Сомнительную операцию задержат на два дня, если клиента это не остановит и он все-таки переведет деньги позже, банк не будет нести за это финансовую ответственность.


В четверг, 25 июля, вступает в силу закон об обязанности банков приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег есть в базе данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций.


В Банке России уточнили: операцию приостановят даже если клиент будет на ней настаивать или пробовать совершить ее повторно. Человеку объяснят, почему так получилось, и если он через два дня все равно попытается перевести деньги, ему позволят это сделать, а кредитная организация нести финансовую ответственность не будет.

Помимо этого, банки будут отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые попались на выводе и обналичивании похищенных денег. Их платежные инструменты заблокируют, если информация об участии в мошеннической схеме поступит от правоохранителей.

Еще завтра начнут действовать новые признаки подозрительных операций. Их количество увеличили с трех до шести. Кредитные организации будут приостанавливать переводы:
на счета, через которые ранее совершались мошеннические операции;
если появится информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
при поступлении сведений от сторонних организаций. Например, если оператор связи сообщит, что перед переводом денег была нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений, например, в мессенджерах;
если адресат включен в базу Банка России о мошеннических счетах;
при операциях, нетипичных для клиента;
при транзакциях с устройств, которые уже использовали аферисты.
«Новые меры повысят защиту людей от действий злоумышленников. Банк России будет вести мониторинг того, как финансовые организации исполняют нормы закона», — сообщили в пресс-службе регулятора.

Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе»