Начиная с 2025 года крупные и наиболее значимые в секторе банки должны будут в течение часа вносить реквизиты мошенников из базы ЦБ в собственные системы, чтобы блокировать их переводы. Это изменение содержится в указании Банка России, опубликованном на сайте регулятора.

Вместе с тем срок добавления реквизитов мошенников в системы противодействия подозрительным операциям будет ограничен уже с 22 октября 2024 года. Для крупнейших кредитных организаций он составит два часа. Для всех остальных участников рынка платежных услуг – три часа. Как отмечают в Центробанке, это позволит снизить количество новых переводов на счета мошенников.

Для контроля мошеннических операций и отслеживания активности преступников, у Банка России есть база “О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента”. Реестр организован на основе информации о счетах физических и юридических лиц, которую регулятор получает от банков и других операторов платежных систем. В нем представлены данные о совершенных операциях, о плательщиках и получателях средств, а также другая финансовая информация. Данные регулярно обновляются и передаются всем банкам. В дальнейшем эти сведения используются для противодействия мошенническим операциям.

Кроме того, в Банке России установили порядок направления банками данных о вероятных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. При запросе ЦБ банку необходимо будет определить, совершалась ли операция с согласия клиента или нет. Ответ о том, является ли перевод мошенническим или законным нужно предоставить регулятору в течение одного рабочего дня. Представители ЦБ объяснили, что такой подход очень важен в случае, когда пострадавший не обратился в свой банк и сразу написал заявление в полицию.