С 1 октября компании и индивидуальные предприниматели получили возможность обратиться в Центральный банк Российской Федерации с просьбой пересмотреть высокий уровень риска подозрительных операций. Однако важно, чтобы к заявителю ещё не были применены некоторые меры, например, блокировка электронного средства платежа. Регулятор примет решение о понижении категории риска и даст ответ в течение 15 рабочих дней с момента получения заявления.

Федеральный закон от 22.07.2024 N 210-ФЗ (можно нарыть в интернете)

Центробанк уже разработал порядок пересмотра

Планируют установить что подать в Центробанк заявление о пересмотре высокой степени риска совершения подозрительных операций компании или ИП смогут на бумаге либо через интернет-приемную (п. 1.2 проекта).
Юрлицо укажет в заявлении, в частности (п. 1 приложения к проекту):
- мотивы несогласия с категорией риска;
- описание бизнес-модели;
- показатели финансовой отчетности;
- размер уставного капитала (в тыс. руб.) и фактические виды деятельности;
- сведения о производственных, складских и прочих помещениях.
Почти всю информацию можно не отражать, если ее содержат документы, которые заявитель вправе направить вместе с заявлением. К нему разрешат приложить в том числе копии (абз. 2 и п. 2 приложения к проекту):
- документов об использовании наличных или подотчетных денег (чеки, квитанции и др.);
- соглашений с крупнейшими контрагентами;
- договоров аренды помещений для бизнеса;
- трудовых или гражданско-правовых договоров с сотрудниками;
- документов, которые подтверждают наличие движимого имущества для бизнеса.
ЦБ РФ не рассмотрит заявление по существу, если, например, на день его подачи не изменил высокую категорию по аналогичному обращению (абз. 9 п. 2.1 проекта)


Проект положения Банка России (http://regulation.gov.ru/p/150247)