Вот у меня проблем пздц. Осталось этим только заниматься

Не выиграет суд физик. Банк действует по инструкции и если лочит карту - имеет на это право.
Упущенную выгоду доказать довольно сложно. Ну какая выгода у физика? Купить холодильник подешевле прямо сейчас? Смешно.
Кроме того, нужен адвокат для физика - это сумма с пятью нулями, как минимум.
Пытаться-то оно можно, но все выигрышные процессы у банков, которые публично известны, напрямую зависели от мастерства адвоката потерпевшей стороны.
В принципе, ваша схема понятна - вытянуть из банка деньги имея сговор с фирмой.
В успех этого предприятия не верю.

Это способ, как остаться без денег и нажить себе проблемы ? Странно, что вы его еще не продавать решили.
Пойду быстрее наживаться на вашей теме!

Никакого профита не поимеешь с них, кроме гемора.
У них есть свои внутренние инструкции.
Еще и тебя потом прижмут за 1 место, что занимаешься ростовщичеством))

Видимо у ТС очень много свободного времени и стальные нервы ))

Это не способ заработать, чтобы все понимали. денег тут и правда нет. Это так, мысли на мою злобу дня... Задолбали некоторые фин. организации.
Просто реально ИМЕЕТ ли банк на это право?? (может эксперты просветят) В тонкостях не знаком, кажется что просто эти действия банка не законны....

Если Банк залочил карту, то, по логике, у банка должны быть подозрение на преступление. Так? Сообщение преступлении Банк сделал??? Уверен, что нет. Так какого же *** залочена карта??? Скорее всего в рамках ГП можно выиграть дело.

может кто ткнет в закон, на основании которого банк имеет право приостановить движение по счету физлица ?? и при каких обстоятельствах.

Выгода физика проста. Физик занял у ООО под 120% годовых. месяц банк пользовался деньгами физика втечении месяца..

По крайней мере у нас в регионе, много предприимчевых юристов отжимают деньги у банков Типа "вернем банковские комиссии". Цена решения, скорее всего тыщ 10-15 руб за дело, причем платит за это проигравщий ответчик.

так что это оч рядовое дело имхо... В результате которого, может и дадут пинка каконибудь чрезмерно бдительному анти-легализатору из банка.

Времени на это много не уйдет... отправил физика к юристам из конторы, которая работает по банкам, и поглядываешь со стороны.

ТС, раз вам все так просто и понятно - дерзайте. Создайте прецедент.
Вам говорят: "не суйте пальцы в розетку", а вы возражаете: "там напряжение всего-то 220, авось не трахнет, а если и трахнет, то не насмерть"
А если серьезно - обратитесь к адвокату, который занимается отжимом банковских комиссий и вообще имеет практику работы с банками. Реально получите квалифицированный совет.
Я уверен в том, что в том виде, в каком вы себе представляете ситуацию сейчас - вы не выиграете суд. Теория и практика в банковском деле - это вообще разные вещи, и часто совершенно не предсказуемые.

при открытии счета и оформление карт заключается договор банка с физиком (или с юриком, что неважно), где прописаны условия пользования услугами банка. чаще всего один из пунктов такого договора как правило - в целях экономии бумаги - это ссылка на сайт банка или внутренние правила банка, где и прописаны условия блокировки карт. так что блочить имеют право. опять таки начиная с определеннолй суммы банк обязан еще до кучи сообщать о таких деньгах налоговую

фактически максимальная сумма компенсации у обычного физлица (не чиновника 82 лвл, по совместительству члена едра и свата медвепута) 5000 рубллей, и то при наличии справки врачей что человек заболел на нервной почве изза блокировки карты.
проценты по кредитному договору никого не колышат - это трактуется как форсмажорная ситуация и обычно решением того же суда могут быть приостановлены на время блокировки средств.
то что банк фактически пользовался этими деньгами компенсируется по ставке 0,01% от общей суммы в день, скажем за месяц с 100 000 набежит около 300 рублей. вот и профит)

ЗЫ: взято из личного опыта общения с судами и арбитражами, не пинайте если опыт маловат)

Выигрывали несколько раз суды по данной теме (деньги, естественно не со скуки гоняли, пока не заблочат, а по делу). Суд банк, конечно, проиграет, вот только бонусов выходит тыщ 5 неустоки и 1-3к - компенсация морального вреда.
Так что, если по делу вернуть деньги - конечно работающий вариант (растянутостью в месяц-два), но развлеаться так бы не стали и другим не советую. Банку вы геморра этим не создаете, а вот себе предостаточно.

Никогда физик не выиграет суда у банка из за лока карты, счета. По простой причине. Эта причина называется законы о противодействии коррупции, терроризма, экстремисткой деятельности, легализации и так далее. Выбирай любой закон какой нравится это и будет причиной лока средств. Вебманя и Яндекс лочат направо и налево и что? Банки вообще имеют полное право лочить без разбора средства свыше 600к рублей . Как то так господа авантюристы.

