Обманщик со стажем

«Соколова все-таки взяли!» — эта радостная весть пронеслась в конце мая 2010 г. по интернет-аукционам и форумам коллекционеров антиквариата. Обманутые Соколовым люди пересылали друг другу сообщение оперативника отдела «К» МВД России, которое он под ником OgorodVV разместил на одном из форумов: «Ну что дорогие други, собсно зря некоторые высказывались по некомпетентности правоохранительных органов связаной с поимкой сего гада! Вооообщем год кропотливой работы подошел к своему логическому завершению, коим является поимка товарища Соколова». Позже сюжет о задержании интернет-мошенника показали по федеральным телеканалам.

Соколов рассказал «Ведомостям», что за свои 33 года проработал ровно два месяца: месяц — в Ситибанке и месяц — в фирме, поставляющей в Россию болванки для банковских карт. У него другое призвание. Представитель интернет-аукциона molotok.ru в 2010 г. назвала Соколова одним из первых изобретателей схемы по обману покупателей и крупнейшим в истории этого аукциона мошенником. За три года ему удалось обмануть сотни покупателей, а общий их ущерб molotok.ru оценил более чем в 10 млн руб. Соколов похвастался «Ведомостям», что на эти деньги купил квартиры в Берлине и Цвикау.

Действовал Соколов так: с 2008 г. он находил в интернете фотографии государственных наград, кортиков, шашек и т.п., выкладывал их на профильных форумах и предлагал коллекционерам купить эти вещи по цене намного ниже рыночной. Ни шашек, ни орденов у Соколова никогда не бывало, но бизнесу это не мешало — от покупателей не было отбоя. Договорившись о сделке, Соколов предлагал сделать 100%-ную предоплату на указанный им счет в банке. После чего связь с покупателем разрывалась. Пострадавшие не спешили писать заявления в милицию: купля-продажа холодного оружия и государственных наград сама по себе является правонарушением. Соколов менял ники, мобильные телефоны и банковские счета. Когда коллекционеры оружия и наград научились вычислять соколовские лоты, он переключился на нумизматов.

В полную силу Соколов развернулся на аукционе molotok.ru. Он выставлял на торги несуществующие товары, сопровождая их скачанными в интернете фотографиями, но уже от имени реальных продавцов, имевших в molotok.ru хорошую репутацию, — предварительно он взламывал их аккаунты. Дальше все шло по отработанной схеме: победитель аукциона получал от Соколова письмо с требованием провести 100%-ную предоплату на указанный банковский счет. Первое время он подписывался собственным именем и предлагал переводить деньги на свой счет. Когда его фамилия стала на molotok.ru слишком известной, в ход пошли подставные лица и счета.

Соколов считает, что коллекционеров подвела жадность. «Когда монета стоит реально 200000 руб., а я выставлял ее за 6000 руб., меня же коллекционеры не предупреждали, что это низкая цена, — рассуждает он. — Пытались сделать лохом, а в итоге сами оказались лохами». Он вспоминает, как одна покупательница целую неделю ежедневно переводила ему по $1000 под обещание прислать серебряные изделия Фаберже.

В 2010 г. Соколова задержали. Ему грозило до шести лет за мошенничество, но на суде выяснилось, что Соколов страдает психическим заболеванием, вспоминает его бывший адвокат Юрий Нагорнов. Причем выяснилось не впервые — посадить за мошенничество Соколова хотели еще в 2001 г., но врачи признали его невменяемым. В феврале 2011 г. постановлением Гагаринского районного суда Москвы было признано, что Соколов три года обманывал людей в состоянии невменяемости. Уголовное дело было прекращено, а больного отправили на лечение.

По словам Соколова, он «отдыхал в больнице до января 2012 г.». Выйдя на свободу, он оформил заграничный паспорт, получил шенгенскую визу, летом слетал на Канарские острова, а потом вернулся и устроил свою акцию протеста с «АвтоВАЗом». После чего снова отправился в заграничное турне — Испания, Турция, сейчас он в Сербии. И в Россию «в ближайшее время не торопится».

За границей Соколов не только отдыхал, но и продолжал свой бизнес. На molotok.ru он предлагал купить iPhone, нетбук, шубу, кольцо с бриллиантом и проч. Сколько ему удалось заработать, не известно; после жалоб обманутых покупателей аукцион заблокировал его аккаунты. На avito.ru Соколов выставил на продажу московскую однокомнатную квартиру за 4,5 млн руб. Днем раньше такое же объявление в «Ведомостях» разместило риэлторское агентство «Гильдия на Полежаевской» — правда, с ценой 9,8 млн руб., — откуда Соколов и позаимствовал фотографии. Соколов объясняет, что «это была просто шутка».

