Твитнуть
В основе AML-систем используется разметка Risk Score для оценки криптовалютных адресов. По ней биржи делают выводы о необходимости блокировки той или иной операции или аккаунта в целом. Для упрощения аналитических процедур, системы безопасности строятся на метках риска, которые присваиваются в зависимости от связей с различными источниками.
Источники криптовалюты с высоким риском:
1. Child Exploitation. Деньги, полученные за счет эксплуатации детей.
2. Dark Market. Криптовалюта, купленная на нелегальных площадках, доступ к которым можно получить через анонимные сети.
3. Dark Service. Доходы от услуг, предоставляемых на теневых ресурсах.
4. Exchange Fraudulent. Средства, вырученные с помощью мошенничества, в том числе за счет манипулирования рынком и инсайдерской торговли.
5. Gambling. Выигрыш в нелицензированных онлайн-казино.
6. Illegal Service. Доход от любой незаконной деятельности.
7. Mixer. Криптовалюта, отправленная через сервисы анонимизации, которые часто используются для отмывания денег.
8. Ransom. Переводы вымогателям, организовавшим кибератаки и т. д.
9. Sanctions. Средства, связанные с лицами или организациями, находящимися под международными санкциями (например, OFAC).
10. Мошенничество. Деньги, полученные обманным путем.
11. Stolen Coins. Криптовалюта, похищенная у других пользователей.
12. Terrorism Financing. Средства, используемые для спонсирования террористических организаций.
13. Seized assets. Криптовалюта, изъятая правоохранительными органами.
Подозрительные источники со средним риском:
1. ATM. Криптовалюта, полученная через криптоматы.
2. Exchange Unlicensed. Операции через криптовалютные биржи, не имеющие лицензии.
3. Liquidity Pools. В контексте этого списка, пулы ликвидности могут быть подозрительными, если связанные с ними токены имеют сомнительное происхождение.
4. P2P Exchange Unlicensed. Обмен валюты между частными лицами на теневых платформах.
Надежные источники с низким риском:
1. Marketplace. Средства, полученные от легальной торговли.
2. Miner. Криптовалюта, полученная честным путем.
3. Exchange Licensed. Операции, проведенные через лицензированные площадки.
4. Other. Airdropы или продажа токенов легальных проектов.
5. P2P Exchange Licensed. Обмен валютой между частными лицами на легальных платформах.
6. Payment. Средства, полученные через лицензированные платежные системы.
7. Wallet. Криптовалюта, находящаяся на проверенных кошельках.
Значение скоринга KYC/AML постоянно возрастает, поскольку популярность криптовалют постоянно увеличивается. При совершении криптовалютных операций важно соблюдать максимальную осторожность, чтобы не столкнуться с вопросами со стороны криптовалютных площадок.
Источники криптовалюты с высоким риском:
1. Child Exploitation. Деньги, полученные за счет эксплуатации детей.
2. Dark Market. Криптовалюта, купленная на нелегальных площадках, доступ к которым можно получить через анонимные сети.
3. Dark Service. Доходы от услуг, предоставляемых на теневых ресурсах.
4. Exchange Fraudulent. Средства, вырученные с помощью мошенничества, в том числе за счет манипулирования рынком и инсайдерской торговли.
5. Gambling. Выигрыш в нелицензированных онлайн-казино.
6. Illegal Service. Доход от любой незаконной деятельности.
7. Mixer. Криптовалюта, отправленная через сервисы анонимизации, которые часто используются для отмывания денег.
8. Ransom. Переводы вымогателям, организовавшим кибератаки и т. д.
9. Sanctions. Средства, связанные с лицами или организациями, находящимися под международными санкциями (например, OFAC).
10. Мошенничество. Деньги, полученные обманным путем.
11. Stolen Coins. Криптовалюта, похищенная у других пользователей.
12. Terrorism Financing. Средства, используемые для спонсирования террористических организаций.
13. Seized assets. Криптовалюта, изъятая правоохранительными органами.
Подозрительные источники со средним риском:
1. ATM. Криптовалюта, полученная через криптоматы.
2. Exchange Unlicensed. Операции через криптовалютные биржи, не имеющие лицензии.
3. Liquidity Pools. В контексте этого списка, пулы ликвидности могут быть подозрительными, если связанные с ними токены имеют сомнительное происхождение.
4. P2P Exchange Unlicensed. Обмен валюты между частными лицами на теневых платформах.
Надежные источники с низким риском:
1. Marketplace. Средства, полученные от легальной торговли.
2. Miner. Криптовалюта, полученная честным путем.
3. Exchange Licensed. Операции, проведенные через лицензированные площадки.
4. Other. Airdropы или продажа токенов легальных проектов.
5. P2P Exchange Licensed. Обмен валютой между частными лицами на легальных платформах.
6. Payment. Средства, полученные через лицензированные платежные системы.
7. Wallet. Криптовалюта, находящаяся на проверенных кошельках.
Значение скоринга KYC/AML постоянно возрастает, поскольку популярность криптовалют постоянно увеличивается. При совершении криптовалютных операций важно соблюдать максимальную осторожность, чтобы не столкнуться с вопросами со стороны криптовалютных площадок.