Есть некоторые мысли относительно общих правил ресурса, текст почти дописан. Принимается или речь исключительно о локальных правилах?

Если у вас получится написать настолько общие правила, что ими можно будет пользоваться для разбора случаев в самых разных сегментах, то ради бога...

Я просто приведу случай из арбитража. Один делает залив, другой принимает. Заливщик несколько раз, говорит, что "будет завтра", нальщик несколько раз подтверждает, но залива нет. Наконец, в один прекрасный момент, "завтра" залив приходит рано утром, но карта локнута. Вот и вопрос, за сколько по времени нужно предупреждать о заливе? Если стороны забывают об этом договориться, то это должно быть прописано в правилах, а правил нет.

Соответственно, в правилах этот пункт должен выглядеть, к примеру, следующим образом: "заливщик обязан уведомить нальщика не позднее, чем за такое-то время от залива; за такое-то время до залива нальщик обязан отчитаться о работоспособности материала".

Если же у вас будет какой-то универсальный шаблон, в который можно подставить любые сделки, то вообще шикарно.

Могу написать правила для сделок по белому обналу. Федотов, выкладывать прямо сюда или тебе в лс слать?

Давай мне в ЛС. Там обсудим, а сюда потом выложим в готовом виде. Даже лучше вообще отдельную тему завести будет.

Отправил. Тему отдельную было бы здорово и прилепить вверху соответствующего раздела.

Попробую написать правила, для заливов и обнала средств сомнительного происхождение.

Правила проведение сделок по обналичиванию денежных средств сомнительного происхождения.

1. Общие положения

1.1. В сделках по обналичиванию денежных средств сомнительного происхождения имеется два участника.

1.2. Сторона обнала (далее "обнальщик") – это лицо, берущее на себя обязательства, по обналичиванию денежных средств через свои инструменты (дебетовые карты, корпоративные счета, электронные кошельки)

1.3. Сторона залива (далее "заливщик")– это лицо, переводящее денежные средства на инструменты обнальщика, для их дальнейшего обналичивания

1.4. Все правила, приведенные ниже, имеют силу по умолчанию, если "обнальщик" и "заливщик" не договорились об ином до момента совершения сделки

2. Права и обязанности стороны Обнала
2.1. "Обнальщик" несет ответственность за материал (дебетовые карты, корпоративные счета, электронные кошельки), которые он использует.

2.2. В случае потери денег (кража дропом, блокировка не по вине "заливщика"), "обнальщик" обязан выплатить заливщику оговоренную сумму денежных средств.

2.3. "Обнальщик" обязан работать с никогда ранее не использовавшимся материалом по умолчанию, если это не было оговорено с "заливщиком".

2.4. Если произошла блокировка, а ее причины выяснить не удалось, при этом "обнальщик" работал с уже ранее использовавшимся материалом, не предупредив об этом "заливщика", то "обнальщик" обязан выплатить "заливщику" его денежные средства в оговоренном размере.

2.3. После поступление денег на счет "обнальщика", он обязан в течение двух часов обналичить денежные средства.

2.4. При блокировке денежных средств до съема "обнальщика". При условии, что прошло более 2ух часов, "обнальщик" обязан выплатить заливщику, его денежные средства в оговоренном размере.

2.5. При блокировке денежных средств до съема "обнальщика". При условии, что прошло менее 2ух часов, "обнальщик" не обязан выплачивать "заливщику" денежные средства.

2.6. Комиссию (если такая была) за снятие денежных средств оплачивает "обнальщик".

2.7. "Обнальщик" обязан в течение 2 часов после съема денег перевести оговоренную часть денежных средств "заливщик".


3. Права и обязанности стороны Залива

3.1. При проведении сделки "заливщик" берет ответственность, что денежные средства поступят на счет "обнальщика" в течение 2 часов.

3.2. Если это не произошло, а деньги пришли через некоторое время и были заблокированы, из-за того что "обнальщик" не произвел съем вовремя, по причине своей неосведомленности о поступлении денежных средств на его счет, "обнальщик" не несет никакой ответственности за блокировку денег.