Легкость, с которой Соколову удается шутить, имеет свое объяснение. Он использует для шуток инфраструктуру, которую российский бизнес создал и отладил для серьезных вещей — чтобы обманывать государство.

Однодневка под ключ

Фальшивую рекламу о выкупе акций «АвтоВАЗа» в «Ведомостях» разместило вполне добропорядочное агентство «Атор», а агентству ее заказало ООО «Фаворит», точнее — заместитель гендиректора «Фаворита» Михаил Мыкало. «Фаворит» Соколов купил в Центре поддержки бизнеса (ЦПБ) за 35000 руб.

Соколов рассказывает, что все переговоры с ЦПБ по его просьбе провел «друг Антон». Он же встретился в городе с курьером ЦПБ, расписался в квитанции за оказанные юридические услуги и получил пакет документов на ООО. Формальным директором и учредителем «Фаворита» значится некто Сергей Коробков, а его заместителем Соколов «назначил» Мыкало — еще одного номинальщика, копию паспорта которого нашел на сайте ЦПБ. Под видом этого Мыкало Соколов потом и вел все переговоры.

Опыт Соколова может повторить любой желающий. На сайте ЦПБ находится постоянно обновляемый прайс-лист, в котором указаны названия более чем 200 компаний на продажу, их ИНН, адрес и банк, в котором открыт счет. А также ссылки на сервис «Диск Google», по которым можно скачать копии выписки из ЕГРЮЛ (на компанию) и общегражданского паспорта (гендиректора). Компания со счетом стоит от 35000 руб., без счета — от 20000 руб.

Юрист ЦПБ Вадим Титков заявил «Ведомостям», что его компания не отвечает за действия покупателей ООО. ЦПБ, уверяет он, является только перепродавцом готовых компаний и не имеет собственных номинальных директоров, не нанимает их на работу и не имеет с ними никаких контактов. По его словам, сканы паспортов компания выложила в открытом доступе для того, чтобы потенциальные покупатели ООО могли сами проверить, что учредители не являются мошенниками или потерявшими документы. «Эти люди дали согласие на публикацию своих персональных данных, поэтому мы закон не нарушили», — говорит Титков. Формально упрекнуть ЦПБ, наверное, и правда трудно, иначе это не был бы такой конкурентный бизнес: по запросу «продажа готовых компаний» «Яндекс» дает 17000 контекстов, «продажа готовых ООО» — 11000.

Такие ООО используются в основном для обналичивания, реже — чтобы сохранить инкогнито (не светить свою близость к госструктурам, например), объясняет арбитражный заседатель Арбитражного суда Москвы, доцент Института современного академического образования Станислав Степкин.

Для обналичивания, кстати, удобны номинальные «индивидуальные предприниматели» (ИП), которыми тоже торгует ЦПБ. Например, известный уже Мыкало стал ИП в ноябре 2012 г. На ИП Мыкало открыты расчетные счета в Сбербанке и «ВТБ24». Цена ИП Мыкало — 60000 руб. В январском прайс-листе его уже нет, скорее всего товар нашел покупателя. «С индивидуальным предпринимателем заключается договор на выполнение каких-либо услуг, перечисляют деньги на его расчетный счет в банке. После чего предприниматель через интернет переводит деньги с этого счета на личный и обналичивает в банкомате или отделении банка», — объясняет адвокат Организованной правовой группы Сергей Мокрушин.

Используют ООО и для ликвидации бизнеса. «Ликвидация компании — долгий процесс, нужно получить множество бумажек, пройти проверку налоговой, опубликовать объявление. А можно просто присоединить свою компанию к созданному для этой цели где-нибудь в регионах ООО “Ромашка”. К такой “Ромашке” могут быть присоединены в форме слияния десятки компаний, после чего региональное ООО ликвидируют. Стоит такая услуга 50000-250000 руб.», — рассказывает Степкин.

Отследить недобросовестных регистраторов легко, продолжает Степкин: «Территориальные налоговые отлично знают все адреса массовых регистраций, большинство банков откажет в открытии расчетного счета номинальному директору, который не может внятно объяснить, чем будет заниматься его компания». Но с одной оговоркой: все это распространяется только на «людей с улицы», не имеющих «неформальных договоренностей» с налоговиками и сотрудниками банков.

Большая часть продаваемых ЦПБ компаний открыли счет в Ланта-банке. По словам Соколова, у регистраторов особые отношения с этим банком, который в случае неприятностей заранее предупреждает владельцев ООО о возможной блокировке счета. Начальник управления клиентского обслуживания Ланта-банка Олеся Лухтай это отрицает: «Банк не пользуется услугами регистраторов по привлечению клиентов». Через представителя Лухтай передала, что банк открывает счет только в личном присутствии гендиректора и обязательно проводит идентификацию клиента. А популярность Ланта-банка у номинальщиков Лухтай объясняет скоростью обслуживания: счет для компаний открывается в день обращения.

Карта на предъявителя

Обманывая людей на molotok.ru, Соколов пользовался и другой очень популярной услугой: он покупал банковские карты, оформленные на чужие паспорта. Полученную от «лохов» «предоплату» он сразу же снимал через банкомат или переводил на другие счета с помощью интернет-клиента. Во время ареста Соколова в 2010 г. в его съемной квартире оперативники обнаружили более 10 сканов чужих паспортов, на которые были открыты банковские счета в Альфа-банке, Росбанке, «ВТБ24» и т.д.

«Банковские карточки, открытые на чужие имена, купить очень легко. Стоят они около 8000 руб., а продают их на разных форумах, — откровенничает Соколов и предупреждает: — Главное — не оставлять на таком счете деньги, а сразу их обналичивать». Об этом же говорит один из дилеров банковских карт на форуме обнальщиков Dark Money: всегда есть опасность, что реальный владелец карты может соблазниться крупной суммой, заблокировать карточку и самостоятельно забрать деньги в отделении банка.

По словам представителя Росбанка, банк отслеживает денежные потоки и, когда видит, что на личный счет клиента поступает большая сумма, «берет ситуацию под контроль». По его словам, грешат оформлением банковских карт для продажи другим лицам в основном студенты. «Но такие случаи в нашей практике единичны, при выявлении подозрительных операций система фрод-мониторинга блокирует допуск к счету до выяснения обстоятельств с клиентом», — уверяет сотрудник Росбанка.

В Альфа-банке говорят примерно то же самое. Представитель банка напоминает, что банк не имеет права отказать клиенту, если у него все правильно оформлено. А сотрудник добавляет, что номинальщики лично обращаются в банк и представляют действительные документы. Если банк узнает, что кто-то передал свою карту другому и нарушил условия договора, то она будет заблокирована. Но бороться с мошенниками, продающими чужие карты, должен не банк, а правоохранительные органы.

Предложений о покупке банковских карт, оформленных на номинальных владельцев, в интернете не меньше, чем предложений купить готовое ООО. Зачастую номинальные владельцы банковских карт и учредители ООО — это одни и те же люди. Например, ЦПБ в конце прошлого года продал за 10000 руб. (стандартная цена) карту Visa Gold, оформленную на некого Александра Ребика в Сбербанке. Дневной лимит на снятие наличных по этой карте составляет 300000 руб., месячный — 10 млн руб. Таких денег сам Ребик не видел никогда в жизни. Этот вывод можно сделать, прочитав его показания в одном из подмосковных судов.

В 2010 г. дальняя родственница выселила Ребика из собственной квартиры. На суде в 2011 г. Ребик рассказал, что другого жилья, кроме хрущевки в Электроуглях, у него нет. А когда родственница его выставила за дверь, Ребик был «вынужден скитаться, ночевать в подъезде». В решении также упоминается медицинская справка о «многолетнем злоупотреблении Ребиком *******ем».

В 2012 г. Ребику будет принадлежать уже более 20 компаний, продаваемых ЦПБ.

Рекордсменом по карточкам, предлагаемым ЦПБ, стала жительница Балашова Саратовской области Галина Кочеткова. Она из новых директоров, в декабре 2012 г. на Кочеткову были зарегистрированы первые девять ООО. Зато дебетовых карточек у номинального директора уже полный набор: в январе она получила Visa Gold в Альфа-банке, Банке Москвы, Росбанке и 24 января должна была получить еще в трех банках. Месячный лимит по снятию наличных с этих карточек — от 750000 руб. в Альфа-банке до «без ограничений» в Банке Москвы.

Титков из ЦПБ опять же не видит в такой услуге нарушения закона. «Мы не занимаемся продажей банковских карт. Это владельцы карт договариваются с покупателями, которые их принимают на работу», — несколько путанно объясняет он. После разговора с «Ведомостями» ЦПБ убрал из прайс-листа ссылки на копии паспортов директоров, банковские карточки и открытые на этих же людей яндекс-кошельки.

Жизнь номинальщика

Корреспондент «Ведомостей» под видом покупателя попытался заказать в ЦПБ услуги «чистого» номинального директора — человека, на которого не оформлено других компаний и в отношении которого не возникло бы вопросов у налоговой и банков. А заодно побеседовать с «купленным» директором.

Оказалось, что такого номинальщика найти невозможно. «Совсем чистых директоров нет, минимум от пяти компаний [зарегистрированных на одного человека]», — сообщил сотрудник центра. По его словам, ЦПБ предоставляет только проверенных директоров, которые не откажутся от подписи по дороге в налоговую. У регистраторов даже существует гарантия на «товар» — два месяца. Стоят услуги номинального директора не так дорого — 5000 руб. плюс 3000 руб. за каждый его выезд, указано в прайс-листе ЦПБ.

