ЦБ РФ подготовил проект положения, в котором у предпринимателей появится возможность обжаловать решение ведомства по поводу оценки риска в системе ЗСК. Такое право получат те лица, чей уровень риска в банке расходится с оценкой ЦБ.

Платформа “Знай своего клиента” продолжает развиваться. До нынешнего момента клиенты попадали в красную зону, когда банк и ЦБ одновременно присваивали ему высокий уровень риска. В таком случае к клиенту применяются меры ФЗ-115, в частности – заморозка счета. В результате заблокированные предприниматели обращаются в межведомственную комиссию по поводу разморозки счета.

В системе возникает много случаев, когда ЦБ присваивает клиенту красный уровень, но банк ставит ему низкую оценку риска. В этом случае он может пользоваться счетом, но не может обжаловать оценку регулятора. Из-за плохой оценки бизнес теряет партнеров и репутацию. Ранее процедуры оспаривания оценки ЦБ не предусматривалось.

Для реализации инициативы планируется добавить на сайт Центробанка раздел, в котором можно будет проверить текущий уровень риска. Результаты можно будет считать основанием для обращения в ведомство с целью понижения оценки риска.

Сейчас проект находится на этапе рассмотрения и согласования. Если все пройдет успешно, то он может вступить в силу уже 1 октября.