Сам термин возник в США еще в 80-ых годах прошлого столетия. Конечно же, так как именно США считаются мировым финансовым центром, то именно здесь активизировался и теневой бизнес, с которsм столкнулись практически все страны.

И хотя считается, что термин этот возник гораздо раньше,например, в 20-ых годах прошлого века, когда наступил расцвет деятельности мафиозных структур, свое современное облачение всемирная криминальная прачечная приобрела в 80-ые годы, когда в СМИ и в обществе разгорелся нешуточный скандал по вопросам финансирования избирательной компании президента Ричарда Никсона.

Конечно, рассуждать о происхождении термина можно долго и почти любая теория будет иметь основания, но вопрос даже не в этом. Гораздо важнее понимать цели деятельности, направленной на легализацию преступных доходов. К ним относятся следующие. Например, желание:

• Скрыть следы происхождения доходов, полученных из нелегальных источников.
• Создать видимость легальности получения доходов.
• Скрыть лиц, которые извлекают преступные доходы и инициируют сам процесс отмывания.
• Скрыться от уплаты налогов.
• Обеспечить удобный доступ к денежным средствам, которые были получены из нелегальных источников, а также создать условия для безопасного пользования.
• Создать условия для безопасных инвестиций этих средств в легальный бизнес.

Очень важно для преступника согласовать данные цели. Но тем не менее, надо признать, что одновременное обеспечение их эффективного достижения не всегда возможно. К примеру, преступник помещает отмытые деньги там, где доступ и пользование ими становятся для него проблематичным. Нередко бывает и так, что лицо обеспечивает себе возможность относительно простого доступа к нелегальным доходам, но не имеет возможность скрыть владение незаконно полученным имуществом или денежными средствами, равно как и свое участие в преступлении, которое привело к незаконному обогащению. И тогда он привлекает внимание правоохранительных органов.

Движение таких средств, полученных преступным путем, происходит зачастую по аналогии с движением легальных доходов. Они могут использоваться разными способами, все зависит от долгосрочных и краткосрочных планов и намерений их собственников. Движение незаконных средство обычно осуществляется в так называемой циклической форме: некоторые из них идут на немедленное потребление; а оставшаяся часть уходит обратно в виде инвестиций в принадлежащий кому-либо бизнес.

Отмывание денежных средств - это жизненно важная составляющая любой преступной деятельности, важный этап криминального экономического цикла.