Сами регистраторы платят номинальным директорам 1000-3000 руб. за поход в налоговую для подачи заявления о регистрации ООО и столько же за поездку в банк для открытия расчетного счета. В среднем разовый заработок человека, согласившегося стать учредителем и директором компании, — 5000 руб.

В дальнейшем номинальный директор может рассчитывать на 1000-2000 руб. за поездку, если понадобится его присутствие или подпись. Но чаще всего номинальщика и близко не подпускают к делам компании и финансовым документам, он свою роль уже выполнил.

По словам Степкина, большинство номинальных директоров — это *******ики, которым не хватает на бутылку. «Отдельно никто не дает объявлений о найме на работу временным директором. Такая информация распространяется методом сарафанного радио. Они рассказывают друг другу, что можно быстро получить деньги», — говорит Степкин.

Мокрушин считает, что основными номинальными учредителями становятся не *******ики, а студенты. «Найти “гнома” (так люди, занимающиеся регистрацией и продажей компаний, называют номинальщиков) очень просто. Достаточно посидеть в сквере возле налоговой инспекции № 46, которая регистрирует в Москве компании. Вы увидите, как стайка молодых людей разбирает у сопровождающего их человека свои паспорта. Это и есть “гномы”, которые с радостью согласятся за 2000 руб. помочь вам зарегистрировать ООО», — рассказывает Мокрушин. Такой студент, если понадобится, приведет потом еще 30 своих друзей, готовых стать номинальными учредителями.

Управы нет

Хотя для создателей однодневок и для подставных учредителей предусмотрена даже уголовная ответственность, бояться им особенно нечего.

Налоговая служба по закону может отказать в регистрации юридического лица, только если документы неправильно оформлены или подписаны неуполномоченным лицом. Так что владельцы десятков ООО, учрежденных по адресам массовой регистрации, могут спокойно продолжать создавать новые компании. Закон это не запрещает — скорее наоборот: если налоговики попытаются отказать в регистрации, то сами подпадут под административную ответственность за необоснованный отказ.

По словам адвоката Мокрушина, налоговая № 46 боролась с номинальщиками народными средствами: «Как только подобный персонаж появлялся в налоговой, сотрудники службы безопасности подходили к нему, проверяли документы. И если подозрения оправдывались, то у несостоявшегося учредителя рвали все доверенности, проводили с ним разъяснительную беседу и выгоняли из налоговой».

Не имея законной возможности отказать в регистрации однодневки, налоговая может потом создать проблемы компаниям, которые будут с ней работать. Чтобы такого не случилось, налоговая служба советует пробивать контрагентов с помощью ее сервисов, где можно проверить адрес на «массовость» и не входит ли учредитель или директор в перечень из 4343 человек, уже признавшихся в суде, что они были фиктивными владельцами.

«Ведомости» с помощью этих сервисов проверили «Фаворит», через который Соколов разместил фальшивую рекламу. Компания оказалась чистой: ее юридический адрес не является «массовым», а учредителя и гендиректора Коробкова нет в списке выявленных номинальщиков или дисквалифицированных лиц, которым запрещено руководить компаниями.

В январе 2011 г. проблемой однодневок озаботился тогдашний президент Дмитрий Медведев. «Каждый человек в нашей стране независимо от образования должен понимать последствия своих действий. Если он продает свой паспорт, он должен думать о том, что будет дальше, о том, что за это он может сесть в тюрьму», — сообщил он. В декабре того же года в Уголовном кодексе появились статьи 173.1 и 173.2, предусматривающие наказание от штрафа в 100000 руб. до пяти лет лишения свободы (см. врез).

Но эти статьи не работают. По словам сотрудника МВД, за первые 11 месяцев 2012 г. по ним в России было возбуждено всего 17 дел. Их диспозиция была придумана без консультаций с правоохранителями, объясняет собеседник «Ведомостей»: невозможно доказать, что юрлицо заранее регистрируется с преступными целями, а ни один студент или бомж, чьи данные используют для регистрации, не считает себя обманутым, когда получает деньги за предоставление своих данных. По его словам, сейчас идет работа над исправлением допущенных ошибок и скоро правоохранительные органы внесут в правительство поправки, которые позволят сделать эти статьи «рабочими».

Источник: http://www.vedomosti.ru/newspaper/ar...ik_so_spravkoj

DarkMoney пишется в одно слово, а так все нормально.

Приятно, что Ведомостям интересен наш форум и наши продавцы

Наши проверенные селлеры - просто звезды, то Remarker засветился в прессе, теперь CBS.

Remaker без r