Не соглашусь с Вами. Никогда не говорите никогда! На отношения между физиками и банками распространяется закон "О защите прав потребителей". И если счет заблокирован по какому-то надуманному основанию физик сможет расторгнуть договор, взыскать сумму основного долга, проценты по договору, штраф установленный в законе, пеню.
Но это бывает крайне редко ибо в банках не дураки сидят и знают последствия беспричинной блокировки счета. Ссылка банка на то что он в суде посчитал, что деньги серые будет в суде выглядеть нелепо если это не будет подтверждаться письменными доказательствами по делу.
Согласен с Вами только в том, что предложенная ТСом тема это бред.
А вот и практика Поскольку ответчиком не доказана правомерность и обоснованность действий по приостановлению операций по принадлежащей истцу банковск

Из вышеуказанного судебного акта где банк является ответчиком.
Ответчиком не доказана правомерность и обоснованность действий по приостановлению операций по принадлежащей истцу банковской карте. В материалах дела отсутствуют какие-либо доказательства, позволяющие применить п. 10 ст. 7, ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Кроме того, отсутствуют доказательства обращений ответчика к клиенту (истцу) с просьбой о предоставлении необходимых объяснений об операциях; доказательства направления в уполномоченный орган сведений об операциях, вызвавших сомнения.
Возражения представителя ОАО "Сбербанк России" носят предположительный характер.
Выводы суда должны подтверждаться конкретными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства (ст. 67, 196, 198 ГПК РФ).
Довод представителя ответчика о том, что Банк заблокировал карту истца по основанию нарушение условий договора, поскольку картой пользовалось другое лицо, по мнению суда несостоятелен и не имеет правового значения по делу, поскольку пользователь карты не сообщал банку о необходимости ее блокировки по причине потери или хищения. В случае, как указывает ответчик, выявления фактов компрометации ПИН-кода банковской карты клиенты, Банк был не вправе без уведомления об этом и согласия клиента, блокировать банковскую карту.
Отказывая в иске о снятии блокировки банковской карты, суд принимает во внимание, что на момент рассмотрения дела карта разблокирована, деньги банком истцу возвращены, что подтвердил в суде представитель истца, то есть права истца не нарушены, а, кроме того, истец в этой части иск не поддержал.
Из материалов дела и пояснений сторон следует, что карта И. была заблокирована 26.03.2012 г. и в тот же день он подал заявление о разблокировке карты, однако карта разблокирована не была.

Любой банк не только имеет на это право, он еще и обязан это делать.

1. Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма N 115-ФЗ от 7 августа 2001 года в редакции от 04.06.2014 г.

Статья 7.

6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.....а для кредитных организаций в "порядке", установленном Центральным банком Российской Федерации;

Кредитные организации вправе:

отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании "пункта 11" настоящей статьи.

11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

12. Приостановление операций в соответствии с "пунктом 10" настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с "пунктом 11" настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального закона

Нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных "статьями 6" и "7" настоящего Федерального закона, за исключением "пункта 3 статьи 7" настоящего Федерального закона, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в "порядке", предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с "законодательством" Российской Федерации.

Абсолютно ошибаетесь ! Если банк залочил карту - будьте уверены, он сообщил о подозрении на преступление в любом случае, на 100% и без вариантов.

Это делается отправкой сообщения с кодом 6001 в Росфинмониторинг, в мотивационной части пишется примерно так: "Имеются основания подозревать сомнительные операции и обналичивание средств в крупных масштабах".

Благодарность - да, дадут. Премию - дадут. А вот пинка - не дадут точно, ни в коем случае. Пинка ему дадут, если он не будет "стучать" добросовестно "куда надо" и если не будет закон исполнять, так как два нарушения закона в год - это основания для отзыва лицензии у банка и уголовное или административное дело для легализатора.

На основании вот этого:

Нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных "статьями 6" и "7" настоящего Федерального закона, за исключением "пункта 3 статьи 7" настоящего Федерального закона, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в "порядке", предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с "законодательством" Российской Федерации.

А суд - Вы проиграете. На основании вот этого пункта закона:

Приостановление операций в соответствии с "пунктом 10" настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с "пунктом 11" настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

zgudrik
АДВОКАТ Я не говорил о безпричинной блокировке. Не надо выдумывать. А в банках причина если сумма свыше 600к одна и название ей ФИНМОНИТОРИНГ. Идите в гугл и изучайте. А мы уже проходили этот курс. А если на меньшую сумму будет лок то изучайте законы что вам выше арбитр написал. Про ЗП и упущенную выгоду пишите сколько вам влезет и хоть куда. Хоть в ОНН.