22 июля 2024 года вступил в силу Федеральный закон от 22.07.2024 №210-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Операторы по приему платежей теперь вправе не проводить идентификацию при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги - если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей.

Схожие положения были установлены также для кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи.

Был расширен круг лиц которым теперь могут поручать проведение идентификации операторы информационных систем в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов а также операторы обмена цифровых финансовых активов.

Существенным образом были изменены положения 115-ФЗ связанные с правами и обязанностями Центрального банка Российской Федерации, кредитных организаций, юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и оснований для применения мер в связи с отнесением Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Так у юрлиц и предпринимателей в случае получения ими информации об отнесении их Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций - появилась возможность обратиться с заявлением о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций с приложением при необходимости документов и (или) сведений в Центральный банк Российской Федерации.