Написала в личку

Ответчик, к Вам вопросы:

Истец внесла в претензию не все платежи, а только те, по которым не получила возврата.

Платежи от Вас к ней частично пришли, однако она говорит о том, что часть из них - гасят Ваши старые долги по деньгам, которые не вошли в состав и сумму претензии. И называет окончательную сумму, которую от Вас не получила.

Вы их отрицаете ?

Давайте проведем полную сверку всех поступлений Истца к Вам и всех Ваших переводов ей. Такие данные у Вас есть ? Высылайте.

Ответчик, я ознакомился с письмом от Вашего банка, которое Вы прислали Истцу.

Хочу обратить Ваше внимание, что ваш банк откровенно водит Вас за нос, что называется, и предоставляет Вам заведомо ложную информацию.

Это обстоятельство Вы можете использовать в своих целях.

Как это сделать - я напишу в следующем посте.

Ответчик, Вам нужно на фирменном бланке Вашей Компании напечатать и отправить в банк письмо следующего содержания:

Претензия

В ответ на Ваше письмо от 03.04.2013 г. № 8032/8065 (или 85 - неразборчиво), о порядке проведения вами платежей во исполнение распоряжений клиента, заявляю следующую претензию:

В соответствии с абзацем 2 статьи 849 ГК РФ ваш банк обязан по распоряжению клиента перечислять денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа.

В своем письме от 03.04.2013 г. № 8032/8065 Вы указываете, что задержка в обработке вызвана тем, что в соответствии с п. ст.5 Федерального Закона 161-ФЗ "О национальной платежной системе", перевод денежных средств осуществляется в срок не позднее трех рабочих дней, начиная со дня списания средств с банковского счета клиента.

В абзаце № 3 вашего письма Вы указываете, что являетесь оператором по денежным переводам, а в абзаце № 4 указываете, что действуете в рамках закона 161-ФЗ, опять же, в статусе оператора по денежным переводам.

Однако, согласно Федеральному Закону 161-ФЗ, Центральный Банк России ведет реестр операторов денежных переводов, и лишь размещенные в реестре кредитные организации имеют право на использование Федерального Закона 161-ФЗ и выполнение денежных переводов в статусе оператора.

Реестр операторов по денежным переводам, в том числе электронных денежных средств, постоянно размещен на сайте ЦБ РФ по адресу: Перечень операторов электронных денежных средств | Банк России сегодня | Банк России и вашей кредитной организации в нем нет.

Нет вашего Банка и в реестре операторов платежных систем, размещенных на сайте ЦБ РФ по адресу: Реестр операторов платежных систем | Банк России сегодня | Банк России

В связи с этим, считаю, что нормы Федерального Закона 161-ФЗ на вас не распространяются и к вашей кредитной организации не применимы, вы обязаны использовать норму статьи 849 ГК РФ и правила, определенные учетной политикой вашей кредитной организации.

Требую незамедлительно исполнить поступившие от нашей Компании в надлежащем порядке платежные документы, в противном случае буду вынужден подать жалобу в Территориальное Управление ЦБ РФ по факту нарушения вами норматива Н2 мгновенной ликвидности и дезинформирования клиента о том, что ваша кредитная организация входит в перечень операторов денежных переводов, в том числе электронных денежных средств.

С уважением,
дата, подпись, печать.

Ответчику:

Также меня интересует, почему платежки, высланные Вами Истцу, имеют штамп "К-2" ?

Данный штамп говорит о том, что Ваши платежные поручения помещены в картотеку № 2 по причине нехватки денег клиента на исполнение платежных поручений.

Если у Вас не было в этот момент денег - то зачем Вы дезинформируете Истца об успешно проведенных платежах ? Если деньги есть или были - то опять же, Ваш банк водит Вас за нос, помещая Ваши документы искусственно в картотеку.

Прошу Вас выслать мне полную выписку по счету данной Компании, чтобы сверить реально проведенные платежи в адрес Истца, и повисшие в банке на картотеке.

Истцу:

Вы просили обратить внимание на то, что сумма платежного поручения на Щукина и сумма в выписке не соответствуют друг другу.

Проверил, действительно не соответствуют.

Но подозревать Ответчика в использовании фотошопа мы не можем.

Дело в том, что документы, помещенные банком в картотеку номер 2 могут исполняться при поступлении средств на счет, в том числе частями.

У каждого банка своя учетная политика, которая предусматривает этот порядок.

Например, Банк24 г. Екатеринбург работает именно так с картотекой.

Предоставленное Вами для исследования платежное поручение содержит штамп о перемещении платежки в картотеку 2, а следовательно, отправка банком средств частями - возможна. В таком случае в выписку попадет сумма исполнения, а сумма задолженности продолжит висеть на картотеке.

