрос: Самый необычный(странный) запрос, который вы получали от форумчан?

Юрист: Один клиент пришел и говорит: "Меня шантажируют, мол, оставил отпечатки на килограмме гашиша". Я его спрашиваю: "Так ты продал гашиш?" Он: "Да, но мне не заплатили!" И что я ему сказал? Друзья, вы оба недалеки: если один на другого настучит, то обоим придется сухари сушить. Деньги через суд взыскивать? Отличная идея, только результат такой же, как и в первом варианте.

Вопрос: А как ты смотришь на те "теневые" сервисы, которые как бы находятся в серой зоне? Например, я знаю некоторых регистраторов, которые имеют проходные офисы, при этом часть своего материала продают тем же обнал-сервисам. Как ты считаешь, какая у них мотивация быть столь смелыми? Или есть некий вид юридической брони для такого вида бизнеса?

Юрист: Здесь две причины, почему многие все еще на свободе: во-первых, лень правоохранителей, во-вторых, "не наша подсудность". Пока их деятельность не затрагивает интересы государства, все закрывают на это глаза. Начнется что-то серьезное – и все, лень как рукой снимет. Но до тех пор – праздник кукушки!

Вопрос: Когда ваши клиенты чаще всего звонят: когда они уже влипли по самые уши или до того, как начать играть с огнем?

Юрист: Романтика и предвкушение приключений – не про моих клиентов. Индюк думает, что плавает, пока вода не закипает. В общем, тут уж приходится творить чудеса, чтобы вытащить из огня не только их каштаны, но и мою репутацию.

Вопрос: К примеру, некий бывший аноним попал в лапы правоохранителей по 159 статье, на чем чаще всего прокалываются «скаммерсанты»? Какие допускают ошибки и какие оставляют улики. Может был какой-то курьезный случай?

Юрист: Что тут скажешь, шалости и курьезы, видимо, для слабаков, чаще всего базовые и достаточно глупые ошибки делают: симки брата, мамины карты, телефон подруги и адресок папы. На подобной «любви к семье" и ловятся.

Вопрос: Как вы относитесь к отказам банков исполнять судебные приказы? Можно ли как-то "подтолкнуть" банки, и есть ли банки, которые в этом плане более лояльны? Может быть, по возможности поделись реальным кейсом из практики?

Юрист:Судебные приказы, говорите? Ну это так, реликвии прошлого. Нужно творчески подходить к проблеме и смотреть в будущее, по приказу - сроки уголовной давности 10 лет, для сравнения давность по 159 - 6 лет (если без отягчающих). Что касается давления на банки, если бы все было так просто! Если есть головоломка, надо собирать команду экспертов и работать, творить, изобретать новые ходы.

Вопрос: Ну ты же понимаешь, что сами приказы в основном нарисованы на «дропов», а их дальнейшая судьба практически не волнует «работодателя». Какое тут творчество, если есть некто, готовый за 5 рублей, что угодно подписать? У тебя лично в списке услуг есть такие сложносочиненные, но находящиеся в правовом поле варианты по анлоку?

Юрист: В теории такие варианты есть, а на практике - помогаю людям, им повредили авто, нужно оформить договор аренды и т.п., за 7 лет - ни один сервис не обращался по разблокировкам. А про дропов – да, многие из них, как кабачки в холодильнике: положены и забыты. Вот, например, последняя ужасная история: клиент прибежал ко мне, уже с обвинением, по самое не хочу. Говорю ему – ну давай документы и авансик в 10к. А он мне – "иду искать десятку". Представляете? Десять лет светит, а живых денег нет. Это как в казино все проиграть и на такси домой не иметь. Вот такие дела, когда в аферы играешь, а запасной аэродром не предусмотрел.

Вопрос: Слушай, мне вот интересно, это наш герой по неведенью вляпался в эту авантюру, или он таки активный участник криминального флэшмоба?

Юрист: Было бы проще, если бы он был просто "дропом" в чужой игре! Но нет, наш товарищ в курсе всех дел был и руки в "конфетки" помакал. Обычно, если ты некая "пешка", то на допросе тебя раскусывает, и всё заканчивается нравоучительной лекцией от полиции. Но если кто-то, как наш герой, глубоко увяз в болоте и с нарушениями по части 4 статьи 159 УК РФ, а за время деятельности даже на мороженое не накопил – это печально. Должно быть минимум 50 тысяч, чтобы у пятерых юристов совета спросить, а потом ещё сотку на адвоката отстегнуть. Втягиваясь в темные делишки, сразу планируй бюджет: на "благодарности", на жизнь после – лям и более. Так что в дарк-сайде обычно все заканчивается убытками, не выгодно.

Вопрос: Ты хочешь сказать, что в таких "бизнесах" перспективы не ахти?

Юрист: Ну, представь себе, из ста один может несколько единиц и заработает, шансы невелики, увы. Люди из тёмного уголка приходят, а денег – ноль. Предупреждаю всех: прежде чем шагнуть в тень, сначала в карман посмотри. Но грустно это, когда приходит человек – за пять тысяч закон нарушил, до десяти лет светит, а юристы за услуги от десятки просят.

Вопрос: Бывало ли так, что ты из жалости такому бедолаге помогал бесплатно, или считаешь подобное поведение обратной эволюцией, а ее итоги закономерными?

Юрист: Бывало, бывало, душа не камень, помогал таким бесплатно.

Вопрос: Вот скажи, если у меня есть условный миллион, и я так же жиденько обкакалась, как генерал Паулюс под Сталинградом, есть ли при таком раскладе шансы выйти сухой из воды, или хотя бы значительно уменьшить срок?

Юрист: Шансы? Огромные! Если у тебя есть финансовая подушка, тут юристы тебе такие фокусы покажут! Правда, обойдётся это не в копейку, но вариантов выкрутиться – масса.

Вопрос: Чего бы ты хотел пожелать нашим подписчикам в следующем году?

Юрист: Чтобы у них все было и ничего им за это не было!

.

**Mr-Green** · 15-02-2024, 10:21

Объявление

Поговорим про Обнал вместе с "Green News"

Поговорим про Обнал вместе с "Green News"

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий

Комментарий