Я думаю на этом форуме нету тех кто не знает что карту или счет фирмы могут отправить в блок. Но я точно знаю что не все знаю причины блоков и что с этим делать. Потому что описанное я ооочень много раз рассказывал участникам форума или разных криминальных месте ТГ.

Это не мануал, а просто делюсь тем что сам знаю. Может кому нить пригодится.

Основной момент который многие не знают, это то что в 90% случаев банки блокируют по 115ФЗ не счет а только ДБО. Но, это касается только 115ФЗ. Есть еще сомнительные операции, и тогда вот лочат и счет и карту и ДБО.

По 115ФЗ лочат в основном юриков, и то не с первого платежа, а если есть система или платеж пришел сразу от «плохого» плательщика. А вот физиков как раз лочат чаще по сомнительным операциям. И там есть два основных критерия: счет/карту используют для обнала, или пациент пытается перевести деньги сомнительному человеку.

Карта для обнала, это когда деньга пришла и ушла. Но! Там есть еще 100500 моментов на которые надо обратить внимание. Если на телефоне уже стояло приложеие банка, то удалив его и установив заново, или ваще если просто выходить и входит в приложение с разных аккаунтов не удаляя даже приложение (реально такие бывают), банк палит что вы юзайте его приложение на одном телефоне и вероятность улететь в бан очень велика, и туда же утащить все аккаунты которые были на телефоне. Самый простой вариант, сбросить на заводские настройки, и установить все заново, для нового аккаунта. Так же я писал уже, что еще вариант использовать хороший эмулятор, и держать в телефоне 5-10 виртуальных, и в каждом свой прокси и гео поставить (про эмуляторы это ваще моя тема).

Кстати про IP! Если юзать мобильный интернет, то можно обойтись без прокси, т.е на одном мобильном может быть куча телефонов, и банки их не трогают сильно. Про телефонную безопасность/паранойю, я уже как то писал отдельно. И могу сказать что накладывать маски что бы вас поймать, менты не будут. А если будут, значит вы увели 100500 лямов, и значит у вас большой мозг и мои советы уже все знаете. Хотя можно увести 1500рэ из бюджета, и так же попасть в разработку. Бюджет, это баки чиновников, и они не жалеют ментовский ресурс что бы вернуть свое.

Так же есть еще один момент, это када лочат карту отправителя. Немного истории: раньше часто юзали на старых сайтах, где при переходе к оплате картой пациент попадал на копию страницы банка, вводил все данные карты, и проходило списание с его карты. По факту все эти данные карты вставлялись на сайт перевода с карты на карту. Но, пациенту транслировалось окно ввода СМС. Так вот, это перестало работать, потому что банк видит откуда клиент заходит в приложение, на какой IP ему уходит пуш, а так же видит IP и браузер куда транслируется окно ввода СМС. Проходили только редкие платежи када пациенты ****али номер прям с карты, и им приходило не пуш а СМС, и все это без входа в ЛК банка. Сейчас такой скрипт работает (он у меня даже есть), но только в ручном режиме. Это ужасно не удобно, но второго варианта пока что нету.

И второе, почему умерла эта тема, это потому что стали лочить карты отправителя, ибо нех сразу много отправлять, ибо это нетипичное для них поведение. В банках их софт мониторит все операции своих пациентов, и если тот ни разу не переводил кому нить более 5к, и тут сразу 150к хочет отправить, то банк его локнет и спросит, это точно он сам отправить хочет. Сайты с переводом с карты на карту, это ваще самое палево и красная тряпка для банков.

Но, если и хорошие моменты. Банки не лочат оплаты! Т.е если с карты идет операция оплаты, то банк ее не локнет. Поэтому многие не юзают переводы на карту, а дают пациентам поддельные страницы оплаты картой, и полученные данные ****ают в ОЗОНы, Вилдберрисы и прочие Эльплаты, в которых операции проходят как оплаты. А с них уже потом выводят разными хитрыми схемами. Про Эльплаты могу рассказать и скинуть отдельный мануал как работать с этим зверем.