3.2. "Заливщик" имеет право на выплату своей доли со сделки с обнальщик, если денежные средства были заблокированы более, чем через два часа после поступления на счет "обнальщика", а тот был своевременно предупрежден об этом.

3.3. "Заливщик" не обязан компенсировать цену материала "обнальщика", если его "залив" был заблокирован, даже если не прошло 2 часа со времени отправки.

3.4 Комиссия (если такая была) за отправку чистых денежных средств от "обнальщика" к "заливщику" после обналичке оплачивается за счет денежных средств "заливщика".





Буду рад критике и дополнениям. Как мне кажется, заострил внимание на основных спорных моментах, которые могут возникать при обнале грязи. Если обнал сервис не уверен в своем материале или в дропах, на которых он оформлен, если он не готов нести за них ответственность, то о каком обналичивание чужих денег может идти речь. Время - очень важный фактор при работе с грязью, не редко, что заливы мрут из-за того, что обнал сервис просто забил болт, не сразу выехал к банкомату, а занялся своими делами и лишь потом поехал снимать деньги. Время два часа на съем, после прихода денег на счет, мне кажется, более, чем адекватное. Если сложный вывод, то необходимо об этом предупредить заливалу. Два часа на отправку денег, тоже не должно стать проблемой. Так обнал сервисы будут поответственней, а заливалы без нервов буду ждать свой %. + Заливала тоже должны всегда держать вкурсе обнал сервис о заливе, или ответственность по времени с них снимается.

2 проекта правил есть в итоге. Я их тогда повнимательней изучу и выложу тут проект.

Если 2 с учетом моих, то у мои правила только для белого обнала, а sterx написал правила для грязи..

Да, я это и имел в виду. Грязный и белый обнал отличаются, поэтому и правила разные будут.

Ну и как я это понимаю надо делать не правила того как работать, а правила того как разбирать арбитражи в спорных ситуациях. Это не одно и то-же. Не думаю что форум имеет право учить людей как им работать.

P.S. С удовольствием бы поучаствовал но времени швах...

Именно. Это правила, на которые стоит опираться при разборе арбитражей, если стороны не прописали все самостоятельно.

Такие вещи, как быстрый сьем, чистый материал и своевременное оповещение о заливах, не инструкция, а норма работы любых ответственных людей в этом бизе. К тому же можно брать данные правила в расчет лишь в том случае, если участники обнала не договорились о других условиях. В работе по грязи, одним из ключевых моментов является время и без четких рамок, это понятие может быть размыто. Для кого-то "сейчас сниму" это доехать до банкомата, а для кого-то сделать свои дела и лишь потом вечером выдвинутся налить.

Приведу ряд примеров спорных ситуаций, которые возможны и как благодаря правилам выше, можно выносить решения:
1) Заливщик обещал сделать залив, обнальщик дал реки, затем заливщик пропал на пару дней и перевел деньги, когда обнальщик не на связи или уже использовал данную карту для другого залива. Деньги локнулись, при этом время когда заливала должен был сделать перевод не оговаривалась. Следуя из правил (п. 3.1, п. 3.2) решение можно вынести мгновенно - заливщик не проинформировал вовремя, сторона обнала в локе не виновата

2) Заливала сделал перевод, сторона обнала инфу приняла, но не занялась сьемом вовремя, и из-за жалобы перевод заблочен. (п. 2.3) - Обнальщик должен отправить долю заливале

"Неправильно ты дядя Федор бутерброд ешь...". В таких темах,как заливы,проще опираться на индивидуальные договорённости участников,чем на общепринятые правила.

Вот тебе пример: в одной из курьерских служб написано в правилах: "для получения посылки необходимо предъявить паспорт или водительское удостоверение". По закону,официальными документами могут считатся документы,выданные государственными службами данной страны. Я прихожу с международными правами,полученными в другой точке земного шара и после длительных препираний все таки получаю свою посылку по международным правам,так как мне удаётся доказать и показать,где в законе написано,что МВУ также считается документом на территории этой страны.

Итог: при желании можно обойти любые правила. Без собственного мнения и всестороннего исследования всех фактов,а также в определённой степени,интуиции не обойтись.