@stable_online_22
Пишите в ТГ, обсудим

Очевидный развод

Я посоветую не вестись на развод, то, что ты описываешь это заюзанная разводная схема по "постановке" транзакции через SWIFT MT 103/202. Её могут отрабатывать несколькими способами:

1) На тебя выходит человек, который говорит, что может организовать перевод практически любой суммы от "своего сотрудника" банка в любой другой банк любой страны. Для этого всего лишь нужна фирма приёмка ведущая деятельность, на которую можно отправить перевод.

Правда чуть позже ещё выясняется, что тебе нужно заплатить этой так называемой "SWIFT лейке" определённую сумму за коды для отправки денег. Обычно это 10к-200к бачей. Но сумма может быть любой. Зависит от того сколько по мнению мошенника ты можешь ему заплатить. Могут так же заливать, что продают только от двух-трёх-четырёх транзакций, мол меньше не имеет смысла и просят тебя оплатить х2-х3-х4 за данную услугу соответственно.

Думаю, не нужно объяснять, что после оплаты такой вот комиссии больше эту "SWIFT лейку" ты не увидишь.

2) На тебя вначале выходит так называемая "SWIFT приёмка" в разном виде, это может быть как челик с готовой компанией, так и кто-то из банка в чьих полномочиях перевести транзакцию с корреспондентского счёта дальше на счёт фирмы "приёмки".

Тут уже более хитро чем в первой схеме. Обычно вдруг откуда не возьмись нарисовывается "SWIFT лейка" и предлагает бесплатно отправить перевод по реквизитам приёмки за %. В этом случае "SWIFT приёмка" требует оплатить за свои услуги вперед. Либо "SWIFT лейка" предлагает залить за заранее оплаченную комиссии. Либо может быть комбо и сразу обе стороны тебя пытаются качать на "комиссию"

Немного деталей:

Такая схема на западе известна уже давно. У нас я замечаю всплеск популярности такого развода примерно года с 2018.

Поясню про перспективы: если вы попадаете на такое предложение или слышите, что кто-то собирается поработать по такой теме, то знайте, что с вероятностью 99% это развод.

По SWIFT заливам работают уже подготовленные команды у кого есть и льющая сторона и принимающая. Обе стороны очень тщательно готовятся к такой «операции». Часто даже не один год. Почему так долго? Ну во-первых тебе нужно получить доступ к терминалу оплаты SWIFT в каком-то банке. Поиск банка жертвы и дальнейший взлом занимает очень долгое время. Но это пол беды. После того, как такой банк был найдет и отработан тебе ещё нужно открыть компанию в определённой стране с расчётным счётом в определённом банке, чтобы максимально сократить время транзакции. Но недостаточно просто открыть такую компанию, это то как раз не основная проблема, хотя зависит от страны конечно. Нужно ещё хотя бы несколько месяцев, а лучше от года вести по этой компании белую деятельность выполняя какие-то действия с контрагентами и проводя транзакции по заказам через свой банк, где у этой компании расчётный счёт, куда в итоге и будет осуществляться залив. Обороты по такой компании при прогреве должны быть если не такими же, как будет залив, то хотя бы 10-15-20% от этой суммы в среднем по подряду. Почему так? Всё очень просто. Если банк приёмка найдёт такую транзакцию подозрительной, то залив не упадёт на расчётный счёт вашей компании приёмщика, а приземлится на корреспондентский счёт банка до результатов внутреннего расследования.

Такая сложность схемы и объясняет редкие новостные посты по такого рода махинациям. Они достаточно сложны. Команд, которые работают по таким схемам очень немного, вероятно их вообще можно пересчитать по пальцам одной руки, может двух. Кроме крутой команды тебе ещё нужен капитал не в одну сотню тысяч баксов только для прогрева компании приёмки. Не забывай, что кроме самой компании приёмки тебе ещё нужны компании прокладки, куда ты после приёмки будешь переводить деньги для дальнейшего их обнала. Это может быть даже больший гемор, чем вся предыдущая схема.