Есть еще такая штука «греть карты». Это процедура оплаты картой разных товаров. Это немного имитирует реальное использование карты в личных целях. Но, тут есть свои моменты. Если оплаты все проводить только в онлайне, то такой прогрев не прям ваще хороший, хотя лучше чем ничего. Оптимально, это покупка в магазинах. Но, вот тут есть противоречивый момент, в том что почти 99% магазинов оборудованы камерами, а карту «греют» явно не для того что бы потом принимать переводы для валантерской деятельности с животными. И вот тут получается что анонимности ваще мало останется, потому что еще и с банкомата срисуют фейс того кто с картой, и будет пещалька. Кстати, на банкоматах стоит не менее пяти камер. Пять это ваще крайний минимум, обычно больше. И палят эти камеры во все стороны. И я там как то писал, что оставление личного телефона дома или в машине не гарантирует что вас не проводили через телефон или по камерам. Так что бойтесь 45 дней камер, и 3 года телефона своего. Но, бойтесь только после того как уведете 100500 лямов. За 10 лямов, вас так искать не будут. Но, с банкомата фоты участковым, которые рядом с банкоматом, скинут для посмотреть.

115ФЗ, это ваще отдельная и смешная штука. Там примерно 300 признаков сомнительной транзакции, и это только от РосФинМониторинга (сокращаем до РФМ). А есть еще отдельно в каждом банке свои «Правила внутреннего контроля», которые в банке сами выдумывают и потом несут в РФМ который их благословляет. И большая часть этих моментов работает на автомате. Но, все что на автомате блокирует только ДБО, а вот сам счет они не лочат, и можно спешно нести платежку в банк на бумашке (если товарищ дроп в свободном доступе).

Закрыть счет и снять бабки для физиков. Закрыть счет и перевести бабки для юриков.

Могу сказать что это просто отличная идея, если дроп живой и не потресканный, и находится рядом. Но, есть один момент, ща банки стали часто посылать дропов, и просто отказывают в закрытии счета и тем более в выдаче денег. Для этого у них есть несколько причин: на счете арест суммы от приставов ( значит они уже списали все что было, если было больше чем долг, то остальное не тронут). Есть уже заведенное уголовное дело, и есть судебный арест на счет. И есть еще вариант что они просто ахренели. Первые два варианта сложно подвинуть, там не с банком надо решать, а вот третий лечится. Надо что бы товарищ дроп, отнес письменное заявление на закрытие счета, и прям там попросил что бы на нем поставили номер входящего, штампиг и афтограф того кто его взял. Потом через семь дней весело бежим в кассу банка или мониторим карты (смотря какой вариант указали в заявлении). А вот если в кассе банка помахали не деньгами, или на карту картинка не поменялась, то переключаем на ВПН из РФ (иначе сайт не откроется), и плавно переходим с ПорнХаба на сайт ЦБ РФ. И там пишем кляузу на банк, НО! Главное при этом приложить скан заявления с отметкой банка что они его получили. Несколько дней подряд пишем им что бы узнать о решении, и потом уже мониторим карту или бежим весело в кассу банка. ГЛАВНОЕ: не надо в банке ничего решать словами, они могут сказать все что угодно, но это все будут только слова, а вот за базар им предъявить не получится.

ОПИСАННОЕ ТОЛЬКО МАЛЕНЬКАЯ ЧАСТЬ И ТОЛЬКО ЧТО БЫ ПОЧИТАТЬ И ПОРЖАТЬ!

Пы.Сы: фактически все условия собираются в кучу в зависимости от вида работы, и если в одном направлении это будет положительный момент, то в другом направлении этот же момент может стать отрицательным. Главное, учите всегда мат.часть прежде чем лезть в криминальные дебри с головой.

Мануалы по безопасности и софт для безопасности есть в телеграмм магазине @xshopkent_bot