Центробанк потребовал от коммерческих банков в первой половине апреля предоставить отчеты о мерах, принятых для анализа деятельности платежных агентов. После трагедии в “Крокусе” внимание регулятора к этому вопросу может усилиться, поскольку нелегальные P2P-платежи, в том числе через систему быстрых платежей (СБП), могут использоваться для финансирования терроризма.

После отзыва лицензии у Киви-банка за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, ЦБ запросил информацию о принятых ими мерах по выявлению сомнительных операций и преступной деятельности среди платежных контрагентов у остальных участников рынка. Банки должны направить указанные сведения о выполнении методических рекомендаций ЦБ в течении 30 дней.

Под внимание регулятора также попало использование МСС-кодов (кодов категорий продавцов) в рамках платежных систем. Банк России запросил данные о проверке корректности использования этих кодов для определения фактической деятельности организаций. Рекомендации ЦБ касаются и усиления контроля за некоторыми видами операций клиентов-физлиц.

P2P-переводы (person to person) на данный момент считаются особой проблемой, так как могут использоваться для нелегальных переводов, включая спонсирование терроризма. Использование разных подставных лиц в цепочке транзакций делает платежи анонимными и сложными для отслеживания и контроля.

На данный момент ЦБ не рассматривает ввод ограничений на P2P-переводы, поскольку борьба с отмыванием доходов требует масштабного и комплексного подхода. Ведомство уже начало работу с крупными банками для внедрения инструментов противодействия незаконным операциям.