Твитнуть
Обналичка через банк. Всем нам известно, что банкиры по мере сил стараются пресекать операции по обналичке. Дело это непростое, поскольку обнальные операции маскируются под вполне легальные. Вот что пишет сотрудник финмониторинга одного из банков.
"Потребность в обналичке растет с каждым годом. В большинстве случаев операции по обналу проводятся через небольшие банки, созданные, собственно, исключительно для таких операций. Крупные же банки такими операциями брезгуют.
В нашем банке, в случае если мы обнаруживаем, что обналичиваемые клиентом суммы денег стремительно увеличиваются или же если полученные деньги, пришедшие непонятно откуда, обналичиваются в день получения, при этом клиент не может толково объяснить их получение, то мы имеем право приостановить операции по счету. В такой ситуации мы тянем время (технических способов здесь существует уйма), начинаем тщательную проверку и отправляем полученную информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Однако во многих случаях мы просто предлагаем клиенту прекратить такие операции. Ведь для банка они относятся к группе сомнительных. Кроме того, мы можем быть оштрафованы Центробанком и даже лишены лицензии.
Подозрительным клиентам мы задаем вопросы, что это за денежные средства и почему они приходят на счет. Многие представляют документы, которые четко свидетельствуют о реальности и легальности сделки. С теми же, кто неубедительно объясняет большие объемы обнала, мы, как пракило, прекращаем сотрудничество. Хотя, по закону, клиенты не обязаны отчитываться перед банком и предоставлять документы. Если бы существовал закон, обязывающий клиента предоставлять требуемую документацию в течение 2-3 дней, то ему некуда было бы деваться. Но в имеющихся условиях у нас есть лишь право составлять черные списки клиентов, с которыми мы больше не будем работать.
Многие крупные клиенты, ссылаясь на коммерческую тайну, не раскрывают информацию о сделке. Ведь контракт может сорваться, если о его содержании станет известно третьим лицам. Такие крупные клиенты с хорошей репутацией могут объяснить руководству банка, почему им требуется обналичить большую сумму денег, но документы представлять не станут.
"Потребность в обналичке растет с каждым годом. В большинстве случаев операции по обналу проводятся через небольшие банки, созданные, собственно, исключительно для таких операций. Крупные же банки такими операциями брезгуют.
В нашем банке, в случае если мы обнаруживаем, что обналичиваемые клиентом суммы денег стремительно увеличиваются или же если полученные деньги, пришедшие непонятно откуда, обналичиваются в день получения, при этом клиент не может толково объяснить их получение, то мы имеем право приостановить операции по счету. В такой ситуации мы тянем время (технических способов здесь существует уйма), начинаем тщательную проверку и отправляем полученную информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Однако во многих случаях мы просто предлагаем клиенту прекратить такие операции. Ведь для банка они относятся к группе сомнительных. Кроме того, мы можем быть оштрафованы Центробанком и даже лишены лицензии.
Подозрительным клиентам мы задаем вопросы, что это за денежные средства и почему они приходят на счет. Многие представляют документы, которые четко свидетельствуют о реальности и легальности сделки. С теми же, кто неубедительно объясняет большие объемы обнала, мы, как пракило, прекращаем сотрудничество. Хотя, по закону, клиенты не обязаны отчитываться перед банком и предоставлять документы. Если бы существовал закон, обязывающий клиента предоставлять требуемую документацию в течение 2-3 дней, то ему некуда было бы деваться. Но в имеющихся условиях у нас есть лишь право составлять черные списки клиентов, с которыми мы больше не будем работать.
Многие крупные клиенты, ссылаясь на коммерческую тайну, не раскрывают информацию о сделке. Ведь контракт может сорваться, если о его содержании станет известно третьим лицам. Такие крупные клиенты с хорошей репутацией могут объяснить руководству банка, почему им требуется обналичить большую сумму денег, но документы представлять не станут.
вы вип клиент у вас коммерческая тайна
Комментарий