Думаю, что нам с Вами целесообразно сверить статистику Ваших переводов средств по безналу на фирмы Ответчика и его отправки Вам, а также по предоставленной им выписке сверить платежки и определить сумму средств в картотеке, и тогда мы поймем, что реально происходит.

Пришлите выписку из банка с Вашей стороны, пожалуйста.

Выслала платежки, проверьте жабу

Всем привет! У меня, конечно, нет веса на данном форуме, но хочу высказать свое независимое мнение человека, который до сего дня уважаемого Ruslan Al Karim в глаза никогда не видел. Никаких утверждений, только личное мнение, которое у меня сложилось. А вы с ним (мнением) делайте что хотите.

Я заинтересован в данных услугах и работаю конкретно, а не языком. Поэтому, я взял и прилетел в гости.

Принят был очень хорошо. Мне даже неудобно от того сколько внимания мне было уделено. Ruslan Al Karim - спокойный и приятный в общении человек, знающий свое дело. На все поставленные мной вопросы были даны четкие конкретные ответы и показаны документы, которые меня устроили. Я своими глазами увидел бизнес, лицензии и т.п. Я много раз видел как бросают пыль в глаза. Здесь, по моему мнению, не тот случай.

Для себя я принял решение начать работу.

По ходу дела мне показали документы от moska. Я Вам скажу что Ruslan Al Karim - очень терпеливый человек. Распоряжения на переводы с подобной формой изложения я заворачиваю сразу и без разговоров. Мое мнение: если у человека в документах такой бардак, то примерно тоже самое и в голове. Дама просто занимается не своим делом. Никому не рекомендую с ней работать. С таким подходом не ровен час придут по следу.

И прошу прощения у арбитров. Ruslan Al Karim говорил мне, что от него ждут документы, но он физически был весь сегодняшний день занят со мной. Я его отпустил только через пару часов после окончания рабочего дня (по местному времени).

Ждем Ответчика.

Вопросы к нему я уже изложил.

Ответил в личку уважаемому Главному Арбитру.Истцу по телефону было предложено прислать акт сверки,что вызвало у нее неподдельное удивление из разряда -типа что это?И не было получено внятного ответа ,почему якобы не вошли в сумму иска т.н "старые"платежи,если по словам исца задержка по ним составляла чуть ли не неделю?Но вошли в иск отправленные за три дня до иска?Документы(дополнительные)будут предоставлены в самое ближайшее время.

До момента получения Уважаемым Главным Арбитром всех выписок,довожу до сведения то ,что платежи готовые к отправке ,заранее набитые, ждали поступления денежных средств перечисляемых клиентом на реквизиты в другом банке.Который соответственно их отправку,мягко говоря, задержал и выдал подобное письмо.Это к вопросу о картотеке.К слову сказать,до сих пор не все платежи перечисленные 02.04.2014(последняя дата нашей работы с этим банком) поступили на счета наших контрагентов.Счет теперь закрыт.Проблем больше нет.

Ответчик, я получил от Вас документы, но это не совсем то, что мне нужно.

То, что реквизиты, передаваемые Вам Истцом неполные и в неподобающем виде, что явилось дополнительно причиной лишнего геморроя и задержек - да, согласен.

Однако Истец заявляет о том, что ей зашли не все деньги, а следовательно нужно сверяться по поступлениям и отправкам. При этом счета на оплату документами в данном случае не являются.

Пришлите мне платежные получения и главное - выписку по счету об отправке денег Истцу в период с 6 марта по последний расчетный день включительно.

Дополнительные вопросы по суммам и отправкам я также задам в теме.

Попробуем самостоятельно составить общими силами акт сверки сторон.

По имеющимся у меня данным:

6 марта, пп75, сумма - 42 000
11 марта, пп76, сумма - 21 605
11 марта, пп77, сумма - 200 000
14 марта, пп89, сумма - 40 300
14 марта, пп90, сумма - 33 165
17 марта, пп92, сумма - 199 000
20 марта, пп101, сумма - 34 170
21 марта, пп102, сумма - 201 500
21 марта, пп104, сумма - 95 000
26 марта, пп110, сумма - 100 500
27 марта, пп111, сумма - 101 000
27 марта, пп113, сумма - 4 285
04 апреля, пп118, сумма - 160 697

Правильно ли я понимаю, что это - исчерпывающий список приходов от Истца к Ответчику и более платежей в адрес Ответчика от Истца не было ?

Прошу стороны свериться с этими данными, чтобы выяснить сумму прихода и более к нему не возвращаться, а анализировать расход Ответчика в адрес Истца.

Последний платеж от 1-го апреля, пп 101 не исполнена, по ней я не присылала документы ответчику.1199052 общая сумма по моим данным.

Материалы от Ответчика получены.

Возвращаемся к рассмотрению, изучаю.