Что грозит за обналичку? Это вопрос встает перед каждым, кто так или иначе столкнулся с этой темой. Собственно, вся обналичка делится на белую и черную. Поскольку наиболее криминальна именно вторая, начнем с нее.

Итак, черная обналичка (или обналичка «грязи») – это, в большинстве случаев, превращение украденных у юрлица или физлица безналичных денег в наличные. Следовательно, в «основе» данного процесса лежит банальная кража. А это 158 статья УК РФ, причем не первый ее пункт, а второй и выше, то есть крупный или особо крупный размер, да еще и осуществленный группой лиц по предварительному сговору. Очевидно, что состав преступления очевиден в данном случае у того, кто непосредственно украл деньги, то есть у хакера. Тому, кто эти деньги принял и обналичил, грозит обвинение в соучастии.

Доказать вину соучастника довольно сложно. Для этого требуется доказать, что он был в курсе того, что деньги краденные, а также доказать, что именно он непосредственно эти деньги получил и обналичил. Но поскольку фирма, на которую поступают деньги, и карты, через которые эти деньги обналичиваются, оформлены на третьих лиц, то доказать соучастие довольно сложно. Таким образом, тому, кто принимает заливы, при соблюдении им определенных мер безопасности, мало что грозит.

Кроме непосредственно «заливщика грязи» в этой цепочке рискуют установщики скиммеров на банкоматы. Тут сам прибор является запрещенным, а его установка трактуется как подготовка к совершению преступления. Неприятности грозят и тому, кто получает грязные деньги из банкоматов по чужим картам, особенно, если это дампы, закатанные на пластик. Это уже статья 187 УК РФ, то есть изготовление поддельных карт.

А вот дропам, дроповодам и селлерам, практически ничего не грозит. Дропа могут потаскать по разным правоохранительным инстанциям, но доказать его связь с заливщиком практически нереально. Если только это не тот случай, когда на дропе клейма негде ставить. Обычно же принимается стандартная отмазка – «потерял карту».

Что грозит за белую обналичку? А вот тут как раз шансов вляпаться по-крупному очень мало. Если, конечно, не связаться ненароком с бюджетными деньгами. В остальных же случаях между заказчиком и исполнителем все оговорено, и меры безопасности продуманы. Создается впечатление, что все уголовные процессы связанные с обналичкой были результатом определенных провокаций правоохранительных органов, выступавших в роли заказчиков и всё фиксировавших документально.