Твитнуть
Банк России готовит специальные рекомендации для коммерческих банков, которые позволят им усилить меры безопасности в отношении мошеннических схем с доверенностями. Регулятор занимается разработкой документа вместе в Росфинмониторингом, по данным которого в 2024 году количество преступлений с доверенностями и дропами значительно увеличилось.
Накануне в Сбере объявили, что в России насчитывается более 500 000 дропов. Предполагается, что они занимаются обналичиванием средств, через передачу доверенности большому кругу лиц. На практике номиналы не совершают никаких операций, а только числятся в документах. Согласно данным за прошлый год, в России было оформлено более 6 млн доверенностей. Треть из них включают передачу полномочий на распоряжение банковскими счетами.
Дропов привлекают разными способами. В последнее время их часто находят на специальных каналах в Telegram, где за вознаграждение предлагается выступить номинальным собственником средств. Сейчас банки борются с преступниками и “серыми” схемами собственными средствами, тщательно проверяя счета, открытые по доверенностям.
В Центробанке заявили, что в данный момент регулятор активно работает с кредитными организациями в сфере безопасности. В середине лета 2024 года объем высокорисковых переводов между частными клиентами сократился более чем вдвое. Между тем эксперты отмечают, что новые меры могут повлиять не только на дропов и мошеннические схемы с их участием. Под удар также попадут способы оптимизации налогообложения и вывода средств за границу или со счетов отдельных клиентов. Кроме того, усиление безопасности может коснуться и тех, кто совершает множественные и крупные переводы без какого-либо преступного умысла.
Как уточняют представители банковского сектора, рекомендации для банков негативно скажутся и на бизнес-процессах в некоторых отраслях. Так, могут появиться новые правила идентификации плательщиков и получателей средств, а также требования к обоснованию целей операций. При этом, гарантированным эффектом новых рекомендаций ЦБ, скорее всего, будет удлинение срока совершения переводов.
Накануне в Сбере объявили, что в России насчитывается более 500 000 дропов. Предполагается, что они занимаются обналичиванием средств, через передачу доверенности большому кругу лиц. На практике номиналы не совершают никаких операций, а только числятся в документах. Согласно данным за прошлый год, в России было оформлено более 6 млн доверенностей. Треть из них включают передачу полномочий на распоряжение банковскими счетами.
Дропов привлекают разными способами. В последнее время их часто находят на специальных каналах в Telegram, где за вознаграждение предлагается выступить номинальным собственником средств. Сейчас банки борются с преступниками и “серыми” схемами собственными средствами, тщательно проверяя счета, открытые по доверенностям.
В Центробанке заявили, что в данный момент регулятор активно работает с кредитными организациями в сфере безопасности. В середине лета 2024 года объем высокорисковых переводов между частными клиентами сократился более чем вдвое. Между тем эксперты отмечают, что новые меры могут повлиять не только на дропов и мошеннические схемы с их участием. Под удар также попадут способы оптимизации налогообложения и вывода средств за границу или со счетов отдельных клиентов. Кроме того, усиление безопасности может коснуться и тех, кто совершает множественные и крупные переводы без какого-либо преступного умысла.
Как уточняют представители банковского сектора, рекомендации для банков негативно скажутся и на бизнес-процессах в некоторых отраслях. Так, могут появиться новые правила идентификации плательщиков и получателей средств, а также требования к обоснованию целей операций. При этом, гарантированным эффектом новых рекомендаций ЦБ, скорее всего, будет удлинение срока совершения переводов.
Комментарий