Мошенники начали использовать схему через «замену счётчиков» — так полковника в отставке из Москвы смогли развести на 7 млн рублей.

Впервые злоумышленники позвонили 72-летнему Николаю Ж. в конце января и представились сотрудниками «Мосэнерго». Под предлогом замены счётчиков его убедили сообщить код из СМС — с помощью него Николай якобы вставал в очередь на замену оборудования. На следующий день с Николаем связались уже из «Росфинмониторинга» и сообщили, что его данные украдены, а средствами на счетах пытаются завладеть злоумышленники. Дальше мошенники действовали по стандартной схеме.

Домой к Николаю приехала якобы сотрудница ведомства, которая должна была помочь переложить деньги со счетов на «безопасные счета ЦБ». Женщина сопровождала потерпевшего в банках несколько раз, забирала у него наличку и в присутствии Николая отправляла средства на «счета ЦБ». Затем мужчину убедили, что на его имя пытаются взять кредит, поэтому нужно положить такую же сумму на счёт, чтобы аннулировать заявку. Николай согласился, занял деньги у знакомых и снова отдал средства «сотруднице Росфинмониторинга». Всякий раз она обещала, что деньги Николаю обязательно вернут.

Но звонки прекратились, а деньги, конечно, никто не вернул. Мужчина понял, что стал жертвой обмана на 7,8 млн рублей, и пошёл в полицию.